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一、市場由基礎性作用到決定性作用的轉變
研究我國改革開放的軌跡可以發現,每一次重大改革都是市場經濟理論取得重大突破以后產生的,改革的方向都是調整和優化政府與市場的關系。
我國從1992年黨的十四大提出使市場在國家宏觀調控下對資源配置起基礎性作用的突破性理論,經過十五大、十六大、十七大直到2013年的十的不斷發展,一直是指導我國經濟體制市場化改革的思想理論基礎。十八屆三中全會明確提出市場對資源配置起決定性作用,表明我國的社會主義市場經濟理論又取得了突破性進展。對市場作用的新定位將成為我國在經濟體制改革中處理政府作用和市場作用的新指南。
1.市場的基礎性作用和決定性作用有什么區別?
十八屆三中全會作出的關于全面深化改革的決定明確提出,經濟體制改革的核心問題是處理好政府和市場的關系,使市場在資源配置中起決定性作用和更好發揮政府作用。這是社會主義市場經濟理論的重大突破,預示著我國的經濟體制將迎來新的重大改革。這里的關鍵是明確“基礎性”作用和“決定性”作用的內涵區別。
首先,在原來的市場的“基礎性調節作用”定義中,實際上存在兩個層次的調節,即國家調節市場,市場調節資源配置,市場在這里起基礎性調節作用;而現在提的市場的“決定性作用”,意味著不再存在兩個層次的調節,市場不再是在政府調節下發揮調節作用,而是自主地起決定性作用。
其次,原來的基礎性作用定義是通過國家調控市場來實現宏觀經濟和政府目標,市場起不到決定性作用;而在市場起決定性作用時,政府所調控的不是對資源配置起決定性作用的市場機制,而是調控影響宏觀經濟穩定的價格總水平、就業總水平和利率總水平,等等,政府是在沒有干預市場調節資源配置的前提下,對其產生的宏觀結果進行調控。
第三,在基礎性作用定義中,政府需要預先調控市場,并時時調控市場;而在市場起決定性作用時,宏觀調控是在反映宏觀經濟的失業率和通貨膨脹率超過上限或下限時才進行,這就給市場作用在宏觀經濟領域留下了很大的空間。
2. 為什么由基礎性上升到決定性?
國家宏觀調控市場的本意,主要有兩個方面:一是要求市場調節資源配置能夠貫徹社會主義的公平目標;二是貫徹宏觀經濟總量平衡的目標。而實際效果呢?一方面市場難以貫徹公平目標,另一方面宏觀經濟依然屢屢失控。再加上國家調控市場具有明顯的主觀性和有限理性缺陷,反而使市場調節資源配置受到各種干擾而達不到效率目標。面對這種政府失靈,與其達不到宏觀調控市場目標,不如放開市場作用。
明確市場對資源配置的決定性作用,實際上是回歸到了市場經濟的本義。經濟學不僅研究效率目標,更為重要的是研究實現效率目標的機制。無論是經濟學還是西方經濟學,共同的結論是,在市場經濟條件下,只有市場機制才能實現資源的有效配置,馬克思對此的說明是:社會勞動時間在各個部門的有效分配的標準是每個部門耗費的勞動時間總量是社會必要勞動。其實現依賴于價值規律的充分作用,市場機制是價值規律的作用機制?!案偁?,同供求比例的變動相適應的市場價格的波動,總是力圖把耗費在每一種商品上的勞動的總量歸結到這個標準上來”。(馬克思:《資本論》第3卷,第214頁,人民出版社2009年版)西方經濟學對此的說明是福利經濟學的定律,即每一個競爭性經濟都具有帕累托效率,每一種具有帕累托效率的資源配置都可以通過市場機制實現。市場按效率原則競爭性地配置資源,能促使資源流向效率高的地區、部門和企業。我國經濟已經過了依靠資源投入階段,資源和環境供給不可持續問題已經非常突出,確確實實到了向效率要資源的階段。因此,將資源配置的重任交給市場就顯得更為迫切。
3. 什么是市場在資源配置中起決定性作用?
市場決定資源配置是靠整個市場機制的有效運行來調節的。其基本含義是依據市場規則、市場價格、市場競爭配置資源,實現效益最大化和效率最優化?,F實表現是市場決定生產什么、怎樣生產、為誰生產。前提是消費者、機會均等、自由競爭、自由企業經營、資源自由流動。顯然,轉向市場決定資源配置的體制和機制會牽動一系列的改革。
所謂市場決定生產什么,是指生產什么東西取決于消費者的貨幣選票。市場要起到決定作用,不僅要求生產者企業自主經營和決策,還要求消費者,消費者自由選擇。生產者按消費者需求,按市場需要決定生產什么,才能真正提供社會所需要的產品。與此相應,就要取消各種政府對企業生產什么的審批。
所謂市場決定如何生產,是指企業自主決定自己的經營方式,自主決定自己的技術改進和技術選擇。在充分競爭的市場環境中,生產者會選擇最先進的技術,最科學的經營方式,最便宜的生產方法。競爭越是充分,資源配置效率越高。與此相應的體制安排是打破各種保護和壟斷,優勝劣汰,生產者真正承擔經營風險。
所謂市場決定為誰生產,是指生產成果在要素所有者之間的分配,取決于生產要素市場上的供求關系。市場配置的資源涉及勞動、資本、技術、管理和自然資源。各種資源都有供求關系和相應的價格,相互之間既可能替代又可能補充。由此就提出資源配置效率的一個重要方面:最稀缺的資源得到最節約的使用并且能增加有效供給,最豐裕的資源得到最充分的使用。這種調節目標是由各個要素市場的供求關系所形成的要素價格所調節的。要素使用者依據由市場決定的生產要素價格對投入要素進行成本和收益的比較,以最低的成本使用生產要素,要素供給者則依據要素市場價格來調整自己的供給。與此相應的體制安排是各種要素都進入市場,各種要素的價格都在市場上形成,并能準確地反映各種生產要素的稀缺性,調節要素的供求。
市場決定資源配置突出的是市場的自主性。這種自主性不僅表現為市場自主地決定資源配置的方向,同時也表現為市場調節信號即市場價格也是自主地在市場上形成,不受政府的不當干預。關于價格在市場上形成,經濟學有過明確的規定:價格只有在競爭性的市場上形成,才能形成準確反映市場供求的價格體系,才能反映價值規律的要求。當年馬克思就指出,市場上“不承認任何別的權威,只承認競爭的權威”。(馬克思:《資本論》第1卷,第394頁,人民出版社1972年版)因此,政府就沒有必要再直接定價。改革以來,競爭性領域價格基本上已經放開,由市場定價?,F在需要進一步推進水、石油、天然氣、電力、交通、電信等壟斷性領域的價格改革。經濟學的一般理論都指出,壟斷嚴重削弱市場的活力,從而降低資源配置的效率。壟斷價格、壟斷收入以及壟斷部門的服務質量問題,本質上都是體制問題。根據政府規制理論,自然壟斷部門不是所有環節都需要政府規制,其中作為網絡型自然壟斷環節的前向和后向環節都可以作為競爭性環節,其價格應該在市場上形成。政府定價范圍就主要限定在重要公用事業、公益、網絡型自然壟斷環節。凡是能由市場形成價格的都交給市場,政府不進行不當干預。這樣,市場價格信號就更為準確,市場調節范圍就更為廣泛。而且,市場價格形成不只是指商品價格,還涉及各種生產要素的價格體系。按照上述市場要求作為市場調節信號的價格、利率和匯率都應該在市場上形成,反映市場對各種要素的供求關系。
顯然,為了保證資源配置的效率,政府更好發揮作用的首要方面是通過自身的改革使市場對資源配置起決定性作用。
二、完善決定資源配置的市場機制
市場是以包含市場價格、市場競爭和市場規則的市場機制來決定資源配置的。顯然,市場配置資源是否有效,前提是市場機制是否完善。
根據新古典經濟學的界定,市場機制有效配置資源要以完全市場為基礎。完全市場的標準就是經典的阿羅―德布魯模型假設的:對于任何商品,在任何時間、任何地點、任何自然狀態下(任何風險狀態)都處于完全競爭的市場中,大量的追逐利潤(或價值)最大化的廠商與理性的追逐效用最大化的消費者之間相互影響、相互作用。該模型對完全市場有幾個最基本的規定:各種商品都要進入市場;各個市場是完全競爭的;市場主體(廠商和消費者)都是理性的追求最大化。(參見斯蒂格利茨:《社會主義向何處去》第5頁,吉林人民出版社1998年版)這就是說,經濟學所認定的市場配置資源最為有效是以這種完全市場為標準的。應該說,在現實中這種完全市場并不存在,但它是建設和完善市場的參照。
現實的市場達不到完全競爭的條件。市場不完全包括競爭不完全、市場體系不完全、信息不完全。在這種不完全的市場調節下,整個經濟難以達到效率。市場經濟實踐證明,現實的市場體系并不是完善的。非均衡市場理論指出了價格剛性、供求對價格缺乏彈性、競爭不充分會導致市場不均衡。信息不完全理論指出市場信息不完全既可能導致逆向選擇、道德風險、免費搭車、欠債不還等等機會主義行為,也可能導致市場劣幣驅逐良幣的現象。我國的市場經濟是由計劃經濟轉型的,市場體系和市場秩序的混亂現象比此更為嚴重?,F實中存在的市場上過度的“血拼式競爭”會導致社會資源的嚴重浪費和社會的不穩定。為了保證市場對資源配置的決定性作用,需要著力建設和完善市場。否則,市場配置資源不會有效。
從亞當?斯密開始一直到哈耶克都是信奉自然秩序。其基本思想是,充分競爭的結果自然形成一種秩序。與此相應,建立市場秩序的基本途徑是促進競爭。只要競爭是充分的,市場秩序就自然形成?,F代制度經濟學理論則強調,競爭要有秩序,市場秩序不完全是自我調節自我實現的。秩序不是自發形成的,需要自覺建立起競爭秩序,從而形成有秩序的競爭。這就是無形的手要在有形的秩序中指揮。這就成為政府更好發揮作用的重要方面。就我國現階段來說,市場秩序建設突出在以下幾個方面。
一是規范和保護產權。產權界定是市場交易的前提。任何商品只有在產權界定清楚的情況下才能進行交易。市場秩序應該建立在有效的契約制度和產權制度基礎上。保護市場參與者的合法權益,從根本上說就是保護其產權。正如馬克思所說,交易雙方“是作為自由的、在法律上平等的人締結契約的。契約是他們的意志借以得到共同的法律表現的最后后果?!薄八麄儽仨毘姓J對方是所有者。這種具有契約形式的(不管這種契約是不是用法律固定下來的)法權關系,是一種反映著經濟關系的意志關系?!保R克思:《資本論》第1卷,第199頁,人民出版社1972年版)顯然,所有權是市場經濟的前提和根本。沒有所有權,也就沒有契約形式的法權關系。在中國特色社會主義基本經濟制度框架內建立的產權制度,必須明確公有制經濟財產權不可侵犯,非公有制經濟財產權同樣不可侵犯。產權界定和保護是國家職能。國家不只是要保護國有資產,還要保護各種所有制經濟產權和合法利益。尤其是從法律和制度上對經濟主體的產權歸屬進行明晰的界定和產權保護。其中包括規范產權流轉和交易,保障市場堅持等價交換、平等競爭等。
二是建立公平開放透明的市場規則。任何游戲都有規則,市場交易也不例外。建立市場規則也就是規范市場秩序,這是提高市場調節效果,降低市場運行成本的重要途徑。市場機制之所以具有有效配置資源的功能,就在于其堅持市場公平的原則,包括權利平等、機會均等、公平交易、規則公平。在這種公平競爭的市場上,企業自由進出市場,消費者自由選擇,要素自由流動,交易等價交換。市場在這樣的公平競爭的市場環境下配置資源,就能達到效率目標。我國目前市場競爭的不公平突出表現在三個方面:一是不同所有制經濟的不平等待遇,非公有制經濟實際上受到各種形式的歧視;二是存在市場壟斷,相當多的屬于計劃經濟殘余下來的行政壟斷,處于壟斷地位的企業可以操縱市場,獲得壟斷收益;三是國家和地方出臺的各種優惠和傾斜政策。有優惠就有歧視,政策不一視同仁,部分地區部分企業獲得某種優惠和照顧,造成競爭機會不公平,由此弱化市場機制的調節效應。建設公平競爭的市場,突出需要建設法治化的營商環境,實行統一的市場準入和市場化退出制度,在制定負面清單基礎上,各類市場主體可依法平等進入清單之外領域。這里的關鍵是政府對負面清單的制定要真正體現公平開放透明的要求。市場的公開透明要求建立市場信息披露制度。市場信息不完全,獨享信息的一方可能壟斷和操縱市場,市場交易就達不到雙贏。信息的經濟價值也就凸現出來。市場參與者為此需要支付信息成本獲取信息。從社會來講就需要通過一定的制度安排來強制市場參與者披露信息,政府也要建立市場信息披露制度,為市場參與者提能過剩、技術水準、市場需求等信息,由此從社會范圍降低信息成本。
三是建立統一開放的市場。統一市場可以從多角度作出規定:一是從產品和要素的流動性角度,統一市場意味著在市場上要素自由流動、企業自由流動、產品和服務自由流動;二是從各類市場主體的市場地位角度,統一市場是指各類市場主體平等地進入各類市場并平等地獲取生產要素;三是從市場規則角度,各個地區的市場規則統一,各個地區市場按照統一的規則運作。我國是從自然經濟直接進入計劃經濟,又從計劃經濟向市場經濟轉型的。因此,我國的統一市場一直沒有形成。在改革進程中已有的財政稅收制度的改革和地區發展政策又強化了地方利益,由此產生的地方保護主義的市場壁壘,阻礙要素在自由流動中實現有效配置。現階段建設統一開放的全國市場有三個方面的工作:一是打破地方保護,地方政府對本地處于劣勢的產業和企業保護,使處于競爭劣勢的企業和產品因保護而不能退出市場,造成了資源配置缺乏效率,不能實現資源最優配置;二是要打破市場的行政性壟斷和地區封鎖,實現商品和各種生產要素在全國范圍自由流動,各個市場主體平等地進入各類市場交易;三是打破城鄉市場分割,建設統一的城鄉市場,其路徑涉及提升農村市場化水平,完善農產品價格在市場上形成機制,建設城鄉統一的土地市場為重點的城鄉要素市場。
四是完善市場體系。市場體系是資源有效配置的載體。對轉向市場決定資源配置來說,具有特征性意義的是,資本、土地、勞動力、技術等生產要素都要進入市場,只有在各種要素都進入市場系統并在市場上自由流動,市場決定資源配置才能成為現實。各個要素市場上的供求調節各種要素的價格,從而調節各種生產要素所有者得到的報酬,才可能有效配置各種資源。市場經濟是信用經濟,資源基本上是通過信用渠道配置的,因此完善金融市場體系尤為重要。馬克思當年在《資本論》中就明確提出市場充分競爭的必要條件是,資本有更大的活動性,更容易從一個部門和一個地點轉移到另一個部門和另一個地點。這個條件的前提除了社會內部已有完全的商業自由外,“信用制度的發展已經把大量分散的可供支配的社會資本集中起來?!?在現階段完善金融市場體系,就如十八屆三中全會所指出的,主要涉及三個方面,一是各種所有制經濟平等獲取金融資源,允許具備條件的民間資本依法發起設立中小型銀行等金融機構;二是完善金融市場調節信號,其路徑是利率市場化,使利率反映資本市場供求并調節其供求;三是鼓勵金融創新,豐富金融市場層次和產品;四是以金融市場作為對外開放的通道,實現國內市場和國際市場的對接。
以上四個方面市場機制的完善是使市場有效發揮決定性作用的基礎。而對政府來說,更好地發揮作用必然要改革市場監管體系。市場監管就是維持市場秩序,保障公平交易,從而保障市場在資源配置中有效發揮決定性作用?,F階段改革市場監管體系,重點是解決政府干預過多和監管不到位問題。在監管過程中,政府所要遵守的規則就是,政府必須退出運動場,不當“運動員”,公正執法不吹“黑哨”。
三、政府配置公共資源要尊重市場規律
在社會主義市場經濟中,明確市場對資源配置的決定性作用不能放大到不要政府作用,也不能把市場決定資源配置放大到決定公共資源的配置,更不能像新自由主義認為的那樣不要政府。
對政府與市場的作用不能以為強市場就一定是弱政府。政府作用和市場作用不一定是此消彼長的對立關系。以前一時期的蘇南地區為例,這里既有政府的強力推動又有市場的強大作用。原因就在于,政府和市場不在同一層面發揮作用。政府強在為市場有效運行創造好環境,如法制、人文的軟環境,重要基礎設施的硬環境;政府強在自身財力,沒有與民爭利;政府強在對各級政府的全面小康和基本現代化的指標導引和考核。這種政府的強力推動實際上是支持市場充分發揮作用。因此,這里強市場的重要標志是:世界500強企業和規模型民營企業蜂擁而至高度集聚。當然,隨著市場對資源配置起決定性作用的理論被確認,這種強政府和強市場的合作方式也需要轉型。
面對市場對資源配置的決定性作用,凡是市場能做的,比政府做得更好的都交給市場。但這并不意味著不要政府對經濟的干預。全社會的資源除了進入市場的市場資源外,還有公共資源。公共資源是未明確私人所有的資源,涉及沒有明確私人所有權的自然資源、政府的法律和政策資源、公共財政提供的公共性投資和消費需求等。公共資源的配置不能由市場決定,原因是公共資源配置是要滿足公共需求,遵循公平原則,只能由政府決定。
根據一般的市場經濟理論,在市場決定資源配置的場合,需要政府在市場失靈的領域發揮作用。其中包括克服貧富兩極分化,克服環境污染之類的外部性。制度經濟學指出,政府(國家)作為制度變遷的重要基石,其基本功能是保護有利于效率的產權結構。宏觀經濟學明確指出,市場決定資源配置基本上是解決微觀經濟效益、宏觀經濟的總量均衡,而克服高失業和高通貨膨脹之類的宏觀失控,則要靠政府的宏觀調控。
綜合上述理論界定,在市場對資源配置起決定性作用的條件下,政府要更好配置公共資源,需要政府和市場有明確的邊界。大致可作如下界定:市場決定不了的,如涉及國家安全和生態安全的由政府決定;市場失靈的,如公平分配和環境保護方面等由政府干預;市場解決不了的,如涉及全國重大生產力布局、戰略性資源開發和重大公共利益等項目由政府安排;市場調節下企業不愿意進入的,如公共性、公益性項目由政府安排。在這樣一些領域政府不只是進入,而且應該充分并且強有力地發揮作用。政府配置公共資源主要是政策路徑,其中包括利用收入分配政策促進社會公平;通過產業政策和負面清單引導產業結構轉型升級;通過財政和貨幣政策調節宏觀經濟運行。
對于我們這樣一個仍然處于社會主義初級階段的發展中國家來說,發展仍然是硬道理。推動發展理應是政府的重要職責,但政府推動發展的質量不高。究其原因,主要就在于對各級政府的GDP考核和片面追求GDP的增長,促使政府利用行政手段配置資源,沒有充分發揮甚至壓制了市場在配置資源方面的效率功能?,F在國家明確糾正單純以經濟增長速度評定政績的錯誤導向,同時要求取消優惠政策、大幅度減少審批項目,這就為各級政府擺脫原有發展方式的束縛,充分發揮市場配置資源的決定性作用提供了空間。在此前提下,各級政府還需要承擔必要的推動發展的任務。例如,推動城鄉發展一體化和城鎮化、發展創新驅動型經濟、經濟結構調整、生態和環境建設、發展開放型經濟,等等。以上發展任務和克服市場失靈,都需要政府通過公共資源的配置來推動和實現。
在市場對資源配置起決定性作用后,更好發揮政府作用的一個重要標志是政府行為本身也要遵守市場秩序。政府職能的錯位,政府權力的濫用都會引起市場秩序的混亂。政府超越了所應該擁有的權限,直接介入了企業的微觀經營活動,可能造成企業行為機制的扭曲。政府也會失靈,、尋租、行政壟斷還大量存在。除此以外,“由于政策制定者個人主觀認知的困難也會造成政府的失靈。”(哈米德?豪斯賽尼:《不確定性與認證欠缺導致欠發達國家的政府失靈》,載《經濟社會體制比較》2004年第2期)針對這些問題,政府更好發揮作用的基本路徑是政府作用機制要同市場機制銜接,政府配置公共資源同市場配置市場資源應該結合進行。
首先,在推動發展方面,政府作用不能孤立進行,需要同市場機制結合。現階段的經濟發展突出在兩個方面:一是結構調整,二是創新驅動。經濟結構尤其是產業結構調整主要依靠市場來調節。我國產業結構的突出問題是產能過剩越來越嚴重。市場有效配置資源的一個重要機制是優勝劣汰,只要打破地方保護,利用市場機制調節產業結構就能有效淘汰落后的和過剩的產能。但是對我們這樣的發展中大國來說,經濟結構的調整不能只是靠市場,產業結構的轉型升級需要國家的產業政策來引導,尤其是前瞻性培育戰略性新興產業還是需要政府的引導性投資。再就創新驅動來說,市場競爭能夠提供創新的壓力,技術創新也需要市場導向。但市場配置的是已有資源的問題,而創新驅動需要驅動非物質資源的創新要素,需要創造新的要素,僅僅靠市場不能完全解決創新驅動問題。需要國家推動創新驅動:一是國家實施重大科學創新計劃;二是國家要對技術創新與知識創新兩大創新系統進行集成;三是國家要對孵化新技術提供引導性投資;四是國家要建立激勵創新的體制和機制。
其次,在克服市場失靈方面,政府作用要尊重市場決定的方向。市場決定資源配置必然是資源流向高效率的地區、高效率的部門、高效率的企業。堅持公平競爭的市場規則運行能夠保證結果的效率,但不能保證結果的公平,由此產生的貧富分化反映市場失靈。(斯蒂格利茨在近期出版的論著中指出:“已為共知的市場經濟最黑暗的一面就是大量的并且日益加劇的不平等,他使得美國的社會結構和經濟的可持續受到了挑戰:富人變得愈富,而其他人卻面臨著與美國夢不相稱的困苦。”《不平等的代價》第3頁,機械工業出版社2013年版)社會主義市場經濟的運行既有效率目標又有公平目標,政府有責任促進社會公平正義,克服這種市場失靈,以體現社會主義的要求。為了保證市場配置資源的效率,政府貫徹公平目標的作用就是進入收入分配領域,依法規范企業初次分配行為,更多地通過再分配和主導社會保障解決公平問題。即使要協調區域發展,政府也是在不改變資源在市場決定下的流向的前提下,利用自己掌握的財政資源和公共資源按公平原則進行轉移支付,或者進行重大基礎設施建設吸引發達地區企業進入不發達地區。
第三,在提供公共服務方面,政府作用要尊重市場規律,利用市場機制。必須由政府提供的公共服務,并非都要由政府部門生產和運作,有許多方面私人部門生產和運營更有效率。政府通過向私人部門購買服務的方式可能使公共服務更為有效、更有質量。例如,推進城鄉發展一體化的一個重要方面是推進基本公共服務的城鄉均等化,在廣大的農村城鎮所要提供的基本公共服務不可能都由政府包攬,也可采取購買服務的方式。籌集公共資源也是這樣。城市建設的資金可以由政府為主導建立透明規范的城市建設投融資機制,其中包括地方政府通過發債等多種方式拓寬城市建設融資渠道,允許社會資本通過特許經營等方式參與城市基礎設施投資和運營。
第四,在維持市場秩序方面,政府要加強社會信用體系建設。建立市場秩序必須高度重視道德規范建設,解決好市場秩序的道德基礎即誠信問題。只有當交易者建立在誠信基礎上,所有各種市場規范才能起作用。社會信用體系建設涉及兩個方面:一方面是制度性信用,即通過各種法定的和非法定的方式建立健全征信體系,通過法律手段嚴厲打擊欺詐等失信行為;另一方面是道德性信用,即褒揚誠信、鞭撻失信,形成全社會共同遵守的道德觀和價值觀。這兩方面相輔相成,克服機會主義行為,使誠信成為自覺的行為,也就是自覺地遵從市場秩序。
內容提要:監管與自律、自治是資本市場的永恒的主體。沒有適度的監管難以自發地建立公平和有效競爭的資本市場秩序,確保交易安全和廣大投資者的利益;而一個缺乏自律和自治的資本市場,必然是市場交易主體缺乏活力,資源配置效益低下的市場。對政府監管產生強烈依賴,以至于無法生成自律、自治環境機制的資本市場,永遠也不可能走向成熟。我國資本市場以政府為主導,管制過甚,自律、自治受到無形壓制的發展模式,必須扭轉、過渡到監管與自律、自治并重,二者有機統一的軌道上,才能使我國資本市場最終走向成熟。
現代市場經濟條件下的資本市場必須營造一個監管與自律、自治對立統一的市場環境,才能實現法律調整對安全和效益的追求。然而,法律如何把握適度監管的領域,為各類市場主體保留適宜其生存和持續發展的空間,則是整個資本市場能否良性運轉的關鍵。資本市場的監管應建立在市場機制配置資源的基礎上,尊重資本市場的規律,注重宏觀調控,間接管理,多采用經濟手段保持市場主體的獨立性和自主經營權。不因監管的存在而使市場主體喪失經營的靈活性和活力,不因監管而妨礙其效益的增長。
一、監管與自律、自治在資本市場發展中的地位與作用
古典自由經濟學派崇尚自由經濟,主張經濟的自由放任,反對政府干預經濟活動。完全競爭性的市場模型能夠實現資源的帕累托效率配置。即個體消費者的效率最大化行為和廠商利潤最大化行為將通過“看不見的手”使資源的配置達到一個理想的狀態:任何變動若不使任何他人的境況變壞就不能使任何一個人的境況變好。這一理想狀態不需要政府的任何干預或公共政策,這是一個自我調節和修正的過程。最小政府理論以人類平等、自由、公正和人權神圣不可侵犯為最高的價值,堅信個人的主體權力能力、自我控制能力、自我約束能力和自我實現能力是實現公平、正義、平等、自由和福利的唯一途徑。因此,政府只履行守夜人和交通警察的職能。政府的功能只局限于“保護所有的公民免受暴力、盜竊和欺詐,……確保合同的履行與實施?!弊钚〉恼凸艿米钌俚恼褪亲詈玫恼?。然而,現實生活中這種完全競爭的市場從來就沒有存在過。20世紀20年代末30年代初的世界性經濟危機,隨之宣告了自由放任經濟政策的終結。針對經濟放任造成的后果,凱恩斯主義主張國家干預經濟的政策以實現充分就業和經濟增長。然而,20世紀70年代初,西方國家出現的了大量失業和物價高漲并存的“停滯膨脹”,使凱恩斯主義的理論和經濟政策陷于破產。歷史事實告訴我們,當今的市場經濟既不是放任自流的經濟,也不是政府全面管制的計劃經濟,市場調節與政府調節二者缺一不可。
政府監管和調控市場經濟的正當理由,首先,是因為市場的失靈。非競爭性、非排他性的純公共物品與非競爭、可排他、可市場化的公共物品供給不足,以及競爭性、非排他性的公共產權的過度消費和投資不足,使市場機制的帕累托配置效率失靈;經濟活動的外部性、自然壟斷、信息不對稱,以及競爭性市場的其他局限性均會引起市場的失靈。其次,自由競爭的經濟必然走向壟斷和市場支配地位的濫用,反過來妨礙、排斥或限制競爭;再次,市場調節無法自動地實現社會總供給與社會總需求的平衡,而且市場調節的事后性,只能通過對經濟嚴重的破壞和巨大的資源浪費,才能恢復經濟總量的再次平衡。最后,市場主體作為經濟人均有追求自我利潤最大化的傾向和人性惡的一面,這樣,市場交易和競爭的過程中就會不可避免地出現損人利己的現象。美國憲法之父麥迪遜就曾設問“政府之存在不就是人性的最好的說明嗎?如果每個人都是天使政府就沒有存在的必要了?!薄叭绻麤]有一個組織來防范做惡者,來明確界定何為惡行的規則,個人就不可能和平地追求自己的利益,私有產權也不可能得到有效的保障?!辟Y本市場作為作為整個市場體系的重要組成部分,為了實現社會公共利益,維護公平、競爭、高效的市場秩序,對資本市場必要的管制,自不待言。例如,在股票市場上,由于信息不對稱,在股票的發行人與股票的認購人之間,發行人關于自己股票的質量信息,知道的要比認購人全面的多。當投資者無法區別質量較高的股票與較低的股票時,較高質量的股票就會以低于投資者能夠確知兩種股票差異時的價格出售。這樣,就會出現劣質股票將優質股票驅逐出市場的現象。政府監管除了具有消除資本市場失靈的負面影響的防范作用外,還有積極的促進功能。第一,政府監管有助于資本資源的優化配置,提高經濟效率;第二,政府的監管能夠實現公平、正義的理想社會。
在市場經濟條件下,處于平等、自由和公正交易秩序中的每一個人和企業都是自我利益實現的最佳判斷者?!耙粋€好的社會必須具有限制個人的選擇干涉別人選擇程度的機制;一個好的社會應該具有暢通的讓所有的人都廣泛參與決定私人物品和社會物品配置的制度機制;一個好的社會應盡一切可能消除天賦性的與生俱來的特權與不平等,而讓人的后天努力成為處于社會網絡的哪一個紐結點上的惟一決定性的因素?!痹诠丝磥?,如果沒有經濟自由,就不可能有進步。企圖要求社會所有的人按照一個人或者某些人的指令進行生活,從而操縱人與人之間的互動活動,這種企圖必將阻礙那種可以實現物質和技術進步的社會秩序的生成。政府不應當對經濟發號施令,而應當創設和執行有關財產、交換的法律,從而使人們能夠以最有利于創造財富的方式彼此互相交往。政府恰當的目標應當是保證個人能夠充分地以自己覺得最合適的方式利用其知識和才能?!胺汕‘數哪繕藙t是為生活于其中的個人創造一個私域,使他們能按自己的意愿活動?!惫诉M一步認為,最優的社會就是個人透過競爭性市場公平地發揮自己的能力,并獲得地位和物質財富的社會,而在此競爭性市場中,人們享有交換自由和私人財產,政府并不控制經濟活動的細節。發達、良好的資本市場市場環境應當建立在廣大市場主體主動性自律的基礎之上,而不是完全依賴于監管。主要靠政府監管才能維持秩序,市場主體普遍缺乏自律意識,違規操作盛行的資本市場,這種狀況,只能說明資本市場遠未成熟。私法自治精神僅在于“實現下述思想:即任何人均可隨其所欲,訂立契約,作成遺囑,設立社團?!辟Y本市場的各類主體,無論是商業銀行、信托投資公司、證券公司、上市公司,中介機構、證券交易所等法人團體,還是在資本市場投資的個人,都是獨立的市場主體,法律必須確保他們能夠行使自主經營權,根據自己的決策,自由地開展資本經營活動,努力實現自身利潤最大化經營目標。同業者為了自身的共同利益,按照自愿的原則可以依法建立自律性組織,維護團體的共同利益,協調團體與成員之間的利益,促進資本市場同業者的健康發展。
資本市場的競爭要有效地發揮作用,需要政府從事大量的活動以使其正常地運轉,在其不能正常運轉的時候要彌補其缺陷,但是在能夠創造出競爭的地方就必須依賴競爭。哈耶克認為,如果政府的管理和計劃是為了促進競爭,或者是在競爭無法正常發揮作用的時候采取行動,就不應當進行反對,但是除此以外的一切政府活動都是非常危險的。監管與自律、自治是資本市場的永恒的主體。沒有適度的監管難以自發地建立公平和有效競爭的資本市場秩序,確保交易安全和廣大參與市場交易者的利益;而一個缺乏自律和自治的資本市場,必然是市場交易主體缺乏活力,資源配置效益低下的市場。對經濟活動實行全面的管制就必然會排斥市場,這是計劃經濟體制的做法,完全不符合市場經濟的客觀要求?,F代市場經濟既不是古典自由經濟學派所倡導的放任自流純而又純的市場經濟,也不是對經濟活動進行全面干預的經濟?,F代市場經濟是政府可宏觀調控,適度監管的經濟。
二、我國資本市場的監管范圍與自律、自治空間
資本市場不是全面管制或無縫隙監管的市場,也不是放任自流的純粹的市場。前者,無異于對市場的取締或對市場機制的全面扼殺;后者,則難以克服資本市場的局限性,防止資本市場失靈帶來的災難。由于人們在經濟活動中所利用的大量的知識并不能集中于一個人的頭腦中,而只能由不同的人掌握分離的知識。即便是政府也不可能掌握資本市場交易過程中所需要的全部知識和信息,因此,對資本市場實行全面的管制,使其按照事先的計劃運轉,不可能造就一個良性的資本市場。這一點早已被我國計劃經濟的教訓所證實。為了建立一個高效和公正的資本市場,我們不需要政府非得無所不知、無所不能、無處不在、無限仁慈,任何時代、任何國家的政府都不可能這樣,也完全沒有必要這樣。一個發達、健全和成熟的資本市場必須是既有健全的嚴格監管體系和手段,又有市場主體自主經營、公平競爭的自治空間;同時,要建立政府監管與市場交易主體自治之間進行溝通的渠道,發揮行業自律組織的橋梁和中介作用,協調社會公共利益、行業利益與個體利益的。梁定邦先生曾經指出,空間和社會秩序是法律的兩個重要因素,“沒有秩序的話社會無法發展;沒有空間就不能調動一個民族的積極性一個社會的積極性?!彼?,法律本身一定要有它的框架,有它的規范,使得每一人都知道這條路是寬的;使得每一人去走的時候,能發揮它的替能,它才是算好的法律。關于資本市場中的監管與自律、自治的關系,就深層次而言,實際上反映了個體、團體與社會公共利益之間的關系。“雖然我們為社會利益著想,但仍必須重視個人利益?!蔽覀儽仨毧紤]維護資本市場公平競爭秩序,實現社會公共利益的整體要求和每個市場主體的單獨要求,承認并保證市場主體享有充分的自主經營權,可以通過自身努力經營活動,去追求盈利目標的最大化?!罢詈玫墓芾砭褪亲屓藗兎浅W杂梢步吡撛焖麄冏约旱男腋??!睂Y本市場的監管應以宏觀管理為主,微觀管理為輔。資本市場需要監管的事項應該是市場主體不能做、不愿做或做不好事,“關于公民個人知道的更清楚、更加擅長的那些事,國家并沒有越俎代庖;相反地它做的是,即使個人有所了解,單靠他自己的力量也無法進行的那些事?!?/p>
(一)我國資本市場中的監管范圍
關于資本市場的組織、運行,哪些事項和方面屬于政府監管的領域?哪些事項和方面政府不應該插手,而應該由資本市場的參與者自治和自律?這個問題在立法上,即使不能做出詳細的劃分,也必須進行原則性的明確界定。關于這個問題的處理,我國立法往往從規定監管機關的職責入手。我國《銀行監督管理法》第三章[2]規定了國務院銀行業監督管理機構的監督管理職責,可概括歸納為:(1)依法制定并對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則;(2)依照法定的條件和程序,審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍;(3)對發生變更的銀行業金融機構的發起人或持有股份達法定比例的股東的資金來源、財務狀況、資本的補充能力和誠信狀況進行審查;(4)辦理銀行業金融機構業務范圍內的業務品種的審查批準和備案;(5)對銀行業金融機構的董事和高級經營管理人員實行任職資格管理;(6)制定銀行業金融機構的審慎經營規則[3];(7)責令銀行業金融機構按照法律規定,如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。我國新《證券法》第179條規定,國務院證券監督管理機構在對證券市場實施監督管理中履行下列職權:(1)依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則,并依法行使審批或核準權;(2)依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算,進行監督管理;(3)依法對證券的發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券結算登記機構的業務活動,進行監督;(4)依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則,并監督實施;(5)依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況;(6)依法對證券業協會的活動進行指導和監督;(7)依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處;(8)法律、行政法律規定的其他職責?!蹲C券投資基金法》第76條規定,國務院證券監督管理機構依法履行下列職責:(1)依法制定證券投資基金監督管理的規章、規則,并依法行使審批或者核準權;(2)辦理基金備案;(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理,對違法行為進行查處,并予以公告;(4)制定基金從業人員的資格標準和行為準則,并監督實施;(5)監督基金的信息披露情況;(6)指導和監督基金同業協會的活動;(7)法律、行政法規規定的其他職責。
從以上條款關于監督機構對資本市場的監管職責的規定,我們可以發現我國監督管理機構對資本市場的監管領域十分寬泛,其確切的范圍可以從橫向范圍和縱向范圍兩個方向加以把握。首先,關于資本市場監管的橫向范圍。資本市場受監管的對象包括各類市場主體、中介機構、行業自組織及其行為。其中應接受監管的主體有:銀行業金融機構、保險公司、證券的發行人、上市公司、證券交易所、證券公司、證券結算登記機構、證券投資基金管理機構、證券投資咨詢機構、資信評估機構以及從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構的證券、基金同業協會等。此外,對證券公司、保險公司、商業銀行等商事主體的監管還向內延伸至市場主體的高管人員,以及證券從業人員,向外擴張到其發起人、控股股東和其他關聯主體。納入監管的市場行為,包括銀行業金融機構、證券公司、基金管理公司的市場準入、業務范圍和經營方式;證券的發行、交易、登記、托管、結算;信息披露;銀行業金融機構的發起人或持有股份達法定比例的股東的變動情況。從資本市場的體系看,監管覆蓋了股票市場、公司并購市場、債券市場、保險市場等。其次,關于資本市場監管的縱向范圍。從各種類市場主體的設立、變更到終止,從經營決策、執行到市場交易結果等均被納入全過程的監管,甚至縱深到市場主體的人事安排、治理結構、業務范圍和業務品種和內控機制。幾乎構筑了一個全方位、立體式的監管系統。
(二)我國資本市場主體自律和自治的空間
資本市場的自律是指市場主體的自我管理,“當私人領域的某一部分的成員承擔起監督他們自己事務的責任時自律就發生了。”(8)(p395)我國資本市場主體與國外較發達的資本市場上的主體相比,無論是公司自治空間,還是自律空間均相對要狹小的多。主要表現為:(1)無論是商業銀行、投資公司、保險公司、證券公司,還是上市公司均存在國有股一股獨大的現象,仍然無法做到政企分開,企業不能實現完全的自主決策。無限的政府監管對這些市場主體的擠壓,致使它們能夠擁有的自主經營權十分有限,幾乎沒有自我發展、自我完善和自我約束的能力。(2)證券公司、銀行業金融機構、保險公司和信托投資公司實行分業經營,其業務范圍和種類必須在核定的范圍開展,不能自主地拓展業務,金融工具的創新也受到很大的限制。(3)行業自律組織除了為成員企業提供服務,基本上無法肩負起對成員企業的經營活動進行監督的職責。這種局面的形成在我國并不是偶然的,其主要原因是我國市場主體歷史上缺乏自律的傳統,在計劃經濟體制下,政府部門長于管制,疏于發展,習慣于用行政手段管理市場,不擅長依靠經濟規律辦事,計劃經濟運行機制的慣性在我國資本市場發育十多年的歷程中欲罷不能,陰魂不散,致使當前國內資本市場依然盛行非市場化運作的傾向。
三、資本市場監管、自律、自治的模式
資本市場由于政府管制與自律、自治各自所占比重不同,資本市場是以政府監管為主導,還是以市場主體自律、自治為基礎,還是實行政府管制與自律、自治有機結合將會形成不同的模式。各種模式是資本市場監管、自律和自治現實化的具體表現。在世界范圍內各國對證券市場的監管體制,主要分為集中型管理體制、自律型管理體制和其他介于二者之間的折衷體例。目前,我國資本市場所采用運作模式雖然屬于集中管理型,它在形式上貌似美國的監管體制,但是在實質上卻存在著很大的差異。
(一)美國集中監管模式。以美國為代表的集中型管理體制表現為,國家制定專門的證券管理法,設立全國性的專門證券管理機構對全國的證券市場進行統一管理。美國有關資本市場的立法和規章分為三級:一是美國聯邦立法,其中包括1933年的證券法、銀行法,1934年的證券交易法,1935年公用事業控股公司法,1939年的信托法,1940年的投資公司法,1949年的投資顧問法,1995年的金融競爭法,1999年金融服務現代化法,2002年的薩班斯—奧克利法案。另外,還包括證券監督委員會依照法律授予證券交易所、財務會計標準委員會、證券商協會等制定規章和自治規則。美國設立了直接隸屬于總統的證券集中管理機構,證券交易委員會(SEC),獨立行使職權,對全國性的證券交易所制定補充規定。二是各州制定的證券、金融、保險和公司方面的立法。三是由自律機構如證券交券商、投資公司,以及證券的發行和交易實施全面的監督管理權。證券交易委員會(SEC),將全國劃分為9個區,每個分區設立分區委員會,負責執行和落實管理政策與措施。美國在自由市場經濟,契約自由和企業自治理念的指導下,對資本市場監管的主要方式是注重上市公司等市場主體信息的披露,解決信息不對問題,增加市場的透明度;強化董事、高級經營管理者的誠信義務和管理職責,注重發揮資本市場對資本流動的自我調節作用,較少采用行政管制手段。因此,在美國無論是立法或是政府的監管措施都給市場主體實行自律、自治留有足夠的余地。
(二)英國自律型監管模式。自律性的管理體制則表現為,除了國家必要的立法外,政府較少干預證券市場,對證券市場的管理主要依賴于證券交易所和證券商協會等組織進行自律管理。英國在20世紀80年代之前,資本市場由自愿建立的行業、專業和社會組織自主監管它們帶有共同利益的事務,已形成自律性傳統。證券和投資委員會、證券交易所、職業機構和各類公司等一系列私人運作的組織,在沒有法定權利和不直接向政府官員負責或報告的情況下監督資本市場的活動。《1986年的金融服務法》改變了以往的狀況,使資本市場的組織和活動“在法律的框架內自律”。英國證券和投資委員會是一個私人公司而不是一個政府機構,其主席由財政部和英格蘭銀行任命,并借此對其政策施加影響。它必須按照1986年的《金融服務法》對證券市場行使監管權,沒有完全的自,當它不能發揮令人滿意的作用時,財政部可以取消賦予它的權力并親自行使這些權力。結果是在很大程度上,使證券和投資委員會具有半官方和半私人公司的性質。因此,于其說1986年之后,英國證券市場的管理模式是一種“自律模式”,不如說它是一種“共同管理體制”。英國1997年10月成立了金融服務監管局(FSA)被授予對銀行、證券、期貨以及保險業廣泛的監管權,更進一步強化了這種共同監管的體制。然而,英國自律的傳統仍然是資本市場運作的基礎,市場準入條件及資格、專業標準的確定,市場秩序的建立與維護繼續掌管在自律組織手中。只有出現自律、自治不能,或者不能湊效時,政府監管部門才出面加以干預
(三)我國政府主導資本市場的運作模式。我國自1998年11月國務院批準了中國證監會“三定”方案,確定其為全國證券、期貨市場的主管機關,到按照分業經營管理的原則,陸續成立了銀監會和保監會,完成了我國資本市場由多頭、分散、重復、交叉管理到集中、專門、統一管理的體系構架。在政府行政力量的大力推動下,我國的公司實務和證券市場只用了短短十幾年的時間,就走完西方國家花費了一百多年時間才經過的歷程,并取得了一定的成績,不能不說是一個奇跡。但是,我國資本市場新興加轉軌的特點,也存在諸多先天不足的問題,例如,市場體系不完整、股市二元化,上市公司的流通股比例偏低,“國有股一股獨大”,商業銀行、保險公司、證券公司和上市公司等市場主體的獨立性差,法人治理機制不健全等問題。由于過去長期實施計劃經濟使政府擅長運用行政手段干預經濟活動,而采取法律手段和經濟手段管理經濟的經驗不足,企業和其他社會組織缺乏自律和自治的傳統。新《證券法》第8條規定:“在國家對證券發行、交易活動實行集中統一監督管理的前提下,依法設立證券業協會,實行自律性管理?!边@一規定確立了我國資本市場“政府集中統一監管為主,并輔之心行業自律的運作模式”。目前,政府對資本市場的管理依然停留在管人事、管資產、管審批、管業務的層面,資本市場的運行過度地依賴于政府的監管。據有關部門統計,我國資本市場在改革開放的過程中僅證券市場已廢除的行政許可事項就有49項,但是繼續保留的行政許可事項仍然達54項之多。資本市場往往陷入一管就死,一放就亂,惡性循環的怪圈。這充分說明,我國資本市場動作的模式是一種“政府主導下,集中監管”的形式,市場主體對政府監管的強烈依賴,極難生成資本市場的自治和自律機制。近來,股市交易量不斷的下滑,市場缺乏可預期性,投資者對市場信心不足,券商大面積虧損,其中有一大批成為被托管、被拯救或倒閉的對象。盡管原因復雜,但是其主要的癥結不外乎出在監管的過多、過死,管理手段滯后、缺乏合理性與市場主體自律、自治功能未能充分發揮上面。因此,我國資本市場存在的問題不是要不要監管,而是如何把適當、合理的監管與企業和投資者充滿活力的自律和自治有機地結合起來。
四、監管、自律、自治在資本市場中協調效用的實現
一個良性的、理想的資本市場應該是一個公平、有序競爭的市場,通過必要的監管與自律、自治形成了良好的信用基礎,信息公開、價格真實,市場主體可以較自由的進入市場和退出市場,每一個市場主體按照自我判斷以自己的經營方式去追求利潤最大化,投資者利益能夠獲得充分的保護。為了實現理想資本市場的理念,我國資本市場未來發展的方向應當是:在加強監管的同時,促進市場主體積極主動地實施自律、自治,逐步放開管制,直至解除管制。擴大市場化的范圍,把本應由市場解決的問題,因擔心現在市場機制不夠成熟而放在行政管制層面加以處理的問題,必須逐漸地交還給市場來調整。
(一)監管、自律、自治協調的法律基礎
這句關于公平的格言。以新《證券法》為證,其內容依舊以強化監管為主線,無論是對上市公司、證券公司,還是對證券市場修改后的條款均大大的擴充了監管的范圍,增強了監管的力度,然而涉及自律和自治的規范依然沒有改觀。證券業協會對證券市場主體的資格、市場交易、違規行為的處理基本上沒有管理權,在證券市場的組織和運作過程中完全被邊緣化。這樣一部證券法就其精神實質和主要條款而言,早已因扭曲而淪落為一部“證券監管法”。這必然會使我國證券市場今后增強自律和自治功能帶來法律資源供給上的不足。無論是政府監管,還是企業自律和自治都必須具備合理性和堅實的法律基礎。我國政府為什么要對資本市場實行監管,當然是為了維護資本市場的社會公共利益,實現資本的經營效益。而決不是象有的人所說的那樣,中國政府干預在法理上有很強的理由,因為中國政府是所有人?!爸袊弊愚D過來就是所有人,帽子轉過去就是管理者”。我國資本市場運作不規范,一個很關鍵的問題就出在政府同時承擔著社會管理者的職能和所有都的職能,二者糾纏不清。有時它以所有者身份去行使社會管理者的職責,有時它卻又以社會管理的資格和地位去保護自己作為所有者的利益。角色的錯位使政府很難做到客觀、公證,有些問題就是由于政府管理管出來的,如果依法由市場去調節本來就根本不存在問題。法律調整社會經濟關系的方式有兩種:一種是法定主義調整方式,另一種是法律行為調整方式。法定主義調整方式要求當事人的行為必須符合法律概括的典型形態,否則,就屬于違法行為,必須承擔相應的法律后果。法定主義調整在立法上表現為強制性、禁止性法律規范。顯然,政府對資本市場監管依據的是法定主義調整方式所確定的強制性法律規范。政府對市場的監管必須依法行使職權,法律沒有明文規定的就是法律禁止政府部門去做的,政府不得濫用監管權。法律行為調整方式,即私法自治的調整方式,在立法上表現為任意性法律規范,即意思推定規范。當事人根據自己行為為自己創設權利和義務,當事人可以通過法律行為排除意思推定規則的適用,即當事人的約定優于法律的任意規定。只有當事人未作意思表示或者意思表示不明確的,才推定適用任意性法律規范。私法自治原則必然意味著“承認個人在私法的領域內,就自己生活之權利義務能為最合理‘立法者’,在不違背國家法律規定之條件下,皆得基于其意思,自由創造規范,以規律自己與他人之私法律關系?!辟Y本市場的自律和自治必須以任意性法律規范為基礎,按照意思自治原則,法律沒有明文規定的,就是法律允許做的。然而,我國關于資本市場的各項立法,就其規范體系考察由于受重監管輕自律、輕自治思想的支配,強制性法律規范與任意性法律規范的比例嚴重失衡,許多本應由市場調節和市場主體選擇便可以有效解決的事項均被上升為法律的強制性規范,致使市場主體的自治和自律空間被極度地的壓縮。殊不知,“最嚴厲的法律是最大的錯誤或不公正”。
(二)政府監管的價值必須立足于對安全和效益的合理追求
正當的法律并沒有設計人們相互交往的細節,而僅僅創造其邊界。政府的正當職能就是透過創造出的市場秩序,讓個人可以借助浮動價格和利潤,最充分地利用分離的知識,以此促進社會成員間的合作。在對資本市場的監管方式上,政府應采用非現場監督和現場檢查方式實施監督。監督方式對市場主體及其活動的影響,決定著是否允許市場主體自治以及自治的程度如何。若對市場主體實行現場監督,無異于對市場主體自由的剝奪;雖然是非現場監督,但是如果對市場主體進行任意的、頻繁的現場檢查必然會嚴重地干擾企業的經營活動。因此,檢查是否必要,檢查的頻率必須從嚴、適度地掌握。政府監管應多注重宏觀層面,多應用法律和經濟的手段進行監管;監管對安全價值的追求不能妨礙市場主體對符合社會公共利益要求的自我利益的追求。監管主要是對市場主體外部行為的監督,不應涉及或盡可能少地涉及公司的內部事務,尤其不能妨礙其自主決策。監管應有助于強化上市公司、控制股東和高管人員的信息披露義務,防范系統風險,不代替市場交易主體作判斷,個體交易風險應通過市場主體的內控機制解決。對資本市場的管理應區別管制與監督,管制是對資本市場主體和行為的事前監督,它屬于行政許可的范疇,解決是否賦予特定市場主體某種權利,是否允許市場主體做出某種行為的市場準入問題;而監督屬于事后的督促檢查,它解決的是市場主體如何行為,行為的后果是不具有合法性和正當性的問題。為了提高我國資本市場的動作效益,資本市場未來的趨向必須是逐步放寬管制、加強監督、擴大自律和自治,堅持資本市場改革的市場化取向,充分發揮市場機制的作用。
(三)賦予資本市場主體獨立的地位、拓展其自律與自治的空間
資本市場的自律組織,主要有證券交易所和各種同業協會,如銀行業協會、保險協會、證券業協會、基金同業協會、會計協會和律師協會等,它們都是同業者為了同行業內部成員的共同利益,促進行業的發展,根據平等、自愿、互利原則,依法設立的非營利性社會組織。為了實現本行業的自我管理,在法律上必須賦予其社團法人的獨立地位和權威性。中國的實踐已充分證明了作為政府附屬物的行業協會,只能是強化政府全面管制的手段和工具,而決不可能成為促進行業成員自律發展的中間力量。新《證券法》就證券交易所而言,賦予并擴大了下列權力:(1)股票、債券和其他證券上市交易的核準權;(2)證券暫停、恢復和終止上市權;(3)停牌、停市權;(4)對證券交易的實時監控權;(5)信息披露監督權;(6)制定證券交易所的會員和證券從業人員規則的權利;(7)對證券違規交易的處罰權。自律、自治應是權利與義務的統一。首先,必須承認資本市場的參與者是獨立的權利主體,能夠以獨立的市場主體資格從事市場交易活動,在公平競爭中實現自己的合法權益。市場自律組織也必須是市場經營主體為了共同的經濟目的,為了成員企業的整體、長遠利益均衡、協調和可持續發展,按自愿互利的原則組建起來,既獨立于其成員,也獨立于政府的法人實體;其次,自律、自治意味著證券業協會、證券交易所和相關同業公會等自律組織必須依據法律、自治規則和公司章程自愿地履行義務、承擔責任,尤其,將自律作為承擔社會責任的有效途徑。資本市場自律組織能夠實現自律功能的前提是,它必須是成員自愿結合起來的,具有完全獨立性和權威性的法律實體。資本市場交易主體的法律地位和權利則必須獲得充分的尊重和可靠的法律保障。自律組織的自律功能主要體現在以下幾個方面:(1)自我約束;(2)自我規范;(3)自我管理;(4)自我控制。我國雖然已經建立了各種與資本市場有關的同業協會,但是這些協會除了組織成員交流信息和業務培訓外,并沒有真正發揮對其成員的自律監管作用。即便是證券交易所在我國也缺乏應有的獨立性,它雖然在立法規定中是獨立的法律實體,但是它在實際活動中卻表現出對證監會很大的依附性,在外觀上猶如證監會規章、政策的下屬執行部門。咎其原因就在于法律幾乎把所有的監管職能均賦予了政府監管部門,根本就沒有為這些社會組織留下自律空間,由于缺乏必要的監管權和手段,自然無法發揮作用。我國《銀行監督管理法》第31條規定:“國務院銀行業監督管理機構對銀行業自律活動進行指導和監督。銀行業自律組織的章程應當報銀行業監督管理機構備案?!痹摲▽︺y業自律組織僅有的一條規定,卻沒有賦予其任何權利,立法對銀行自律監管的忽視,從此可見一斑。我國無法開辟場外的證券交易市場,完善證券市場的分層體系,與缺乏證券市場的自律機制不無關系。自律性組織是場外市場存在的必要條件,我國證券市場的自律機構是交易所和證券業協會,但目前我國證券業協會根本不是監管者,且法律也未明確它的地位。場外交易的自律規則要充分發揮作用的前提是具備很好的職業準則和高度的自律,而目前我國并不充分具備這樣的條件,所以建立場外交易市場困難太大。
資本市場的交易主體實行自治是資本市場產生活力的源泉。作為獨立市場主體的公司必須具有獨立的意志能力,能夠自主經營、自負盈虧,自我發展、自我完善、自我約束;有自己獨立的法人財產,獨立的物質利益和獨立的責任能力;有權責明確,管理科學,激勵與約束相結合的治理結構和機制。在此基礎上,通過自身高效的經營活動,積極地開展公平、有效的競爭,才能不斷地實現自身利潤最大化。
五、幾點結論
在世界經濟一體化、全球化的背景下,為迎合世貿組織規則下世界資本市場日益激烈的競爭,我國資本市場在政府主導和推動下,經歷了十多年的艱辛發展后的今天,必須適時地轉向監管與自律有機結合的軌道。大力培植資本市場的自律力量,提高政府適度監管的效率,增強市場的靈活性和競爭力,最大程度地實現資本市場的經濟功能和法律功能。首先,必須明確劃分政府監管和市場主體自律和自治的邊界。凡是通過資本市場機制能夠解決的問題,應當由市場機制去解決;通過市場機制難以解決,但是能夠通過規范、公正的行業組織和中介機構的自律能夠解決的,應當自律解決;即使是市場機制、行業組織和中介機構自律解決不了,需要政府加以管理的問題,也首先通過事后監督去解決。即資本市場實行行業組織自律優位,政府有限監管,市場主體充分自治。其次,在資本市場立法方面必須適當地削減法律的強制性規范,確定政府有限的監管權力,擴大任意規范的比例,并使其系統化和體系化,為培育資本市場的自律和自治機制拓展應有的空間。第三,完善資本市場主體的治理結構和內控機制,強化董事、監理及其他高級經營理人員誠信義務,切實保護中小股東的合法權益。第四,扶持和推動市場主體、行業自治組織自身的建設和發展,依法保持其獨立的法律地位,并賦予它們充分的自治和自律權,為資本市場發揮自治和自律功能創造條件。第五,政府應合理地處理好促進資本市場的發展與監督其運行的矛盾,不僅要促進多層次的資本市場體系快速的形成和發展,還必須通過卓有成效的監管手段的運用,平衡各種利益關系,維護公正、有序和有效競爭的市場秩序。另外,應該在觀念上明確促進資本市場自律功能的發揮也是監管部門義不容辭的職責。
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關鍵詞:建筑工程;土建施工;現場管理
一、建筑土建施工現場管理的作用
土建是建筑工程的重要組成部分之一,其質量優劣直接關系到整個工程的質量,施工現場管理除了能夠使土建工程的質量得到保障之外,還能降低安全事故的發生幾率。土建施工現場管理的作用具體體現在如下幾個方面:1.有利于促進質量的提升。對于建筑工程而言,質量尤為重要,施工中所有環節都必須圍繞質量展開,這既是前提也是基礎。由于土建施工涵蓋的內容較多,從而使得影響質量的因素也比較多,通過現場施工管理,可對這些影響因素進行有效控制,有利于防止各類質量問題的發生。同時,施工現場管理還能對作業人員的操作進行規范,避免了不按照標準施工的情況,不但提升了工程的整體技術水平,而且還促進了質量的提升。由此可見,施工現場管理在土建施工質量的保障方面具有重要的作用。2.有利于減少安全事故的發生。在建筑土建施工中存在著大量的隱患問題,如果不進行有效的施工現場管理,則可能使這些隱患成為安全事故的誘因,一旦施工中發生安全事故,會造成無法估量的后果,由此不但會影響施工進度,而且還會給施工企業帶來巨大的經濟損失。通過行之有效的現場管理,可以及時發現施工存在的各種隱患問題,據此制定合理可行的安全措施,確保施工安全、有序進行,在這一前提下,土建施工中安全事故的發生必然會大幅度減少,重大安全事故基本不會發生,給作業人員的人身安全提供了保障。3.有利于成本的優化與控制。在土建施工過程中,通過有效的現場管理,可以使各種資源得到優化配置,如材料、機械設備、人員等等,由此能夠大幅度節約資源,這樣工程的成本自然會有所下降,有利于企業經濟效益的提升。
二、建筑工程土建施工現場管理途徑
在建筑工程土建施工中,應當充分發揮出現場管理的作用,在保證質量和安全的基礎上,節約成本,實現經濟效益最大化的目標。土建施工現場管理的重點應當放在質量和安全兩個方面,具體途徑如下:1.施工現場的質量管理。質量是土建施工的根本,必須采取有效的管理和控制措施,確保土建施工質量達到規范標準的要求。土建施工現場的質量管理應當貫穿于施工全過程中,重點做好施工準備階段、基礎工程和主體工程的質量管理。1.1施工準備階段。在該階段,應當嚴把材料質檢關,加強對各種原材料、輔料、半成品及成品的質量檢查和驗收。現場管理人員應當依據預先編制好的計劃組織材料進場,并安排專人對到場的材料進行保管。不同類型的材料必須分開堆放,每種材料應根據規定要求放置在指定的地點,如水泥應放在密閉的庫房中,鋼筋則應堆放在硬質場地上,不同型號和批次的材料不得混堆。所有進場的材料均必須三證俱全,無質量合格證的材料不得進場,更不可以在施工中使用。同時要做好半成品和成品的保護;施工過程中使用的所有機械設備均應當按照施工組織設計的要求進行配備,并根據指定的時間進場,在投入使用前,需要對其進行全面的性能檢查,確認無誤后方可使用,如果檢查中發現問題,必須及時進行處理,以免使用中出現故障影響施工質量。1.2基礎工程的質量管理。在基礎工程施工中,質量管理的重點應當放在如下兩個方面:其一,應當嚴格按照實驗室給出的混凝土配合比設計數據,對混凝土拌制過程中的水灰比、坍落度等參數指標進行控制?;A混凝土必須以連續的方式進行澆筑,為保證混凝土的整體質量,實驗室應結合施工現場的實際情況對混凝土的配合比進行調整,使其滿足施工需要。對地基進行回填時,必須嚴格按照基礎工程規范中給出的操作流程進行作業,即分層回填、分層夯實,同時,應當對回填土壤進行試驗,看其質量是否合格。其二,應根據施工總體部署,對流水段進行合理劃分,并保持施工現場的道路通暢,挖出的土方應集中堆放到指定地點,不得隨意堆放,避免影響其它工序的進行。1.3主體工程的質量管理。在對主體結構進行施工時,必須嚴格按照相關規范標準及操作規程的規定要求進行作業,并按照質量評定標準進行質檢驗收,在整個過程中,應做好如下幾個方面的工作:(1)對軸線及標高進行控制,施工中使用的模板及相應的支撐體系均應當具備足夠的剛度、強度及穩定性;在對混凝土進行澆筑施工前,應當對鋼筋及預埋件的位置進行復核,確認無誤后方可使用。(2)在進行混凝土澆筑時,應明確澆筑的范圍及走向,并做好交接班工作,防止混凝土出現冷縫,澆筑完畢后的混凝土應當達到外表面光滑、內部密實的質量要求。(3)由于主體施工中需要預留較多的孔洞,因此要做好檢查,避免遺漏,影響施工的有序進行。2.施工現場的安全管理。安全是建筑土建施工永恒不變的話題,其不但關系到工程質量,而且還與進度及成本息息相關,鑒于此,必須做好施工現場的安全管理。在建筑土建施工中,安全管理的最終目標是確保施工過程無重傷和死亡,無火災和坍塌事故。2.1土建施工現場的門前,應當懸掛總平面圖、施工公告牌等,同時,應按照安全標志總平面圖在施工現場的指定位置處設立相應的安全標志,并將之懸掛于醒目的地方。2.2施工現場中的管理人員、技術人員、施工人員應佩戴不同顏色或有區別的安全帽,指揮人員、質量和安全檢查人員則應佩戴明顯的標志,所有危險施工區域內均必須懸掛警示牌或是警示紅燈。2.3應當對新入場的工人進行三級安全教育,并進行安全技術操作規程考核,合格者方可上崗,不合格應繼續培訓。特種作業人員必須持有資格證方可上崗操作,嚴禁無證者進行電工、焊接等危險操作,以免誘發安全事故。2.4進入土建施工現場的人員均必須戴好安全帽,不得穿拖鞋進行高空作業,同時要系好安全帶。2.5鋼筋切割機、電鋸等設備在使用前應進行保護接地或接零,傳動部位因設置防護罩,以免傷人。施工現場應采用三相五線制,即TN-S系統,并使用帶鎖的配電箱柜,同時配備漏電保護裝置。2.6四口五臨邊的防護設施應當由現場安全小組負責管理,并結合部位設置專用設施,同時要確保設施牢固可靠,未經允許,不得隨意搬動。2.7建立完善的現場安全管理制度,提高安全責任人的素質和水平,確保安全管理工作能夠落實到位。對于施工中采用的新技術、新工藝、新材料等,必須加強安全管理,以免引起安全事故。
三、結語
綜上所述,建筑土建施工現場管理是一項較為復雜且系統的工作,為確保土建施工的有序進行,應當將現場管理的重點放在質量和安全兩個方面,在提升施工質量的同時,減少并杜絕重大安全事故的發生,這樣可以使施工企業的經濟效益獲得顯著提升,對于促進我國建筑業的持續、穩定發展具有重要的現實意義。
參考文獻:
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關鍵詞:日常監管;食品快速檢測;應用
中圖分類號:TS201.3文獻標志碼:A 論文編號:
“民以食為天”,食品安全問題自然受到人們較多的關注,食品安全檢測應運而生。檢測是保證食品安全最為有效的手段,而減少食源性衛生安全事故的發生,快速檢測是必不可少的。它可以在15~30s內檢測到糧食、蔬菜、牛奶、水產品、酒類、食用油等多種食品中容易引起食物中毒的化學性因素,將食品衛生安全事故消滅在萌芽狀態??焖贆z測是指包括樣本制備在內,能在短時間出具檢測結果的檢測行為,其體現在三方面:①實驗準備過程簡化,使用的試劑較少;②樣品經簡單前處理后即可進行測試,或采用高效快速的樣品處理方式;③簡單、快速和準確的分析方法,能對處理好的樣品在很短的時間內測出結果。
國務院食品安全辦在下發的食品安全“十二五”規劃中,明確提出食品安全快速檢測將會納入國家實驗室的能力建設內容中,說明了快速檢測技術的發展贏得了相應的地位[4]。《食品安全法實施條例》第五十條規定了食品安全監督管理部門可利用快速檢測方法對食品進行初步篩查,明確了快檢方法作為法定監督檢查手段的法律地位,快檢的重要性進一步得到了提升。從2000年開始工商部門陸續開展了食品快檢工作,在2003年之后,各地工商部門又相繼購買了食品安全檢測車,促進了食品快檢工作日?;\作,目前我國食品快速檢測技術已經達到國際水平,尤其是現場快速檢測,正不斷向著技術速測化、裝備便攜化方向發展。
本實驗選取了三種常用的食品快速檢測試劑盒,即堿性嫩黃快速檢測試劑盒,牛奶β-內酰胺快速檢測試劑盒及劣質液態奶、奶粉快速檢測試劑盒,分別對腐竹中可能添加的工業染料堿性嫩黃,液體乳中可能殘留的β-內酰胺類抗生素及蛋白質含量進行實驗,以達到初步篩選不合格食品的目的,促進政府部門食品快檢工作日常化運作,發現問題食品并及時采取相關措施,保障流通環節食品安全。
一、材料與方法
1.材料
(1)檢測樣本。腐竹干制品、液態乳。
(2)試劑盒。堿性嫩黃快速檢測試劑盒:提取劑、洗脫劑、鑒別試劑、激活劑、點滴板、刻度試管、固相萃取柱、洗耳球、1mL吸管。
牛奶β-內酰胺快速檢測試劑盒:檢測試劑A、檢測試劑B、檢測試劑C、1mL吸管。
劣質液態奶、奶粉快速檢測試劑盒:蛋白質檢測試劑、1mL吸管、5mL離心管、色階卡。
快速檢測試劑盒均購自北京六角體科技發展有限公司。
(3)主要儀器與設備。HH-S6數顯恒溫水浴鍋(河南金博);MLS-3750全自動高壓滅菌鍋(SANYO);DL-CY-1N型超級潔凈工作臺(北京東聯哈爾)。
2.方法
(1)腐竹中可能殘留堿性嫩黃的檢測。堿性嫩黃是工業染料,一些不法廠商使用堿性嫩黃對腐竹染色,增加色澤以吸引消費者。這種染料對人體組織器官有刺激性作用,被認為有致癌性。
檢測步驟:
提?。簩⒏窀芍破芳羲椋Q取0.5g放入提取劑瓶中,搖動至少2分鐘后靜置分層,然后取2mL上清液于刻度試管中,再向刻度吸管中加純凈水至10mL刻度線,搖勻。
固相萃取柱的激活:向固相萃取柱內加2mL激活劑,用吸耳球加壓使柱內液體流出,再向固相萃取柱內加5mL純凈水或蒸餾水,將柱內液體擠出。
判斷:如果固相萃取柱內有黃色液體流出,表明樣品中含有堿性嫩黃。如果流出液顏色不明顯,進一步觀察點滴板上液體顏色。如果點滴板上液體為無色,表明樣品中不含堿性嫩黃;如果液體有微黃色,再向點滴板上液體中滴加3-5滴鑒別試劑,邊搖動邊觀察,如果點滴板上液體由淺黃色變為無色,說明樣品中含有堿性嫩黃。
固相萃取柱的再生:向固相萃取柱內加2mL激活劑,用吸耳球加壓擠干即可。
(2)乳制品中可能殘留β-內酰胺類抗生素的檢測。β-內酰胺酶,是一種抗生素分解劑,可水解β-內酰胺類抗生素。一些不法廠家使用它來降解掉牛乳中殘留的抗生素,生產所謂的人造無抗奶??股孛附夂蟮漠a物殘留在乳制品中,飲用后對人體健康造成傷害,同時也可能造成病菌的耐藥性。
用吸管吸取樣品5mL于β-內酰胺酶檢測試劑A瓶中,然后滴加5滴試劑B于A瓶中,搖勻后,用手掌保溫10分鐘或者在30-35℃水浴中保持10分鐘;
立即向A瓶中滴加β-內酰胺酶檢測試劑C,邊加邊搖迅速搖勻,觀察A瓶中反應顏色變化,至灰藍色為止,記錄加C的滴數;同時以蒙牛硬包裝純牛奶為參比,按相同的操作做對照試驗;
(3)乳制品中蛋白質含量的檢測。假冒偽劣的液態乳制品中蛋白質含量往往不能達標。長期食用這類產品,會造成嬰幼兒營養不良、生長發育遲緩、干瘦水腫、頭大體小、免疫力降低、器官受損甚至危及生命。因此,檢測液態乳制品中蛋白質的含量是食品檢測中非常重要的項目之一。
Fig.2Thecolorcomparisonofcard
三、結論
中國的食品具有生產主體散、亂、小,飲食文化豐富,加工工藝復雜,食品種類繁多等特點,導致了流通中的食品種類和不符合人體健康要求的因素非常復雜,監管任務艱巨。食品安全無小事,需要全社會的參與為了更好的保障消費者權益,維護流通領域食品市場正常秩序,需要政府監管,行業自律,媒體宣傳,群眾參與,此四要素相互制約相互促進。
目前,快速檢測由于具有檢測速度快、成本低、對環境要求不高,操做簡便,無需專業人員操作等特點,已經滲透到農貿市場及大、中、型的商場超市內部,在政府的支持下成立了企業自檢實驗室,并配備了快速檢測實驗設備,此外,在有代表性的社區、街道,還存在著一些甘于奉獻的社區食品安全風險監控員,他們往往是退休職工或者熱心人士,在政府的部署下默默承擔著社區內外食品快速檢測工作。
經統計,本實驗室2013年一季度食品快速檢測工作總體合格率90%以上。主要不合格食品項目為:蜜餞果脯類;蔬菜加工品類;食用菌及其制品類,上述食品不合格項目均為二氧化硫。今后的工作重點會偏重于食品中二氧化硫項目的檢測。
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關鍵詞:項目管理;市場營銷;風險意識
一個企業的核心業務是市場營銷,而市場營銷的關鍵前提是做好項目管理。所謂項目管理,就是項目管理者在有限的資源條件下,使用系統的觀點、方法和理論,管理項目包含的各項工作,對企業市場營銷工作計劃、組織、指揮、協調、控制和評價,以實現項目的目標。但是,目前大部分企業還沒有認識到項目管理在市場營銷方面的意義,不能根據實際需求合理安排工作,或項目管理不規范,不能為實現市場營銷目標提供幫助。作為企業的管理人,應該從企業發展目標出發,把項目管理應用到市場營銷實踐過程中,不斷豐富項目管理模式,使市場營銷工作順利開展,增加企業利潤,避免企業風險,以保證企業健康有序運行,促進社會主義經濟又好又快發展。
1項目管理在市場營銷中應用面臨的挑戰
1.1項目管理模式缺少系統性和專業性,團隊總體水平低
隨著社會主義市場經濟的不斷發展,企業管理者也意識到了項目管理在市場營銷實踐中的重要性,但是由于國內可借鑒的經驗較少,項目管理模式還存在很大的問題。[1]項目管理模式不成體系,專業性不高。在現代企業經營中,企業管理者只重視項目管理表面的應用,沒有完善的體系和規章制度,項目管理人員缺少專業操作,導致項目管理不能達到預期效果,對市場營銷實踐起不到推動的作用。
1.2忽視項目管理在市場營銷實踐中的作用
根據調查顯示,大多數企業管理者忽視了項目管理在市場營銷實踐中的作用,沒有把項目管理模式應用到市場營銷實踐中。這主要是因為企業對項目管理的概念理解不到位。項目管理主要指項目的管理者在有限的資源條件下,通過系統的觀點、方法和理論,對項目涉及的全部工作進行有效的管理。在項目的設計、制定和實施等各個環節,都要進行計劃、組織、指揮、協調、控制和評價,以實現項目的最終目標。[2]項目管理這個概念是第二次世界大戰后期發展起來的,是現代重要的管理技術之一,尤其是在全球化經濟的背景下,市場的繁榮發展,企業數量不斷增加。在這種情況下,沒有重視項目管理在市場營銷中的應用,就不能增加企業競爭力,容易被市場淘汰。
1.3企業管理者思想傳統,前期缺少風險意識
進入21世紀,全球經濟動蕩,國內眾多企業不堪一擊,被迫合并或宣告破產,企業管理者思想傳統、缺少風險意識是主要原因。對于一些國有企業或20世紀的民營企業,經歷了鼎盛時期后危機意識薄弱,加上管理者思維停滯不前,不能及時滿足市場需求。企業管理者思想傳統,甚至有些管理理念仍是計劃經濟模式。在企業日常運營中,由于管理者思想守舊,管理模式就會落后。如國有企業中,石油化工產業的管理模式沒有量化,工資固定,人員消極工作,給管理加大難度,可能導致工作效率低下,供不應求;另外,企業管理者缺乏危機意識,在市場營銷前期沒有風險意識。項目管理包括涉及風險管理,主要指項目可能遇到各種不確定因素。沒有良好的項目管理體系,直接導致項目風險管理不到位,不正確的和不合時宜的市場營銷方案,會導致投資風險,造成浪費資源。[3]
2項目管理在市場營銷中實踐的現實意義
首先,項目管理應用到市場營銷實踐中,可以保證市場營銷順利進行。項目管理運用到市場營銷實踐中,可以降低風險,保證市場營銷有序進行。在市場營銷的前期,項目管理部門通過調查分析,制定符合消費者需求的方案,為營銷方案的成功提供保障。其次,可以增加工作效率,保證企業目標完成。通過前期的調查研究,規劃最佳市場營銷方案,大大提高工作效率,降低風險,保證企業目標順利完成,為企業發展提供保障。最后,可以促進企業結構統籌,繁榮社會主義市場經濟。項目管理在市場營銷后期,可以分析有利因素和不利因素,找到企業發展的目標,提高管理水平,實現優化結構調整,使企業更平穩運行,促進社會主義市場經濟繁榮發展。[4]
3如何實現項目管理在市場營銷實踐中的應用
3.1完善項目管理系統,增加其專業度
企業運營的各個環節都需要系統的規劃和專業的部門。完善項目管理系統可從兩個方面著手。一方面,企業管理者應根據市場需求,制定相符合的企業管理系統。在這個過程中,通過學習國外先進市場營銷和項目管理的概念,加上數字化技術,不斷優化項目管理模式,適應市場需求。這個范圍要涉及項目管理各個環節。另一方面,在團隊建設過程中要注重提高員工的市場知識和先進營銷思維,運用數字化管理,豐富內容,提高業務操作水平。這里要求項目管理團隊和市場營銷團隊的知識互通,便于各項工作有序進行,以團隊的專業性帶動提升企業管理系統的專業性,使企業管理模式更加先進,樹立良好的企業形象,使市場營銷實踐更加容易。
3.2明確項目管理概念,重視其在市場營銷實踐中的作用
各企業管理者自身要提高對項目管理概念的理解,通過組織學習等方式把這個概念向每一個員工宣傳,以提高對項目管理的重視程度。提高項目管理概念的同時也要注重分析其在市場營銷實踐中的作用。通過學習領會概念和兩者的聯系,借鑒國內外在這方面的案例,學習成功方法,找到存在的問題,結合自身發展目標和市場需求進行改革。在這個過程中,項目管理部門與市場營銷部門需要相互配合。第一,市場營銷方案不斷變化,在方案制訂前,兩個部門應該共同商討,分析營銷計劃各項數據和目標的可行性,使方案有最佳效果。第二,在營銷計劃執行過程中,項目管理隨時做好調查,從企業發展的角度分析,市場營銷部門也要根據盈利情況進行分析,保證市場營銷方案后續進展,防止片面性。第三,市場營銷活動結束后,項目管理部門要對這次營銷方案的效果進行分析,總結經驗教訓,為日后新營銷計劃的制訂更合理做準備。
3.3企業管理者改變思維模式,增加風險意識
企業管理者根據時代要求,樹立先進管理思維,為企業各項管理工作順利開展做保障。這里要求企業管理者摒棄傳統的計劃經濟管理思路,逐步學習先進的管理模式,可以自己在網上學習,也可以去專門的管理培訓班。在管理的各個方面,以人為本,采用數字化管理模式,規范員工日常工作標準,注重提高員工工作積極性。重視開展項目管理中風險管理這項工作,時刻樹立風險意識。企業自身在制訂市場營銷方案前,要認真分析經濟形勢,根據項目管理修改營銷方案,降低風險。在經濟大環境下,更要樹立危機意識,防止優勝劣汰。經濟環境的復雜性,有時會產生經濟危機。企業要跟上時代潮流,不斷改革創新模式,提高自身市場競爭力。
4結論
社會主義經濟的發展,越來越要求企業創新營銷模式。每個企業管理者都應該著手改革管理模式,分析面臨的問題,找到相應的解決措施。除了上面的措施外,企業還可以運用互聯網信息化手段,將項目管理應用到市場營銷的實踐中,實現項目管理智能化,促進市場營銷實踐更好地開展,不僅對企業自身發展有長遠意義,對中國經濟發展的活力也貢獻了一分力量。
作者:王立 單位:山東交通學院
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關鍵字:建筑市場信用體系作用管理
隨著我國市場經濟的飛速發展,我國建筑市場的形式也逐漸趨向于復雜化與多元化。我國建筑市場具有涉及面比較廣,交易額巨大,可變因素比較多的特點[1],但是由于我國建筑市場信用體系不健全,并且缺乏基本的制度約束性的特點,使得我國建筑市場信用原則得不到足夠的重視,最終導致了我國建筑市場中信用缺失行為的經常發生。而且信用缺失行為的主體一般就是建筑市場的主體,并且非??赡馨l生在建筑工程建設全過程的各個環節中,造成比較嚴重的經濟損失和社會矛盾。
一、我國建筑市場信用體系的作用
2003年9月,國務院總理針對上海社會誠信體系的建設做出了批示:“…誠信建設涵蓋經濟和社會的每個領域,涉及到法律、制度、道德、管理、服務、信息等眾多的方面,誠信體系是一個綜合,需要從重要行業、機構和企業的信用建設入手并逐漸的推廣,需要有關政府部門和社會機構的緊密配合和合作,要逐步建立和完善相應法律法規…”的體系。批示高度概括地提出了開展誠信體系建設的一些重要環節,建筑行業也需要抓緊時間開展誠信建設的重點行業之。對此筆者認為,建筑市場信用體系的建設意義是很重大的,其主要作用主要在以下幾個方面:
1、建立完善的信用法律體系,加強建筑市場各方主體的信用意識
通過建立并完善的信用法律體系,可以加速構建筑市場各方主體的信用意識,例如:《招標投標法》規定[2],招標投標活動一定要本著公開、公平、公正和誠實信用的原則,從法律的層次利用國家的強制力束縛了建筑市場中企業的行為。所以,建筑市場信用體系的建設于整個建筑市場的健康發展有著緊密的聯系。
2、成立專門的評價機構,搭建統一的信息平臺
相關部門可以利用建筑市場信用體系中評價機構的建設,搭建統一的信息平臺和完善的數據庫資料,實現資源共享。保證了對本地區、本行業的企業和人員的信用狀況及時準確的搜集、編整,營造了誠實守信、失信必懲的良好建筑市場環境,進而增強整個建筑行業的信用水平,促進了建設領域信用建設。
3、有針對性地制定統一的評價標準
如果沒有一套合理的評價標準,信用評價的工作將會無從談起,那就更不要談信用評價的客觀、公正與科學性了。通過建筑市場信用體系的相關建設,有針對性地規定統一評價標準對建筑市場的信用建設非常重要。
4、創建統一和完善的信用獎懲機制,真正的實現建筑市場的公平和公正
失信懲戒機制在建筑市場信用體系建設中占有重要的分量,其主要作用是對守信者實行保護,失信者實行懲罰,起到社會監督和約束的保障制度。
二、我國建筑市場信用體系的管理
對建筑市場信用體系進行有效管理是我國建筑市場有效管理的長效機制,也是促使我們建筑市場進入良性循環的重要手段,只有這樣才能使我國的建筑管理水平在當今經濟全球化的大背景下處于先進地位。
1、建立微觀與宏觀結合緊密的信用跟蹤體系
我國建筑管理中的宏觀方向所指的是在建筑工程的建設過程中,要求建筑企業依據國家相關法律進行建筑工程運作的約束性,但是一般建筑產品又不同于工廠中的流水線產品,它的形成過程很是復雜,和它的管理水平聯系密切,和操作人員自身的素質也是密不可分的,甚至和工程當中的設計、勘察、施工工期、建筑材料、施工條件等諸多因素都息息相關,所以必須要抓住施工過程中的各個環節。例如:建筑物里某扇窗戶的施工,它的施工質量與窗口安置、密封膠的質量、抹灰層的施工、施工人員的打膠水平都有著密切聯系。所以在建立企業與建設行為人的信息庫的時候,還應該建立微觀與宏觀相互結合的信用跟蹤體系。例如:一些精品工程的施工管理水平、信息跟蹤與監理管理水平以及比較高的企業信息的跟蹤,施工質量相對較好的一些項目工程信息跟蹤和記錄、進度快、施工質量好的工序以及其工序的施工人員的信息跟蹤和記錄,對以上所述每個環節的影像記錄也是很重要的,因此,只有抓好這些微觀與宏觀相結合的信用體系管理,才能使工程質量不斷迅速提高。再例如:利用一些影像資料與現場觀摩來推廣精品的建筑工程,對操作人員進行定期的培訓,以及一步步建立持證上崗的制度,等待條件成熟時再建立施工人員的識別系統。其應該盡量避免施工人員與所持證件不相符,證件資質或者操作的范圍與施工分項也不相對應的尷尬局面。
2、建立信用管理法律
我國建筑市場要想立足于信用建設,必須要有法律保障,做到立法先行。一方面國家將有計劃地制定并頒布與全社會信用體系的相關法律和行政法規。另一方面,建筑行業應結合行業特點[3],頒布和實施相應的部門規章制度和規范性文件,還要修改或完善現行的相關法規和部門的規章制度,結合現有的管理制度,并形成適應建筑市場信用管理所需要的法規文獻
3、建立企業信用風險的管理制度
企業信用風險的管理制度,其中包括信用風險度茸制度、信用風險控制、信用風險預警制度等。企業和企業之間的信用約束關系也都依賴于各個企業的自身信用風險管理制度的建立。當每一個企業(授信主體)中都有信用風險的防范機制,都有客戶信用記錄,也都有判斷能力的時候,那一些不講信用的企業將會受到該相應的懲罰,并且最終會被排除于市場之外。
4、不斷完善信息化信用管理
完善信息化信用管理主要包括:迅速推進電子政務建設,建立統一的政府公共信用信息平臺;加快建筑市場管理的電子政務方面的建設,這就需要建立統一的政府公共信用信息平臺;加快建筑市場對管理電子政務的建設速度;依靠政府公共電子政務的平臺,從而推進建筑市場的進度追蹤、現場管理與安全文明的施工、文件的審批、質量監督報表與上述的信用體系建設相呼對應;加快信用信息的公開化;加快統一的信用信息市場的形成,通過上述做法,為我國的經濟發展保駕護航。
5、建立信用擔保和信用評級制度
1)信用擔保相關制度的建立。由于信用擔保相關制度的產生,能夠使得建筑市場中交易的雙方以及債權人和債務人的信息不對稱的狀態得要較大改善[4],因此要在建筑市場的信用體系建設中設立信用擔保的相關制度。擔保機構一般為專業化的中介方,其在信息的獲取與處理、相關專業的技術人才的培訓和利用以及相關的專業技術的開發和研究等多個方面,這就保證了規?;慕洕拇嬖冢瑥亩M一步降低了交易費用與信息成本。在我國加入WTO之后,建筑市場競爭會更加白熱化,因此我們應當快速的建立起建筑工程信用擔保的相關制度。
2)信用評級制度的建立。建筑市場信用評定要通過制定統一的評價標準、指標、方法、模型和等級,運用科學的手段,從資本能力和信用行為等方面對建筑市場主體的信用水平進行等級評價方面做出結論。借助信用等級這種簡單符號,促使市場主體對自身和交易伙伴之間的信用的重視,形成“守信”的良好氛圍,因此整個建筑市場就會規范起來了。