時間：2023-04-01 10:28:45
序論：在您撰寫旅游安全管理論文時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
1.1血吸蟲病與旅游資料
收集鄱陽湖區血吸蟲病及旅游相關資料和文獻。血吸蟲病資料來源于江西省血吸蟲病疫情監測報告及相關研究文獻，旅游資料來源于江西省景區景點開況統計與調查。
1.2資料分析
1.2.1旅游活動與血吸蟲病傳播的時空耦合性分析
根據鄱陽湖濕地旅游特點，分析游客出游旺季與血吸蟲病傳播高峰期的時間耦合性；分析鄱陽湖景區景點的分布，開展與鄱陽湖血吸蟲病一類易感地帶的空間耦合性分析。
1.2.2血吸蟲病易感人群旅游偏好的調查分析
采用預先設計好的問卷，于2014年8月上旬的雙休日，在鄱陽縣的鄱陽湖濕地公園調查血吸蟲病易感人群的旅游偏好。問卷收回后分類進行統計，分析游客旅游偏好，以及旅游偏好與血吸蟲病感染的密切程度。
2結果
2.1旅游活動與血吸蟲病傳播的時空耦合性
受水位季節性變化和濕地保護、漁業修復期的影響，鄱陽湖區旅游活動具有一定的規律性。洪水期主要開展水域觀光、休閑旅游、漁俗文化體驗、農家樂等活動，枯水期以候鳥觀賞為主，每年的5-9月和11-12月為其旅游旺季。釘螺在每年的3-5月在水邊的潮濕地帶繁殖，6-10月在水中活動，而在11月至次年2月的枯水季節，又轉移到灘地和沿岸陸洲的草根下或泥沙里生活。雖然全年各季節接觸疫水的人群都有可能被血吸蟲感染，但主要還是在3-11月，并以4-10月被感染的機會最多，為血吸蟲病傳播的高峰期。而4-10月也正是鄱陽湖濕地旅游活動的旺季。時間上的高度耦合性，加大了游客被血吸蟲感染的風險。鄱陽湖景區主要分布在鄱陽、進賢、都昌、余干、南昌、瑞昌、新建、湖口、星子、永修等10個縣，所在地的濕地類型為：湖汊型、洲垸型、洲島型和洲灘型。
2.2血吸蟲病易感人群旅游偏好
本次調查共發放問卷200份，分5個小組在景區的休息點、餐廳和購物點等人群聚集區同時開展，調查對象以中青年和學生為主，收回有效問卷共計194份（表3）。調查期間正值暑期鄱陽湖濕地旅游的旺季，學生群體相對較多，占21.13%（41人）。性別間以男性游客居多，占62.88%（122人）。出游方式多以家庭式或朋友的自駕游為主。最受歡迎的旅游項目為水上人家、水上游艇和漁俗文化等，均占到了被調查者的10%以上；候鳥觀賞、水上觀光、滑草滑沙、沙灘浴和捕漁體驗等項目占到了7%～9.9%。可見占游客主體的中青年游客偏好參與性和具有鄱陽湖地域特色的項目，如水上人家、漁俗文化等，而這些項目與血吸蟲病的密切程度最高。根據旅游活動和血吸蟲病傳播的特點，按照活動中游客是否涉水、涉水程度及活動時間等，將游客偏好與血吸蟲病傳播的相關程度劃分為密切、一般和不明顯等3類。與血吸蟲病傳播密切相關的為水上游艇、水上人家、沙灘浴和捕魚體驗等4項；一般相關的為水上觀光、候鳥觀賞、休閑垂釣和漁俗文化等4項；而不明顯相關的為古村觀光、滑草滑沙和沙灘排球等3項。為進一步掌握游客對血吸蟲病防治知識的知曉情況，于2014年11月27日在南昌市新建縣的南磯山景區隨機對52位游客進行了訪談，結果有82.7%（43人）的游客知曉血吸蟲病，但只有13.5%（7人）的游客對血吸蟲病防治知識有一些簡單的了解，86.5%（45人）的游客不知道如何防治。可見游客預防血吸蟲病的意識還十分淡薄，相關健康教育工作還不夠。
3討論
1．1基礎設施不到位，食品加工環境亟待改善
鄉村旅游食品加工和經營場所房屋面積不足，功能分區隨意，如存在食品加工與生活場地混用，隨意縮小食品加工區域等問題，極易影響食品的生產加工，造成生產場所的臟、亂、差，給食品的交叉污染帶來安全隱患。鄉村旅游的部分經營場所由于監管缺失等因素，食品加工缺少系統化的衛生防護設施和潔凈的就餐環境，部分鄉村旅游食品單位不具備餐飲器皿等的消毒設備。此外，由于缺少資金或服務意識、衛生意識落后等原因，部分地區存在環境衛生惡劣，以及防蟲、防鼠、防塵等設施不完善等問題，也是造成食品污染的重要原因之一。資金投入較少、設備不完備以及經營不規范成為影響當前鄉村旅游食品安全的最重要的也是最根本的因素之一。
1．2經營者自產或外購的食品原料存在安全隱患
河流、土壤等重金屬污染嚴重，在種植或養殖過程中大量使用農藥、化肥以及激素類飼料等，都極可能導致鄉村旅游經營者自產的食品原料受到直接或間接的污染。另一方面，在外購食品原材料也存在安全的隱患，如本地不生產的鮮活類產品，受運輸條件和運輸技術水平限制，在運輸過程中質量難以保障。部分鄉村旅游食品經營者在食品原料采購方面還存在著把關意識差、索證意識差、進貨渠道亂等問題，并缺少執行相關的食品原輔料衛生管理、索證索票和購銷臺賬等制度，食品質量從源頭上就難以控制。
1．3經營者、從業人員缺乏食品安全衛生意識
“地方政府負總責、監管部門各負其責、企業是第一責任人”，其中“食品生產經營者作為食品安全第一責任人”的觀念不強。鄉村旅游具有季節性的特點，春夏秋冬四季輪回，靠山吃山靠水吃水，臨時、應時的思想由來已久，鄉村旅游食品經營管理者缺乏長遠發展的理念和打造精品理念，大多數從業者文化水平較低，并未經過系統化和規范化的食品安全衛生培訓，對食品安全問題難以引起高度重視。少部分經營者道德自律意識差，為牟取暴利偷工減料，以次充好，在生產加工過程中不按照規定程序操作，違規超量添加食品添加劑和防腐劑等，極易產生食品安全隱患。
1．4安全監管部門日常監管松散、防范機制不健全
食品安全監管部門對鄉村旅游食品安全監管的實施力度彈性較大。大多數食品行業從業人員知道，食品衛生監管是專項整治有人來、日常監管難見人。鄉村旅游行業食品安全監管方面確實存在很大困難，如食品經銷網點分散、交通不便、執法力量有限等。上述困難往往給從業者造成了“鉆空子”意識，采取各種手段逃避監管，應付檢查，嚴重影響了食品安全監管效果。現行的食品安全監管方式方面也存在很大問題，日常監管往往流于表面，通過查資料、搞突擊，難以實現常態化的管理，相關的處罰和整改措施難以落實。只有發生了重大食品安全事故，才會進行專項整治。
1．5食品安全監測難、消費者維權成本高
中國現有注冊食品生產企業400萬家，旅游食品供應企業達200萬家。“鄉村旅游”的景區附近往往是各類飯店云集，魚龍混雜，既有高檔的現代化飯店、也有小吃店、小餐館、小攤位等，甚至有部分無證經營小攤販。由于旅游者的旅游線路長，要實現對沿途食品監控存在實際困難。另一方面，旅游食品的供需又受到季節、隨機客流變化、原材料渠道以及品種對外依存等因素的影響，每年的5～10月是中國國內鄉村旅游的黃金季節，這期間往往濕度大、氣溫高，鮮活類農產品不宜保存易發霉變質。鄉村旅游經營者的貯藏條件、加工環境大都不能滿足食品安全的要求。盡管有2013年10月1日開始施行的《旅游法》，能為鄉村旅游者的維權提供法律依據。然而，鄉村旅游消費者的實際維權成本過高，一般表現在：維權舉證難，如旅游者一般在用餐時忽視了索要發票，部分經營者甚至不提供發票；目前行業管理部門鑒定程序復雜且費用過高，消費者大多選擇放棄維權；維權渠道不暢，維權執行力度弱；旅游區所在地區政府職能部門的地方保護主義嚴重。因此，一旦消費者在合法權益受到侵害時，往往不能及時、有效地維護合法權益，很難對鄉村旅游食品安全監督形成有效的“倒逼機制”。
2鄉村旅游食品安全管理體系的構建
2．1建立鄉村旅游食品安全的源頭追溯體系
對鄉村旅游食品源頭控制已經成為在鄉村旅游食品監控中最為重要的一環。源頭控制應首先從農業種植開始，推廣使用新型低毒或無毒生物農藥；在養殖方面，嚴禁使用含有激素類的飼料，并建立日常的監測監控體系。在鄉村旅游發展比較成熟的區域，為了更好地樹立品牌，可以搞鄉村旅游合作社，農副產品統一生產、包裝、銷售，可以引入HACCP（hazardanalysiscriticalcontrolpoint）的概念和方法，追根溯源是確保農產品質量安全的重要途徑，也有助于區域鄉村旅游品牌的樹立，贏得旅游地的好口碑。行業管理部門出臺相關制度以規范旅游地的食品供應、經營企業，如食品原材料的驗收、購銷臺賬以及質量安全等方面均出臺相應的制度，形成完善食品流通環節可溯源制度。此外，嚴格要求從事鄉村旅游食品經營企業對食品進行留樣100g并放入冰箱內保存48h，一旦發生食物中毒或其他可能由食物引起的食源性疾病可提供有樣檢驗。
2．2在鄉村旅游中引入“智慧旅游”
智慧旅游，也被稱為智能旅游?；诋斍拔锫摼W、云計算以及大數據等新技術，整合旅游信息資源，構建旅游地相關經營者與公眾交互的信息平臺，為公眾提供網站、手機app等多模式的查詢服務，使公眾可便捷地獲取旅游資源、相關的線路、天氣、經濟以及活動等實時信息，從而及時安排和調整旅游計劃。通過智慧旅游系統及時公布鄉村旅游食品安全信息，第一時間告知鄉村旅游消費者。及時檢查鄉村旅游食品生產企業安全生產狀況，對于使用三無產品（無生產廠家、無生產日期、無保質期）的企業或個人要行政處罰，并且對鄉村旅游食品生產企業食品衛生安全要進行衛生等級評定，并及時更新公布給鄉村旅游消費者。
2．3設立鄉村旅游的食品安全監督機構
根據鄉村旅游的特點，建議在區（縣）一級設立有關食品安全的食品安全監管委員會，在鄉鎮一級建立各主管部門監控協同協調機制，并在較為集中的村或者社區聘請信息員和監督員。食品安全監管委員會將由各級行業管理機構和執法機構組成，以確保各部門在分工明確、權責分明的基礎上，實現協同監管，構建完善的日常監管機制。此外，食品安全監管委員會應強化制定完善的制度，并保障制度落實，建立完善的監督機制，形成政府、輿論和群眾等全方位的監督體系。在監管經營者的同時，對執法部門進行考核，形成全方位的安全監督網絡。
2．4專項整治和日常監管相結合
強化鄉村旅游的食品安全監管要日常工作不放松，各級主管部門應經常走訪鄉村旅游的食品安全生產經營單位、農戶，與他們交朋友，幫助他們解決生產經營過程中的問題，特別是食品安全知識的普及宣傳。在重大節日、節慶活動前后，集中開展專項整治，并堅持突出重點時段、重點對象和重點環節，消除食品安全隱患。統計數據顯示，城市居民假日與小長假的出游中，選擇鄉村旅游的占70％以上。各級食品監管部門，可充分利用鄉村旅游的食品經營者在旅游旺季以及黃金周等急于經營的心理，在旺季前期進行經營行為的指導和規范，開展衛生監督，對部分違法以及屢教不改的經營戶嚴肅查處，堅決取締，達到震懾違法的目的。
2．5樹立鄉村旅游食品生產單位先進典型
在對鄉村旅游食品生產單位的監管中，應開展各類的創優以及先進文明活動，樹立文明和優秀的典型。各級政府應鼓勵行業主管部門，積極開展如“食品安全示范農家”等爭創優活動，激發經營戶規范守法運營的積極性，為公眾提供優質文明服務。另一方面，通過上崗體檢、食品安全培訓等，加大對從事鄉村旅游食品經營的從業人員進行規范管理力度。同時，引導企業創立品牌意識，通過加強有關商標、廣告等方面知識指導，引導企業注意保護有地方特色的產品，通過商標注冊和加大廣告宣傳等，創立鄉村旅游品牌，并支持企業健康發展，做大做強。
3解決問題的有效途徑
3．1科學規劃，合理布局
在各級政府的指導下，省、市、縣、鎮和有條件的村的各級主管部門均應結合地方實際編制用于本地的鄉村旅游發展規劃，同時制定完善的保障措施和考核辦法以保證規劃的實施。在開發鄉村旅游時，應進行充分的對當地特色如自然資源和人文資源進行充分的論證和評價。論證的內容主要包括：當地旅游食品資源是哪些？哪些具有開發價值，哪些已經不符合市場需要了？當地的旅游食品的生產條件是否具備？是否對當地的生態環境造成破壞？等等。不能經濟至上，忽視分析本地的發展鄉村旅游優勢和劣勢，要做市場調研，逐漸形成自己的品牌，實現規?；l村旅游的經濟效益和社會效益，帶動當地鄉村旅游食品的安全生產和良好的經濟收益。
3．2發展特色食品，強化基礎性設施
在鄉村旅游開發中，要堅持科學發展觀和可持續發展的重要理念，資源開發與環境保護并重，防止過度開發給當地資源和環境造成破壞。大力倡導生態旅游和食品綠色化，引導旅游者與食品經營者對游區內垃圾進行分類收集、統一處理，加大破壞環境的執法力度。堅持科學發展道路，堅持“保護第一、發展第二”原則。督促各級主管部門在鄉村旅游點各類的環境整治活動中，充分保護和展現鄉村特色風貌，并同時注重滿足游客需求，加大對農村生態系統保護，以減少過度開發對當地生態系統的破壞，始終堅持保護與開發并舉。
3．3制定食品生產企業準入退出機制
目前，由于相關行業法規并不完善，因而對經營旅游食品企業的限制力度不夠，門檻過低，給食品安全帶來很大隱患。筆者建議：借鑒旅行社質量保證金制度，施行旅游食品安全質量保證金制度，讓經營者在食品監管部門指定的銀行賬號存了根據經營規模規定的金額，遇到食品安全問題，先行賠付給消費者，施行?？顚Ｓ?。目的就是加強鄉村旅游食品經營的行業自律，在經濟層面上構筑鄉村旅游的食品生產企業準入退出機制。加強對鄉村旅游食品衛生的監管，加大對衛生條件的改造力度，全面提升經營層次和鄉村旅游標準，做好預防監督關。進一步強化準入門檻，強化經營者資質、商品質量以及經營行為的監管，引導經營者規范安全管理，落實索證索票、食品源進貨查驗等制度，并建立良好的自律意識。對嚴重違法以及屢教不改的不法商戶，經濟處罰和行政處罰兩手都要硬。
3．4轉變食品生產的經營管理和發展模式
鼓勵和引導當地農民，開展自主經營、聯戶經營等多種經營模式，實現地方共同富裕。在符合條件的地方，按照農民自愿的原則，可以嘗試組建鄉村旅游專業合作社。目前，部分鄉村旅游景點正向規?；l展，不少地、市、城鄉鎮等結合自身農業特點，與當地自然資源和人文資源相結合，建立大型的農業示范園。在這些園區內，遵循現代園林的規劃原則，進行統一規劃和統一部署，實現果樹、蔬菜以及花卉等合理搭配并相映成趣，甚至還設置一些娛樂項目。行業主管部門應進一步引領企業、工商戶以及社會團體等加強旅游食品的管理，實行統一價格、統一接待、統一宣傳、統一培訓等多個標準化的統一管理，為旅游者提供更為舒適的服務。
3．5加強從業人員培訓，構建長效宣傳機制
要通過對鄉村旅游的食品生產的從業人員進行衛生知識、安全管理系統化培訓，逐步提高他們的衛生知識和法制意識，不斷提升其自身覺悟和守法能力。行業管理部門要引導經營企業建立和完善食品安全管理和衛生制度，加大宣傳力度，并嘗試建立長效機制保障從業人員提升衛生知識和水平，從而全面提升當地的食品安全水平。
3．6推廣旅游安全保險，促進鄉村旅游發展
鄉村旅游的消費主要是食品消費，因此對鄉村旅游的投訴逐漸趨向于食品安全方面，以往旅游食品安全保險在中國旅游保險市場存在叫“好”不叫“座”。從目前來看，保險公司存在險種不夠靈活、賠付程序繁瑣等問題。保險公司和鄉村旅游食品經營者可根據新出臺的《旅游法》，進一步拓展鄉村旅游市場，對鄉村旅游市場進行細分，增加新的旅游險。保險公司可借鑒旅行社責任險，做旅游食品安全責任險?？山梃b重慶市渝中區的旅游統保制度，該制度自2008年實行，其最大特色是在中國首次將以前爭議的食物中毒劃入理賠范圍。當在鄉村休閑旅游過程中，游客一旦發生食源性中毒等事故，只要得到當地執法部門或旅游行業主管部門認定，即可啟動醫治和理賠，無須司法程序。該制度的做法從保護旅游者利益出發，很人性化，符合現行《旅游法》精神。
4結語
一、開展教育活動，提高安全意識
（一）嚴格遵守各項安全管理制度
組織員工積極開展豐富多樣的安全教育活動，讓員工意識到安全油運的重要性。要讓員工明白安全油運，不僅關系到企業的發生存展，還關系到自身的生命安全和家庭幸福。組織員工認真學習各項各項規章制度，尤其是安全管理制度，要堅持嚴格遵守各項規章制度、遵照執行、落實到位。
（二）開展警示教育，營造良好氣氛
警示教育具有真實性和客觀性，對安全教育有重要意義。開展警示教育對一些已發事故進行分析，剖析事故發生的原因和規律，總結事故經驗教訓，從而提高員工的提高安全意識和保安能力。警示教育的方式應該靈活多樣，同時還可以通過公司網絡、內部刊物等方式傳遞與安全生產相關的信息和新聞，營造良好的輿論環境。
二、提高船員的綜合能力，培養高素質人才
（一）提高船員的技術
扎實過硬的技術是安全油運的根本和有力保障[1]。所以要加強對員工的技術指導和培訓。如可通過技術比武、導師帶徒、體系培訓等辦法來提高船員的操縱技術，但課題攻關是提高技術、鍛煉隊伍、培養高技術素質人才的最主要途徑。所以要多培養一些骨干力量加入到課題攻關中來，有利于其綜合素質的提高。
（二）培養良好的安全心態
在安全意識和操縱技術達到要求之后，心態的因素就是決定的因素。要把心態決定成敗作為船舶的安全理念之一，在日常工作中進行磨練，并不斷克服工作中的不安全心態。
三、加強安全管理
（一）加強安全巡查工作
組織員工開展危險環境因素和危險源安全隱患排查活動，同時應該組織實施各類安全巡查，做到岸基開展的各類檢查和船舶自查不走樣。將船岸安全隱患排查治理作為船舶日常運行和安全監管的重要內容，建立跟蹤督促整改制度，做到整改措施、資金、責任、預案和時限落實到位；完善船岸預警預報路徑和安全動態監控[2]。安全管理人員要切實履行安全監督職能，嚴格按照安全監督的程序，提高事前監督、現場監督、事后監督、問題處理、記錄管理做好監督工作。在監管過程中要防止走過場、圖形式，要做到形式與內容的統一，充分認識安全監督是整個安全管理循環中一個十分重要的環節，也是一個必不可少的環節。
（二）強化船隊安全預控為船舶安全生產保駕護航
要根據不同季節，加強預防預控。船舶是航運企業的主體，又是一個相對獨立，游離于管理機關的生產單位，船舶的中心工作是安全、生產和效益。要結合季節特點和船舶實際，認真研究制定特殊季節安全預防預控措施，如“高溫、洪水、臺風期”、“冬季、枯水、季風期”等。同時要加強船體結構的風險評估、分析與防范工作，確保岸基向船舶提供有力的支持與保障；做好船舶沿海航行防碰撞漁船、進入養殖區等防范工作，杜絕或減少碰撞漁船、漁網的事故，做好沿海重點航段的控制與操作，確保船舶航行安全。加快船舷鋼絲網和“安全艙室”的布置，確保航行于海盜活動高風險區域的船舶在硬件配備上的安全生產實際需求。
（三）加強應急訓練，建立應急預案
加強應急訓練以提高應對、處理突發安全生產事故能力，急救援訓練和演習時要結合自身船舶、人員、設備及船舶航線、水域地區以及天氣海況等情況，認真策劃并組織實施，不斷提高員工應急意識與應急技能[3]。同時還應建立針對各種突況的應急預案。如建立船舶油污應急預案，應識別船舶在不同地區和水域尤其是敏感水域的各類操作時可能的油污風險。
（四）加強職業健康防護
針對船岸存在的勞動安全管理方面的缺陷和隱患，防范船員工傷事故、防高溫中暑和防油氣中毒，加強作業許可管理，制定可行的安全措施，同時船長、大副及輪機長應認真履行安全管理職責，有效地進行職業安全教育和培訓，不斷強化職工的職業健康防護意識，整改船舶作業現場存在的安全隱患，增強船舶現場作業安全監管的力度，杜絕人員傷、亡事故發生，保持穩定的勞動安全局面。同時應完善食品安全管理制度，嚴格控制食品安全風險，把好船舶采購、貯存、制作及食用關口，確保船員飲食健康。
四、構建安全的企業文化
一個單位的安全文化是個人和集體的價值觀、態度、能力和行為方式的綜合產物，它決定于健康安全管理上的承諾、工作作風和精通程度。安全文化同安全管理一樣，對安全有著重要的影響。
（一）堅持現場管理和管理規范化
現場管理是安全管理的落腳點和出發點。堅持現場管理就要健全安全監督檢查機制，加強員工的行為控制，使員工在良好、安全的作業環境下工作。同時要搞好環境建設，確保機械設備安全運行。實現管理規范化需要建立健全一整套安全管理制度和安全管理機制[4]。健全安全管理法規，讓員工明白什么可以做，什么不能做，違反規定應該受到什么樣的懲罰，使安全管理有法可依，有據可查。同時要落實各級干部、管理人員和每個員工的安全責任制。
（二）開展豐富多彩的安全文化活動
嚴新民會長充分肯定了協會一年來的工作。他說，一年來協會圍繞中心任務，積極發揮參謀和助手作用，深入開展企業安全協作組活動，在開展安全學術研討和咨詢服務方面做了許多工作，為企業提供了有效的服務。他強調在新一年的工作中要繼續發揮協會的人才優勢，努力為全市安全生產工作提供技術支撐。
市安監局局長李壽發在會上作了講話。他就當前安全生產工作談了五點意見：(一)增強信心，形成工作合力；(二)打好基礎，抓好內部管理；(三)立足創新，構建長效機制；(四)強化監管，厲行責任追究；(五)衡保安全，嚴防事故發生。他要求各級、各部門、各企業要認真貫徹國務院、省、市政府關于加強安全生產工作的一系列重要部署，以遏制重特大事故為重點，認真落實安全生產責任制，深化安全生產專項整治，強化安全生產監督管理，大力開展安全生產宣傳教育，嚴肅查處各類安全事故，認真做好礦山和?；菲髽I的安全生產許可證的頒證工作，努力為三明市營造一個安全穩定的社會環境。(三明市安監局)
福建省委托鄉鎮(街道)行使部分安全生產行政執法權
【本刊訊】為進一步體現“關口前移、重心下移”的安全生產管理理念，日前，福建省人民政府下文批復：同意省安全生產監督管理局、省政府法制辦公室關于委托鄉鎮(街道)安全生產監督管理機構行使部分安全生產綜合：監督管理行政執法權的請示，明確委托執法權限為：
一是對轄區范圍內生產經營單位的安全生產進行監督檢查；二是督促生產經營單位對事故隱患及時整改；三是督促生產經營單位對安全生產違法行為予以糾正或整改；四是按簡易程序對安全生產違法行為實施行政處罰。至此；鄉鎮(街道)安全生產監督管理機構從法理上解決了有責無權的問題，安全生產基層基礎工作；得到了進一步加強。
三明市旅游局舉辦旅游事故應急求援預案編制培訓班
【本刊訊】日前，三明市旅游局舉辦全市旅游企事業單位事故應急救援預案編制及安全管理實務培訓班，省旅游質監所、省勞?？蒲兴鵬市旅游局、市安監局、市保險公司、市消防支隊等單位的資深專家蒞臨授課，參訓人員認真系統的學習了旅游危險源辨識、安全事故的評價與控制、旅游企業安全事故應急救援預案的編制技術等安全管理實務，還參加了市消防支隊組織的現場模擬滅火演練。通過兩天系統的理論培訓和實戰消防演習，全體參訓人員熟練掌握了旅游安全事故應急救援預案的編制與安全防范技巧，提高辨識旅游重大危險源、風險評價與消防監控能力為旅游企業單位建立健全應急救援體制和現代安全生產管理方式奠定了堅實的基礎。全市12個各縣(市、區)旅游局和星級飯店、旅行社、風景區、旅游車隊、游船公司、旅游商品生產廠家分管安全工作領導及全管理人員共100多人參加了培訓。(三明市安監局)
廈門市統一校車標識
為進一步力加強校車交通安全管理；營造良好的校園道路交通安全環境，從源頭上預防校車交通事故，3月9日；廈門市教育局、市交警支隊、市安監局、市道路運輸管理處在杏林英才學校聯合舉行廈門市校車統一標識工作現場會。統十校車的安全標識和顏色在全國尚屬首次。
目前，廈門市共有各類校車220輛，平均每天接送學生5564人次。中小學、幼兒園；校車數量還在不斷增多，但校車的安全狀況卻不盡人意。使用過期；超過正常檢測日期車輛等情況時有發生；校車駕駛員素質也令人堪憂。
廈門市安全監管局邱天勝副局長指出，廈門率先在國內統一校車安全標識和顏色是對校車安全工作一個全新而大膽的嘗試。這些校車不僅從感觀上明確了自身職能，又便于群眾辨識，有利于交通、運輸等部門的管理，為校車出行提供了安全保障。這是為廣大中小學師生做的一件大好事，也是構建“平安廈門”的一項重要舉措。(廈門市安監局)
海淪：再度查獲翔大公司非法儲存危化品
4月5日下午，安監部門接到群眾舉報，海滄新大街1號有一非法儲存?；犯C點，市、區安監部門人員立即趕到報案現場，發現在一處肋0多平方米的場所內，幾十個油漆桶橫七豎八地“躺”著，里面裝著甲苯；二甲苯、丙酮、丁酮等?；?，倉管員正在悠然自得地抽煙，安全意識極為薄弱，不禁讓人捏了一把汗。據執法人員調查，系廈門翔太賀易有限公司在此非法儲存74桶易燃易爆?；?，這個場所電器未采取防爆措施，消防設施匱乏，未經安全評價，不具備安全儲存危險化學品的條件，且該公司屢教不改。就在今年2月20口，該公司同樣在這個地方非法儲存了132噸危化品，這是近年來廈門市查到的最大宗非法儲存危險化學品案件。時隔一個多月，翔大公司又“卷土重來”，再次將74桶危化品隱匿于此。翔大公司作為已取得危險化學品經營許可證的經營單位，明知故犯，情節嚴重，安監部門將立：案進行調查，進一步查處，并立即；將危化品轉運到專：用倉庫。(海滄區監局)
城廂區：聯合執法突出“五個重點”
為切實加強重點領域和行業的安全管理，城廂區政府把4月份確定為集中開展安全生產“聯合執法月”，出對五個重點開展聯合執法，一是道路交通由交警大隊牽頭，區交通局、農業局等部門配合，重點查處拼裝車、農用車非法載客營運及超載、超速等違章行為二是消防安全由消防大隊牽頭，區經貿、工商、建設等部門配合，重點督促重大隱患整改，打擊取締城鄉結合部“三合一”場所；三是危險化學品：由區安監局牽頭，區經貿、工商、農業、教育等部門配合，重點對存在隱患的?；飞a性及銷售企業、農藥等劇銷售網點、學校實驗室進行整治四是非煤礦山：由區國土資源分局牽頭，區安監、工商、公安等部門配合，重點打擊查處無證非法及不具備安全生產條件開；采；五是煙花爆竹及民爆物品：由區公安分局牽頭，區安監、供銷社、工商等部門配合，重點查清各儲存點，各類庫存危險物品的安全防范工作。(城廂區安監局)
武夷山：開展“交通安全教育活動日”
4月3日，武夷山市實驗小學舉行了以“關注安全、珍愛生；命”為主題的“交通安全教育活動日”啟動儀式，在校2000多名學生參加了由交通民警引領示范的“做自覺遵守交通法規文明人”宣傳儀式和簽字活動，并通過上交通安全課、觀看宣傳錄相、征文演講、專題版報競賽等多種形式，培養和強化學生交通安全意識，提高學生自我防范能力，努力打造平安校園。(武夷山市安監局)
南平：依法關閉21家非煤礦山企業
截至今年3月31日止，南平市嚴格按照國務院辦公廳、：省政府辦公廳《關于認真抓好今冬明春安全生產工作的通知》要求，依法對處于禁采區內、破壞生態資源環境、不具備安全生產條件、2005年底逾期朱申請安全生產許可證等2l家非煤礦山企業(其中：延平5家，邵武4家，建甌7家，武夷山、順昌各2家，政和1家)實施取締關閉，并由當地政府下達取締關閉通知書，相關部門吊銷有關證照，公安部門清繳和停止供應民爆物品，電力部門停止供電等措施。(南平安監局)
關鍵詞：網絡信息污染 拉開檔次法 模糊語言評價 12321中心 社會調查
分類號：G203
引用格式：萬曉榆， 王在宇， 蔣婷. 基于“ 拉開檔次” 法的網絡信息污染狀況模糊語言評價研究[J/OL]. 知識管理論壇， 2017， 2（2）： 145-155[ 引用日期]. http：///p/1/121/.
互聯網是一把雙刃劍，在帶給人們便利的同時也帶來了網絡信息污染現象，如垃圾短信、騷擾電話、垃圾郵件等，造成了許多負面的影響。12321互聯網不良與垃圾信息舉報中心（以下簡稱12321中心）數據顯示，最近一年我國網民因為網絡信息污染所遭受的經濟損失高達915億元人民幣，幾乎接近2015年地區全年的GDP總和（2015年地區GDP總和為1 026億元）；給全體網民造成的時間損失相當于3 822人的生命（2015年世界衛生組織報告中國人均壽命，男性74歲，女性77歲，按平均壽命75歲計算）。那么，當前網絡信息污染狀況到底呈現怎樣的狀態？公眾對網絡信息污染的認知與中心統計數據是否一致？如何對網絡空間中的信息污染狀況進行科學評價？通過回答這些問題，并將網絡信息污染問題置于公眾的監督之下，有助于營造“天氣清朗、生態良好”的網絡空間環境。
信息污染一詞由德國學者拉斐爾普羅在論文《信息生態學進展》中首次提出[1]。信息污染主要包含兩類：一是媒介信息中混入的有害、有毒、具有欺_性和誤導性的信息；二是過載信息[2]，這些污染信息可能會導致人們隱私的泄漏以及時間、金錢和精神層面的損失。隨著大數據、云計算、移動互聯網等新興信息技術的應用，信息污染已經成為網絡治理和輿論引導研究領域的熱點問題[3]?，F有研究主要從以下兩個方面展開。
一方面是對信息過載問題及其解決方案的研究。信息過載是指人們接受了過多信息，但卻無法有效整合、組織及內化成自己需要的信息，以致影響到工作、學習和人際關系[4]。M. J. Eppler等將信息過載產生的原因分為個人因素、信息特質、任務及過程因素、組織設計及信息科技五大類別[5]。何仲等認為信息過載問題在網絡購物環境中會讓消費者選擇困難，造成消費者時間和心理上的成本浪費[6]。王娜和鄭巧偉研究微信訂閱服務中出現的信息過載現象，發現當前微信訂閱服務的內容存在重復、低質等問題[7]。那么信息過載問題如何解決呢？大多數學者選擇從技術角度降低數據維度，幫助用戶獲取有用信息，主要包括個性化推薦算法和搜索引擎技術。梁勞慧從信息組織者出發，認為圖書館應該通過對用戶開展信息素質教育、制訂咨詢手冊等措施幫助用戶避免信息過載現象[8]。王娜等對泛在網絡中的信息過載問題進行了抽樣調查和分析，并提出了在移動社交網站中建立個性化推薦的機制[9， 10]。王娜和田曉蒙研究了豆瓣社區中信息的組織設計對信息過載產生的影響，并針對豆瓣平臺提出了大眾分類法優化方案[11]。王又然基于加權小世界網絡理論，發現以人人網為代表的社交網絡站點中單個社群內成員之間特征關系長度過短是造成該類平臺出現重復率高、同質化高的原因[12]。高錫榮等通過從知網搜索關鍵詞，建立信息價值評估指標體系[13]。趙靜嫻將在線評論分為非垃圾評論、欺騙性評論、干擾性評論和低效用評論4個類別，建立了垃圾評論特征屬性表，并基于神經網絡和決策樹方法設計了在線評論文本分類方法[14]。
另一個方面是對網絡信息安全和個人隱私風險評估方面的研究。夏日首次提出了信息污染指數（information pollution index， IPI）的概念[15]，并建立了一套指標體系[16-17]，但他對信息污染源的劃分包括實物型、文獻型、電子型和網絡型，指標包含過多冗余信息，已經不符合網絡社會的實際情況。程艷林提出了網絡信息污染檢測的7個維度[18]，但沒有給出具體的量化方法。謝友寧和鈕欽調研了農民生活中存在的生活型和生產型信息污染[19]，但存在主觀性過強的缺點。陳桂香則調研了大學生遭遇信息污染現狀及態度[20]，但僅限于對結果的統計描述。T. H. HSU等運用ANP方法對旅游網站進行了評估，發現“安全”是人們最關注的問題[21]。朱光等基于信息系統的安全模型[22]，將隱私風險因素分為平臺脆弱因素、用戶行為脆弱因素和外部威脅因素，構建了社交網絡隱私風險評估體系，并用模糊評價方法進行評價[23]。
通過對信息污染相關研究的總結，發現當前的研究主要聚焦于技術層面。實際上信息污染的源頭是人類自身。隨著移動互聯網的普及，信息污染的影響范圍也逐步擴大，但互聯網信息污染防治是一個社會軟系統問題，具有模糊性、復雜性、系統性等特點[24]，因此從技術角度無法從本質上解決問題。社會學研究表明，將問題置于公眾的評價之下有助于提升人們解決問題的效率，故從公眾角度研究信息污染的負面影響，對于警醒人類反思自身的信息行為，提升信息素養，共同維護一個良好的網絡空間環境具有重要意義。在信息污染及其影響評估方面，少數學者進行了一定程度的探索，但存在指標體系過于寬泛，不符合當前網絡社會實際等問題。
筆者結合12321中心提供的信息污染及垃圾信息統計數據和公眾遭遇信息污染的態度調查問卷，運用基于模糊區間可能度算法構建對稱矩陣，并基于該對稱矩陣獲取主觀權重，再運用“拉開檔次”法進行二次加權處理，對傳統“拉開檔次”法“毫無主觀色彩”的權重結果進行修正。從結果對比來看，筆者設計的方法可以較為全面地評價網絡信息污染狀況。
1 網絡信息污染狀況評價指標體系構建
信息污染包含兩大類污染源，但考慮到信息過載具有主觀性強的特點，不同的人有不同的感受，目前也缺乏相應的統計支撐。故筆者主要針對第一種類型污染信息進行研究，暫不考慮第二類信息污染。
基于前期研究成果[2]，筆者將12321中心統計類目作為網絡信息污染的7類衡量指標，即垃圾郵件、不良網站、垃圾類短信、涉嫌違法類短信、垃圾彩信、騷擾電話和手機應用安全問題（APP），這是目前為止對網絡污染信息的最為詳細和準確的統計。
同時，在前期調研發現，12321中心的統計數據與公眾的感知存在較大的差別，例如惡意APP在統計數據中大量存在，甚至超過了垃圾短信和騷擾電話的舉報數量，但公眾反映的情況卻剛好相反。因此，為了彌補統計數據的片面性缺點，借鑒故障檢測領域失效模式及影響分析（failure mode and effects analysis，FMEA）方法[25-26]中采用發生度、嚴重度和檢出度對失效模式進行風險評估，筆者針對現有統計的7種污染信息類型，設計了《公眾遭遇信息污染的態度調查》問卷，從公眾遭遇信息污染的頻率（是否經常遇到）、已對公眾造成的危害程度（心理傷害、時間浪費或錢財損失）以及公眾對各類污染信息的厭惡程度這3個角度進行公眾認知態度調查。以此綜合考慮統計數據和公眾認知態度，全面評價網絡信息污染狀況。
2 網絡信息污染狀況評價模型與方法
在建立評價指標體系之后，就是獲取指標權重和選擇信息集結方法。研究路線如圖1所示。
2.1 基于模糊區間可能度的互補矩陣權重獲取方法
由于人們更喜歡使用語言對事物進行評判，如“優”“良”“中”“差”，而人類語言具有模糊性和復雜性的特點，所以學者們基于模糊數學提出了相應的權重獲取方法。徐澤水提出了模糊語言標度的區間可能度方法[27]，可以從原始數據中獲取權重。筆者將這種方法應用于評估矩陣是模糊語言的情形。
2.1.1 模糊語言標度的區間可能度
定義1 設矩陣，若有， 則稱矩陣是模糊矩陣。
定義2 設模糊矩陣，若有，則稱矩陣A是模糊互補矩陣。
定義3[28-30]設區間數，， 定義區間數的運算法則：
1）間數的加法：；
2）數與區間數的乘法：，其中；
3）若，則稱。
定義4[27] 設區間數， 且記，記的可能度公式如公式（1）所示：
公式（1）
具有互補性，即： 。
2.1.2 基于模糊區間標度可能度的互補判斷矩陣權重獲取方法
設被調研對象，其中對污染信息類型在屬性Gj∈G={遭遇信息污染的頻率，已受到的危害程度，對信息污染的厭惡程度}下的模糊語言評估值構成的矩陣，且，其中
S={非常低，有點低，一般，比較高，非常高}
為模糊語言標度，與其對應的區間數表達式進行轉換[27]：
非常低=[0，0.2]， 有點低[0.2，0.4]， 一般=[0.4，0.6]， 有點高=[0.6，0.8]， 非常高=[0.8，1]基于模糊區間標度可能度的主觀權重的過程如下：
2.2 運用“拉開檔次”法進行二次加權
在郭亞軍提出的“拉開檔次”法中，評價指標的權重不再體現指標間的相對重要程度，而是將各指標以同等“地位參與”評價過程，該方法“毫無主觀色彩”[32]。但事實上，各項指標相對于評價目標的重要性程度往往不相等。因此，首先利用2.1部分得出的主觀權重原始數據進行加權，然后再采用“拉開檔次法”二次加權。計算步驟如下：
分別為樣本均值和標準差；
步驟2：使用公式（3）得到的各指標權重對無量綱化后的進行加權[33]。為表達方便，稱加權后的數據仍為；
步驟3：運用“拉開檔次法”進行二次加權。
然后，取為的最大特征值所對應的標準特征向量，即為所求權重向量[34]。
2.3 運用TOPSIS方法M行信息集結
3 網絡信息污染狀況評價
3.1 公眾遭遇信息污染的態度調查
問卷發放前期，對問卷內容經過反復討論，修改問卷題目描述。在此基礎上，經過30人的小樣本發放，進一步調整問卷表達，確保問卷題目清晰明了。問卷共包含三部分：①基本信息，包括性別、年齡、職業、周上網時長、手機系統類型；②主體部分，共21個題項；③設置開放式問題1個，即“您認為還有哪些信息也屬于信息污染？它們對您造成了什么樣的危害？”。在2016年11月至12月期間，問卷通過“問卷星”平臺和重慶地區人群最為集中的解放碑商圈進行隨機發放。
線下問卷發放前對調查員進行了必要的培訓。在問卷發放過程中，采取一對一的形式，對問卷填寫過程進行指導，使其能按照自身真實情況填寫，保證結果的可靠性。在專家指導下，共發放438份，收回有效問卷417份，有效率95.2%。本次調查涉及的被調查對象中，男性為189名，占比45.3%，女性為228名，占比54.7%。被調研對象的職業、年齡、周上網時長、手機系統類型如圖2-圖5所示：
在線問卷結果由問卷星自動統計，無缺失數據；線下問卷由兩名研究員使用EpiData3.1軟件背對背錄入，以降低錄入錯誤率，此部分問卷存在部分缺失數據且小于5%，在SPSS中采用最大期望值（expectation maximization，EM）方法進行補齊。
3.2 問卷信度和效度分析
3.2.1 信度即可靠度
經SPSS計算分析，417份問卷的信度水平較高（大于0.7為高信度），滿足探索性研究的要求。各題項的信度系數如表1所示。
3.2.2 效度即有效性
常見的問卷效度可以分為內容效度和結構效度，本研究所使用問卷的內容效度經5名專家討論通過。結構效度要求各維度下因子具有一致性，而本研究中所使用的問卷是要測量出公眾對不同類型污染信息的認知態度，因此結構效度不適用于本研究目的，故無需作結構效度檢驗。
3.3 權重計算與比較分析
從12321中心獲取到的2014年2月至2016年10月各類污染信息的統計數據（如表2所示），然后計算3種權重。
3.3.1 客觀權重的計算
先將附表中的數據按照公式（4）進行標準化處理，然后運用公式（5）構造的實對稱矩陣H（見表3），求實對稱矩陣H最大特征值對應的向量得客觀權重，見表4中第2列。
在7類染污信息中，“垃圾彩信”權重最大為0.174，而騷擾電話權重最小為0.109，這正好與公眾對各類污染信息的反感程度呈反比――對越討厭的污染分配越小的權重，使其得分越低。這也和我們的直觀感受一致，即人們通常會給不喜歡的事物較低的評價，例如人們網購時，如果對收到的網購物品不滿意，通常會就給予差評。
客觀權重在“垃圾彩信”這類污染信息上賦值較大，而在“惡意APP”上的賦值較小。這是由于這兩類污染信息的舉報數量與其他類型的污染信息存在數量級上的差異，為了讓各指標地位均等地參與評價，“拉開檔次法”對舉報數量最多的“惡意APP”指標分配了較小的權重，而對舉報數量最少的“垃圾彩信”分配了較大的權重。
3.3.2 公眾主觀權重的計算
對問卷信息集結后計算出的可能度矩陣P（見表5）。再由公式（3）計算出公眾主觀權重，如表4中第4列所示。
3.3.3 綜合權重的計算
將公眾主觀權重與標準化矩陣A加權后，再利用“拉開檔次”法二次加權，得綜合權重，如表4中第6列所示。與傳統“拉開檔次”法相比，基于統計數據得出的客觀權重得到了修
正，使得公眾最討厭的騷擾電話和垃圾短信權重略有增加，公眾詬病較少的污染信息類型的權重略有降低。除“垃圾短信”和“惡意APP”的權重分配差異較大外，其余類型的污染信息所分得的權重比較接近。即公眾對這些污染信息的直觀感受和12321中心的統計數據較為一致。而權重差異較大的兩類污染信息是垃圾短信和惡意APP。對于垃圾短信，公眾反感程度很強烈，而在統計數據上可能還存在未統計到的部分。通過訪談得知，超過五成的公眾在對垃圾信息的處理方式是直接刪除，而未選擇舉報。有些被調查者的手機上雖然安裝了手機衛士，具備攔截功能，但是垃圾短信在被攔截時，因為擔心可能有短信被誤操作，所以仍然會選擇查看，查看后也一般選擇刪除相關短信。對于惡意APP，權重分配差異較大的原因仍然是公眾的直觀感受和統計數據之間的差異。目前各類手機應用商店都和12321中心有合作，用戶在下載APP以前，大量惡意APP已經被過濾掉了，所以公眾對此類污染信息感知較少，而在12321中心的統計數據中卻大量存在。因此，在7類污染信息上的權重分配是合理的。
3.4 評價信息集結
由于參與評價的指標均為負向指標（指標值越小越好，表示污染信息越少，也稱成本型指標），故設置正理想系統為各指標標準化后的最小值，設置負理想系統為各指標標準化后的最大值。最后，用2.3節中的TOPSIS方法集結評價信息，并將其放大100倍，使得分在區間[0，100]內，更加符合日常習慣。得分越高表示網絡信息污染越少，反之，網絡信息污染越嚴重。基于改進后的“拉開檔次”法的最K結果與運用傳統“拉開檔次”法計算客觀權重得出的評價結果對比如表6所示：
表6左側是基于改進后“拉開檔次”法所得出的評價結果。在評價時間段內，從整體上看，多數時段網絡信息污染狀況評分集中在80分左右，情況不是十分理想。2016年1月和2016年8月評分較高，網絡信息污染相對較少，網絡信息環境較好；得分最低的是2015年3、4月，得分僅14.84分，其原因主要是在這一時段內的信息污染可能較為集中，而非時間跨度較大。這是因為2016年5、6月和2015年6、7月同樣時間跨度是兩個月，得分卻也與平均水平相差不大，反倒是2015年3、4月得分明顯偏低。
表6右側是基于傳統“拉開檔次”法對統計數據進行最終排名的結果。從兩種評價結果的對比可以發現，改進后的方法得出的結果評分區間范圍由[19， 96]擴大到[15，99]。整體排名差異不大，而2014年2月和2014年3月的信息污染狀況排名剛好交換了順序。好的愈好，差的愈差，改進后的方法相當于對被評價單元作了極化處理，這樣能夠更加明顯地展現出各時間段內的信息污染狀況?？梢?，改進后的算法對被評價單元具有更好的區分能力。
4 結論與展望
本文設計了公眾遭遇信息污染的態度調查問卷，基于模糊區間標度可能度對稱矩陣計算公眾主觀權重，再運用“拉開檔次”法進行二次加權，可以實現對由統計數據計算出的客觀權重的修正。運用改進后的“拉開檔次”法對2014年2月至2016年10月間的信息污染狀況進行了評價。與傳統方法相比，改進的方法擴大了評分區間，而且2014年2月和3月的評分表現剛好交換了位置。據此可以認為改進后的方法對評價單元具有更好的區分能力，更好地體現“拉開檔次”的特點。
相較以往研究，本文將公眾態度調查與統計數據相結合，更加全面地衡量了當前的信息污染狀況。整體而言，信息污染形勢相當嚴峻。運用改進后的“拉開檔次”法，多數時間段的評分在80分左右，而以2015年3、4月的信息污染最為嚴重。同時，問卷調查結果發現，公眾對7類污染信息的感知與中心的統計數據間存在較大差異。如中心統計數據顯示，“惡意APP”舉報數量顯著高于其他類型的污染信息，但我們在社會調查的過程中發現，公眾對“垃圾短信”和“騷擾電話”最為反感，遭遇惡意APP的頻率和因其而受到的損失則相對較低。造成這一現象的原因，是公眾感知與統計數據間存在差異。在“惡意APP”方面，可能是手機安全衛士軟件以及各大應用商店的相關審核措施起到了效果；而在垃圾短信方面，近五成公眾接收到垃圾信息后存在直接刪除的情況，導致部分垃圾短信無法進入12321中心統計數據；而公眾對騷擾電話最為反感的原因，可能是因為電話屬于媒介豐富度較高的溝通形式，因此騷擾電話給公眾造成的主觀印象最深，通過回答問卷的形式得到了反映。此外，“垃圾彩信”在中心統計數據和公眾反映中都處于較低水平。隨著QQ、微信等即時通訊的發展，彩信正在成為歷史，因此建議將彩信與短信類污染信息合并統計即可。
本文也存在不足之處。首先，本文主要針對第一類網絡信息污染狀況進行了評價，但在問卷調查過程中發現以微信為代表的社交工具中的信息過載問題嚴重，公眾反映較為強烈。其次，在問卷調查時，為了能夠提高問卷的可靠性，本文選擇線上和線下兩種渠道回收問卷，其中線上問卷受眾涉及全國。但由于資源限制，通過兩種渠道所獲得的樣本中，重慶地區的人群比例較大，地區特征均較為明顯。在有條件的情況下，可以考慮在全國范圍內進行分層抽樣，使人群覆蓋更廣，更具代表性。最后，在研究中僅對2016年11月至12月期間公眾遭遇信息污染的態度進行了調查。雖然從心理學的角度來說，人們對負面信息的印象更深，持續的時間更長，仍建議后續研究可以每年展開一次社會調研，以反映公眾認知的動態變化，使評價結果更加具有實效性。
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作者貢獻說明：
萬曉榆：擬定論文框架，修改論文；
王在宇：論文撰寫，數據建模與分析；
蔣 婷：問卷發放，數據采集。
Research on the Evaluation Model for Network Pollution Status Based on Fuzzy Linguistic Assessments and the Scatter Degree Method
Wan Xiaoyu， Wang Zaiyu， Jiang Ting
School of Economics & Management， Chongqing University of Posts and Telecommunications， Chongqing 400065
海南省流動人口管理條例
第一章 總則
第一條 為維護社會秩序，保障公民合法權益，促進本省經濟發展，根據國家有關法律、法規，結合本省實際，制定本規定。
第二條 本規定所稱的流動人口，是指離開常住戶口所在地的城市市區或者農村鄉、鎮，到其他地區暫住的人的總稱。具體的流動的自然人稱為流動人員或者暫住人。
第三條 流動人口管理實行屬地管理的原則，以基層管理為主，服務與管理相結合，以服務促管理。
第四條 各級人民政府應當加強對流動人口管理工作的領導。
公安機關是流動人口管理的主管機關。
人事勞動、建設、交通、工商、稅務、民政、衛生、計劃生育等行政部門應當按照各自的職責，配合公安機關做好流動人口的管理工作。
居民委員會、村民委員會(以下分別簡稱居委會、村委會)應當積極配合政府各行政部門做好流動人口的管理工作。
第五條 持有暫住證在本省居住1年以上有正當職業的人員，在申請出境旅游、子女入托入學、購買住房等方面享有有暫住地常住戶口的居民的同等待遇。
第六條 流動人員的合法權益受法律保護，任何單位和個人不得侵犯。
流動人員應當遵紀守法，服從當地人民政府的管理，維護暫住地的治安秩序、環境衛生，自覺實行計劃生育。
第二章 暫住登記和發證
第七條 對流動人員實行暫住登記和申領暫住證制度。
流動人員應當在到達城市市區暫住地5日內或者在到達鄉、鎮暫住地10日內向暫住地公安派出所申報暫住登記。
在暫住地擬居住30日以上、年滿16周歲的流動人員，在申報暫住登記的同時，應當申領暫住證。
第八條 申報暫住登記、申領暫住證，按照下列規定辦理：
(一)暫住在機關、團體、部隊、企事業單位的，由單位負責到暫住地公安派出所申報暫住登記、申領暫住證;
(二)暫住在建筑施工場所或者個體經營場所的，由場所負責人到暫住地公安派出所申報暫住登記、申領暫住證;
(三)暫住在出租、出借房屋的，由屋主或者其委托代管人到暫住地公安派出所申報暫住登記、申領暫住證;
(四)暫住在居(村)民家中的，由戶主到暫住地公安派出所申報暫住登記、申領暫住證;
(五)暫住在船舶上的，由船主到船舶停泊地的公安派出所申報暫住登記;
(六)其他暫住人員，由本人到暫住地公安派出所申報暫住登記、申領暫住證。
第九條 申報暫住登記或者申領暫住證，應當提交下列有效證件：
(一)暫住人的居民身份證;
(二)容留暫住人的單位或者個人的合法資格證件。
暫住人是育齡婦女的，還應當提交暫住地縣級以上人民政府計劃生育行政部門出具的海南省流動人口計劃生育查驗證明書。
第十條 離開常住戶口所在地到其他地區探親、訪友、就醫、就學的人員以及在本市、縣、自治縣行政區域內流動的人員，應當申報暫住登記，無需申領暫住證。
暫住在賓館、旅店、招待所、醫院的人員，依照旅館業管理及留醫管理的有關規定進行登記，無需申領暫住證。但在賓館、旅店、招待所中包房居住超過1個月的，應當申領暫住證。
第十一條 勞改、勞教人員保外就醫和勞教人員因故請假回家的，必須在到達暫住地24小時內，由戶主和本人持勞改、勞教機關出具的證明，到暫住地公安派出所申報暫住登記，返回時應當申報注銷。
第十二條 外國人、華僑和港澳臺同胞，按照我國法律、法規的有關規定辦理登記。
第十三條 暫住證為持證人在暫住地合法居住的證件，應當隨身攜帶，以備查驗。
暫住證在同一市、縣、自治縣范圍內有效。
暫住人員在市、縣、自治縣轄區內變動暫住地址的，應當在變動之日起3日內到暫住地公安派出所辦理變更登記。
第十四條 暫住證有效期限最長為1年。有效期滿后需繼續暫住的，應當在有效期滿前到暫住地公安派出所辦理延期或者換領手續。
第十五條 暫住證不得偽造、涂改、轉讓、買賣、出借。
第十六條 暫住證登記的內容需要更正的，應當及時到暫住地公安派出所辦理更正手續。
暫住證丟失的，應當及時申報補領。
第十七條 暫住人員離開暫住地時，應當向發證單位交回暫住證。
第三章 戶口遷移
第十八條 符合下列條件之一并申辦本省城鎮常住戶口的，應當予以批準：
(一)常住戶口在城鎮的公民，其配偶、父母、未成年子女，要求到其所在城鎮一起居住的;
(二)在城鎮有正當職業并購有商品房或者合法建有住宅，要求遷入居住的;
(三)在本省投資興辦工業、農業或者
第三產業項目，投資數額較大的，其本人及其配偶、父母、未成年子女，要求遷入城鎮居住的;法人投資或者境外投資者投資的，可以分配給該法人或者投資者相應的入戶指標;
(四)符合人才引進條件的省外專業技術人員和管理人員，本人及其配偶、未成年子女，要求遷入所到城鎮居住的。
中等以上城市應當根據本市增容能力和社會經濟發展水平，對入戶人員進行指標控制?！〉谑艞l 申辦城鎮常住戶口，應當根據前條
第一款不同項的內容分別提供下列材料：
(一)常住戶口證件;
(二)房屋產權證;
(三)親屬證明和投資數額證明、營業執照和其他證明材料;
(四)人才引進的有關證明材料。
第二十條 申辦城鎮常住戶口，必須以書面形式向住所地公安派出所提出申請，由公安派出所報經市、縣、自治縣公安機關批準后辦理。
第二十一條 辦理常住戶口入戶應當征收相應的城市增容費，收費辦法和標準由市、縣、自治縣人民政府根據實際情況擬定，報省人民政府批準。
第四章 勞務管理
第二十二條 各級人事勞動行政部門負責流動人員的就業管理，加強勞動監察，查處違反人事勞動法規的行為。
第二十三條 離開本市、縣、自治縣外出務工經商的人員，應當在常住戶口所在地的市、縣、自治縣人事勞動行政部門辦理外出人員就業登記卡。
第二十四條 暫住人員憑居民身份證、暫住證和常住戶口所在地發放的外出人員就業登記卡，到暫住地人事勞動行政部門申領海南省外來人員就業證(以下簡稱外來人員就業證)。
流動人員必須取得外來人員就業證后才能在本省務工或者經商;其中從事經營活動的，還必須按照有關規定申領營業執照。
第二十五條 聘(雇)用流動人員的單位和個人必須查驗被聘(雇)人的外出人員就業登記卡、暫住證和外來人員就業證(以下簡稱"三證")，不得雇用"三證"不全的人員。
聘(雇)用流動人員的單位和個人應當維護被聘(雇)人的合法權益，嚴格內部安全管理，不得扣押被聘(雇)人的居民身份證、暫住證和其他合法持有的證件。
第二十六條 各級人事勞動行政部門應當向流動就業人員提供勞動和社會保障法規、政策咨詢，用工信息咨詢，勞動合同指導、鑒證，勞動爭議仲裁等就業服務。
第二十七條 在?？谑泻铜偵绞械闹醒?、部隊、省直(含所屬)單位和省以上工商行政管理部門注冊的企業的流動人員就業由省人事勞動行政部門管理;省農墾系統、洋浦經濟開發區的流動人員就業由省農墾、洋浦經濟開發區人事勞動行政部門管理;其他流動人員就業由各市、縣、自治縣人事勞動行政部門管理。
第五章 居住管理
第二十八條 單位或者個人出租房屋，應當到當地公安派出所登記和簽訂治安責任書，并到房地產管理部門申領房屋租賃證。
第二十九條 房屋出租人應當承擔下列義務：
(一)核對承租人的身份證件，不得將房屋出租給無有效身份證明的人員;
(二)負責或者督促代管人在規定日期內到當地公安派出所辦理暫住登記，申領暫住證;對育齡婦女還必須督促其憑常住地婚育證明到暫住地縣級以上人民政府計劃生育行政部門辦理海南省流動人口計劃生育查驗證明書;對務工經商人員還必須督促其憑外出人員就業登記卡到暫住地人事勞動行政部門辦理外來人員就業證;對拒辦或者逾期未辦理"三證"的人員不得向其出租房屋;
(三)承租人生產經營與生活同在一室的，必須督促其采取相應的公共安全防范措施;
(四)發現承租人有違法犯罪活動或者嫌疑的，應當予以制止，并及時報告公安機關，不得包庇、縱容;
(五)對承租人進行遵紀守法宣傳教育，積極協助公安機關做好防火、防盜等治安工作。
房屋出借人參照前款規定承擔相當于出租人的責任。
第三十條 房屋承租人、借用人應當遵守下列規定：
(一)按照規定申報暫住登記，申領暫住證、外來人員就業證和婚育證明;
(二)未經出租(出借)人同意，不得將租用(借用)的房屋轉租(轉借)他人使用;
(三)嚴禁利用出租、出借房屋生產、經營、儲存易燃、易爆、有毒等危險物品;
(四)不得從事危害社會和公共安全的活動。
第三十一條 留宿在居(村)民家中的探親、訪友、旅游、出差、就學等人員，戶主應當向居(村)委會或者本單位保衛部門報告，并攜帶有關證件到當地公安派出所申報暫住登記。
第六章 其他管理與服務
第三十二條 工商行政管理部門負責對流動人員從事經營活動進行管理：
(一)核發個體工商戶營業執照時，對應當辦理"三證"的人員核查"三證"等有關證件;
(二)對務工經商人員進行法制道德教育，查處違法經營活動。
第三十三條 公安機關負責流動人員中無合法證件、無固定住所、無正當生活來源的流浪乞討人員(以下簡稱"三無人員")的收容工作;民政部門負責"三無人員"的遣送工作和流動人員的婚姻登記管理。公安機關與民政部門在收容遣送"三無人員"工作中應當相互協助。
第三十四條 計劃生育行政部門負責對流動人員的計劃生育進行管理：
(一)負責計劃生育證明的發放和查驗;
(二)開展計劃生育宣傳教育;
(三)提供避孕藥具和節育技術服務;
(四)查處違反計劃生育法規的行為。
第三十五條 衛生行政部門負責對流動人員的健康檢查、衛生防疫工作，查處違反衛生法規的行為。
第三十六條 建設行政部門負責對建筑施工隊伍和工地的管理以及流動人員聚集地的規劃管理;負責小城鎮的開發建設，以有利于農村剩余勞動力的就地就近轉移;負責對房屋出租的管理和市容、環境衛生監察。
第三十七條 駐瓊部隊應當配合有關行政管理部門做好營區內流動人員的管理工作。第三十八條 各市、縣、自治縣人民政府應當有計劃地在流動人員較集中的地方，修建簡易的勞動公寓和與之相配套的服務設施，供流動人員居住和使用。簡易勞動公寓和與之相配套的服務設施可以交由所在地的居(村)委會負責管理。
流動人員集中居住100人以上和成建制單位50人以上的，應當建立治保、調解組織。
嚴禁流動人員自搭自建棚屋居住。
第三十九條 本規定所述的暫住登記、暫住證、外出人員就業登記卡、外來人員就業證、房屋租賃證及計劃生育證明等可以由當地居(村)委會接受委托代為申報辦理，為流動人口管理提供優質服務。
居(村)委會提供前款所列服務，可以適當收取費用;收費標準由省物價管理部門制定。
第四十條 流動人口管理工作過程中的收費項目和標準，必須按照國家和省人民政府的有關規定執行。未經省人民政府批準，任何地方和部門不得擅自增設收費項目和提高收費標準。
第七章 獎罰
第四十一條 對模范遵守本規定，有下列情形之一的，由各級人民政府或者有關部門和單位給予表彰、獎勵：
(一)暫住人員在本省物質文明和精神文明建設中做出突出貢獻的;
(二)流動人口管理工作成績顯著的;
(三)及時發現、制止流動人員中的違法犯罪活動，提供線索，協助公安、司法機關破獲案件或者對維護治安秩序做出突出貢獻的。
第四十二條 流動人員違反本規定，按照下列辦法處罰：
(一)逾期不申報暫住登記或者不申領暫住證，或者暫住期滿未按照規定辦理延期手續的，由公安機關依照公安部的《暫住證申領辦法》的有關規定處罰;
(二)未辦理營業執照或者違法從事經營活動的，由工商行政管理部門或者其他有關行政部門依照有關法規的規定處罰;
(三)應當辦理但未辦理外出人員就業登記卡、外來人員就業證的，由人事勞動行政部門依照勞動管理法規的有關規定處罰;
(四)違反計劃生育有關規定的，由計劃生育行政部門依照計劃生育法規、規章的有關規定處罰。
第四十三條 有關單位或者個人違反本規定，按照下列辦法處罰：
(一)未向公安機關和房地產管理部門辦理房屋出租登記手續私自出租房屋的，由公安機關和房地產管理部門依照各自權限責令限期改正，并沒收非法所得;情節嚴重的，可以并處月租金5倍以下罰款; (注：根據海南省人民政府令
第106號決定將
第四十三條
第一項修改為：
未向房地產管理部門辦理房屋出租登記私自出租房屋的，由房地產管理部門依照權限責令限期改正;情節嚴重的，處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過30000元。)
(二)出租人、出借人將房屋出租、出借給無有效證件承租人、借用人的，由公安機關和房地產管理部門依照各自權限給予警告，可以并處月租金3倍以下罰款; (注：根據海南省人民政府令
第106號決定將本條
第二項修改為：
出租人、出借人將房屋出租、出借給無有效證件承租人、借用人的，由公安機關和房地產管理部門依照各自權限給予警告，可以并處違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過30000元;沒有違法所得的，可以并以10000元以下罰款。)
(三)單位或者個人聘(雇)用"三證"不全的流動人員的，由公安機關或者人事勞動行政部門責令限期改正，并按照每使用1人處500元罰款;
(四)非法扣押暫住證、居民身份證和其他由流動人員合法持有的證件的，由公安機關對單位負責人或者直接責任人予以警告，可以并處500元以下罰款;
(五)單位對其聘(雇)用的流動人員不履行管理職責，致使單位內部治安秩序混亂，發生刑事案件或者重大治安案件的，由公安機關責令限期整改;逾期不改的，對單位負責人和直接責任人處500元以上5000元以下罰款;
(六)對流動人員自搭自建棚屋居住的，土地使用權人應當責令搭棚人限期拆遷;土地使用權人不責令搭棚人限期拆遷的，每居住1人處100元罰款;搭棚人拒不拆遷的，每居住1人處100元罰款;上述處罰由建設行政部門作出，同時強制拆除違章搭建的棚屋;
(七)對偽造、涂改、轉讓、買賣、出借暫住證的，予以警告，可以并處500元以下罰款;行為人因上列行為有非法所得的，除予以沒收外，可以并處非法所得1-3倍的罰款。
第四十四條 對違反本規定構成違反治安管理行為的，依照治安管理處罰條例的有關規定處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十五條 用工單位、雇主和房屋出租人、出借人容留暫住育齡婦女計劃外生育的，由計劃生育行政部門依照計劃生育法規、規章的有關規定處罰。
第四十六條 當事人對行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起15日內向作出行政處罰決定機關的上一級行政機關申請復議，也可以直接向人民法院起訴機關。法律、法規規定應當先向行政機關申請復議，對復議不服再向人民法院起訴的，或者對提起復議期限另有具體規定的，從其規定。逾期不申請復議，也不起訴，又不履行處罰決定的，由作出行政處罰決定的行政機關依法強制執行或者申請人民法院強制執行。
第四十七條 有關行政執法機關和流動人口管理機構的工作人員，徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守的，由其所在單位或者上級主管機關給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八章 附則
第四十八條 暫住證、外出人員就業登記卡、外來人員就業證、房屋租賃證分別由省公安機關和省人事勞動、建設行政部門按照國家規定統一印制。
第四十九條 本規定具體應用中的問題，由省人民政府負責解釋。
第五十條 本規定自之日起施行。1989年5月26日的《海南省暫住人口管理暫行規定》同時廢止。
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一、建立我國現代金融監管體系的框架分析
(一)我國現有金融監管體系存在的制度缺陷
1．有效銀行監管的基礎沒有建立起來，缺乏社會聯合防范機制。金融機構上級行對下級行缺乏科學有效的激勵和約束機制，導致下級行經營者強化內部控制的激勵不足。同時，作為商業銀行內部控制重要內容的稽核監督體系隸屬于各級行經營者，沒有有效獨立出來，其監督職能也容易流于形式。由于法人治理結構和內部控制制度不健全，導致有效銀行監管的基礎薄弱，中央銀行忙于外部監管，其結果，往往是投入了很多人力和精力，但監管效果不明顯。此外，社會信用秩序不健全，地方政府行政干預金融運行的問題仍然存在，金融機構惡性競爭多，規范化的金融互律機制不健全，一個地方政府關心和支持、強化行業自律和社會力量參與監管的機制還沒有建立起來。
2．缺乏一整套系統性的風險預警、處置、緩沖、補救機制。金融監管沒有形成有效的金融風險監測、評價、預警和防范體系，缺乏早期預警和早期控制，監管信息沒有有效利用，風險防范工作忙于事后“救火”；在當前機構市場退出主要采取撤銷(關閉)和破產等方式的情況下，穩定的市場退出和保障機制(包括存款保險制度和完善的破產關閉程序等)沒有建立起來，導致金融機構市場退出不得不由政府和中央銀行采取行政性的手段加以解決，國家財政和中央銀行為此投入了大量資金，同時，也帶來了一些不穩定的因素?？傮w而言，系統化的事前預警、事中靈敏處置和緩沖化解、事后及時補救的風險防范和控制機制沒有建立起來，不利于有效防范化解金融風險。
3．基層中央銀行尚缺乏一套科學嚴密的監管制度和監管方法，監管工作具有被動性，監管權威有待于進一步加強。由于商業銀行報送數據可用性較差，中央銀行非現場監管體系不能發揮應有的作用，非現場監管和現場監管相結合的現代監管方法體系沒有建立起來。從現場監管情況看，檢查走過場、應付上級行任務、工作主動性差等現象仍然存在。同時，對監管工作中發現的未達到監管標準和違規違章的機構和人員，有的沒有依法嚴肅處理，監管工作中有法不依、執法不嚴、違法不究的現象時有發生，降低了金融監管的嚴肅性和中央銀行的監管權威。
4．金融監管存在分散性或孤立性問題，系統性和持續性監管不到位。人民銀行金融監管仍然是分層監管，沒有實現按法人的集中監管，無法全面系統掌握金融機構經營的整體情況；人民銀行內部監管職能分散，監管工作孤立，各部門協調配合的合力監管工作機制沒有建立起來。同時，監管內容不全面，監管手段在許多方面仍然停留于手工操作，監管標準隨意，監管操作規范化、法制化程度不夠，社會中介機構參與監管、并表監管等持續性監管手段沒有建立起來，缺乏靈敏、準確、高效的監管信息系統，無法實現對金融機構的全過程系統監管。另外，分業監管使各監管機構自成系統，缺乏配合，存在監管工作漏洞，出現分業監管與跨業違規經營的矛盾。
5．金融監管的核心仍然停留在合規性監管。我國金融監管仍然把重點放在機構的審批和經營的合規上，對金融機構日常經營的風險性監管尚未全面展開，對市場退出前的監管基本空白。在現行監管中存在著重審批、輕管理，重國有銀行、輕其他銀行和非銀行金融機構，重傳統的存貸款業務、輕表外業務及其他創新業務等問題。
(二)建立我國現代金融監管體系的基本框架
建立我國現代金融監管體系的基本框架包括人民銀行金融監管體系、金融機構內部治理體系、金融業行業自律體系、社會聯合監管防范體系四個層次。
1．人民銀行監管體系是我國現代金融監管體系的核心。金融監管職能是一種政府行為?！吨腥A人民共和國中國人民銀行法》明確規定，中國人民銀行是我國金融業行政主管機關。因此，人民銀行金融監管體系理當成為現代金融監管體系的核心，其內容包括：(1)人民銀行內部各層次、各部門之間的職責明確、縱橫結合的合力監管組織體系；(2)過程連續、銜接有序、運作規范、方法科學的現代化金融監管操作體系；(3)內容可靠、傳遞及時、部門共享、目標明確的金融監管信息體系；(4)預警超前、處置快捷、靈敏有效的系統化風險防范控制體系；(5)以風險防范為核心的金融監管指標體系，等等。
2．金融機構內部治理體系是我國現代金融監管體系的基礎。如前所述，現代金融監管體系重視發揮市場約束的作用，而市場約束依賴于充分的信息披露制度和科學的法人治理結構。其中，科學的法人治理結構包括股東或者所有者對銀行的監督約束體系以及由此形成的有效的內部控制體系，稱之為金融機構內部治理體系，是在信息充分披露的情況下金融機構實現自我約束的保證，因而是市場約束的實質。因此，金融機構內部治理體系是現代金融監管體系的重要內容之一。
建立金融機構內部治理體系要求加強所有者或上級行對金融機構的內部監管職能。因為，所有者或上級行對金融機構負有監管責任?？偡帚y行體制下，分支行是總行或上級行的派出機構，在總行或上級行的授權范圍內開展經營活動，并不是獨立的責任和風險承擔主體。總行或上級行作為分支行的所有者，必然負有監管責任。
3．金融業行業自律體系是我國現代金融監管體系的補充。行業自律是指各類金融機構通過行業協會或同業公會等自律性組織進行的自我監督、自我約束和自我保護。金融同業協會在維護金融秩序方面具有不可替代的優勢，是我國現代金融監管體系的重要補充。x=B.TJ!N+~z{t[+ef8elG,;=7旅游管理論文EC?2sy(,fe_ei29=sH
4．社會聯合監管防范體系是我國現代金融監管體系的環境保障。金融活動涉及社會經濟生活的各個方面，因此，誘發金融風險的因素是多方面的、復雜的。加強金融監管，防范金融風險，沒有全社會各個方面的參與是不可能的。以各級地方政府為核心，包括人民法院、公安部門、工商行政管理部門、財政部門、新聞宣傳部門、會計或審計師事務所等社會中介機構以及廣大社會公眾等在內的社會聯合監管防范體系，構成有效銀行監管的外部環境。全社會廣泛參與的聯合監管防范體系是建立現代金融監管體系的環境保障。
論文建立我國現代金融監管體系問題研究來自免費
二、建立我國現代金融監管體系對策研究
(一)建立中央銀行有效金融監管體系，充分發揮其監管的核心作用
1．合理劃分職責，強化合力監管，努力構建監管與再監管相結合的金融監管組織體系。一是建立職責明確的縱向組織體系。人民銀行各分支機構要根據本轄區情況，建立和健全分行、中心支行和支行三級監管體系，實行“統一領導、分級監管、部門落實、責任到人”的工作制度，合理劃分各級行的監管職責，使其各司其職，各負其責。在縱向監管組織體系中，要逐步實現監管操作與監管政策制定的分離，合理進行監管分工，提高金融監管效率。二是建立合力監管的橫向組織體系。建立人民銀行橫向金融監管組織體系的核心是建立以金融監管職能部門為主、其他職能部門為輔的職責明確、部門聯動的合力監管工作體系，達到金融監管的及時性、全面性和有效性。要探索建立金融監管領導協調小組和工作協調會議制度，促進部門間的協調，使之形成監管合力。金融監管領導協調小組是各級行金融監管核心和責任主體，主要職責是協調各監管部門的業務，就共同的監管事項制定統一規劃；根據轄區風險情況和監管實際，制定監管政策；負責創建金融安全區；與政府及其各部門、保監會、證監會聯系溝通信息。成員由行長、分管副行長以及金融監管職能部門負責人組成。在領導協調小組下，由分管行長協調監督各相關處(科)室，形成從金融監管領導協調小組、分管行長、部門負責人至具體責任人的四級組織體系。工作會議制度采取定期會議制度和重大事項通報制度兩種形式。金融監管領導協調小組要通過協調會議，建立起人民銀行內部各部門在監管操作和監管政策兩個層次上的協調機制。同時，要結合完善金融監管信息系統，實施信息共享制度，建立監管工作流程等，進一步探索建立人民銀行內部各部門、各崗位的合力監管工作機制。三是積極探索建立對監管部門和人員的再監管機制，切實防范監管工作中的道德風險。要建立監管業績考核制度．結合年度考核、年度評優，加強對監管部門和人員的績效考核。建立金融監管責任追究制度，對因監管失誤或監管不力導致金融風險事件發生的部門和人員進行處罰。進一步健全對監管人員的社會舉報制度，對被舉報部門和人員據有關規定進行處罰。為促進監管部門加強金融監管，提高監管積極性，可以依據金融監管指標體系對人民銀行分支行及其各監管部門進行責任考核。
2．建立和完善系統連續、銜接有序的全過程監管操作流程，實現金融監管的規范化、系統化、電子化。要通過建立全過程的監管操作流程體系，真正使金融監管成為一個由市場準入、日常營運、風險防范與控制、跟蹤監控和市場退出等各要素和環節構成的系統、連續、完整、循環的過程。建立監管操作流程，要在各部門之間以及各部門內部各崗位之間做到工作銜接有序、運作規范、職責分明，使各環節能夠自動配合、自動運行。
在監管操作的各環節上，要注意建立規范化的監管操作文本規范。金融監管文書體系包括：(1)《金融監管操作手冊》。內容包括監管組織體系、監管職責、監管流程、操作方法等。(2)非現場分析報告和現場檢查報告。(3)金融監管報告。同時，適應金融電子化、網絡化發展趨勢的要求，要不斷加強監管操作的計算機軟件開發，逐步實現監管操作的電子化和網絡化，提高金融監管效率。要加強計算機安全管理，為金融監管提供安全的現代化的技術保障。
3．建立科學的風險預警指標體系和金融監管數據庫，充分發揮非現場監管在風險預警中的基礎性作用。一是建立科學的風險預警指標體系。要按照區別對待原則，對不同的監管對象建立不同的預警指標體系。對于政策性銀行，重點監測信貸資產質量；對作為非法人機構的國有獨資商業銀行和其他商業銀行的分支機構，重點監測信貸投向和資產質量、流動性、效益性，不考慮資本充足性指標；對法人機構包括城鄉信用社實行全面監測；對非銀行金融機構重點監測風險性和合規性指標。非現場監管部門要采用一定的分析方法，如水平分析法、歷史分析法、同業分析法等，對上述指標進行單一和組合分析，并根據預警指標在不同的變化區間所預示的風險狀況，對金融機構的風險作出評價，判斷其所面臨的風險狀況。要探索建立金融分析師制度，實現非現場監管分析預警的專業化，為金融監管提供充分的信息支持，提高金融監管效率。二是建立金融監管數據庫。充分發揮非現場監管的作用，必須建立金融監管數據庫。監管數據庫是風險預警、處置、補救等風險防范體系的前提，是現場檢查與非現場監管相結合的基礎。建立科學的金融監管數據庫，必須實現預警指標的數據采集、匯總、加工、傳遞的電子化、網絡化。金融監管數據庫要在金融統計數據庫的基礎上，按金融監管預警指標體系的內容需要建立，由金融統計部門負責建設。條件成熟后，連通人民銀行監管數據庫與金融機構業務經營數據庫，使人民銀行能夠調閱金融機構主要業務數據，從而可以更加科學準確地分析、評價金融機構經營情況，使風險預警更加客觀。三是建立強制性信息披露制度和真實性責任追究制度。為確保監管數據真實可靠，要建立金融機構對人民銀行強制性信息披露制度和真實性責任追究制度。金融機構必須按人民銀行的要求報送有關報表、報告，對人民銀行要求披露的信息，必須按要求披露。主要簽字負責人對有關報告、報表以及其他信息的真實性負責，人民銀行發現虛假行為，要追究簽字負責人責任。4．建立非現場監管與現場監管相統一的監管方法體系，實現金融監管的持續性、計劃性、超前性。非現場監管為現場監管提供分層次的早期預警信號，現場監管據以制定檢查計劃，采取層次不同的檢查措施。非現場監管與現場監管相輔相承，互為補充。非現場監管部門根據金融監管預警指標體系和其他信息，從資產安全性、流動性、資本充足性、效益性等，對金融機構風險情況和經營情況進行監測，作出評價，提出預警報告，傳遞給相應的專業監管部門。專業監管部門根據專項檢查方案和非現場監管部門的初步評價和風險信號，通過質詢、談話、現場檢查、聘請社會中介機構審計等手段，對風險進行確認核實。同時，結合對金融機構內部控制、管理水平、市場風險水平等的分析評價，對金融機構進行綜合分析預警，提出整改措施。要強化現場檢查，根據檢查的目的、范圍和重點，對金融機構開展全面檢查或專項檢查、常規檢查或非常規檢查。全面現場檢查要涵蓋被檢查金融機構的各項主要業務和風險，以及管理內控的各個領域，要對金融機構的總體經營和風險狀況作出判斷。專項檢查要針對金融機構的一項業務或幾項業務進行重點檢查，具有較強的針對性。對金融機構的常規性全面檢查應定期進行；非常規或專項檢查的頻率視具體情況而定。對關注的高風險或有問題的金融機構，對其現場檢查的頻率應更高。同時，在日常監管工作中，監管人員要注重與金融機構建立經常性的聯系制度，要建立社會中介機構參與監管工作制度，要建立跟蹤監控工作制度，要強化對法人金融機構的并表監管和集中監管，逐步克服當前分層監管工作中因“各管一段”所帶來的監管信息零散或者不綜合的問題。
5．建立靈敏快捷的系統性風險防范控制體系，按分類處置原則，有效防范化解地方中小金融機構金融風險。在建立前面所述的現場檢查與非現場監管相結合的風險預警體系的基礎上，進一步健全信號傳導和風險控制處置體系。監管部門要在風險綜合預警后，及時發出風險警報。對一般問題警報，應采取鞏固性或改善性措施，包括進一步加強和完善某一業務領域的風險控制，糾正違規行為，進一步改善和優化業務結構及資產負債結構，提高資本充足率和流動性比例等，由專業監管部門監督金融機構執行。所采取的監管行動可以是非正式的，包括向金融機構發出信函、備忘錄和協約等，指出問題所在，提出整改措施或要求。如果信函或者備忘錄沒有產生明顯效果，特別是銀行管理層未給予積極配合，人民銀行可以采取正式的監管行動，包括正式簽發停止辦理有關業務的命令，要求其立即增加資本、調整主要負責人等。對重大問題警報，要區別情況，采取以下措施：一是救措施。包括重組，政府出資，動用存款準備金，資金拆借，人民銀行緊急再貸款，人民銀行接管。二是市場退出。包括兼并或收購，行政關閉、破產。
6．建立金融監管信息系統，完善信息共享制度，努力提高金融監管效率。金融監管信息系統是持續性監管的基礎，是提高金融監管效率的重要手段。金融監管信息系統要在完善金融監管數據庫的基礎上建立，內容包括：非現場監管的報表、報告資料；現場檢查報告和處罰記錄；高級管理人員任職檔案，其中包括有關部門的處罰記錄；市場準入和退出的有關資料；金融監管報告。金融監管信息系統的主要功能是：為金融監管提供連續、系統、動態的信息服務；通過信息共享制度，節省各監管部門監管信息的搜集成本，提高監管效率。監管信息系統實行集中管理與分散管理相結合的管理辦法。重要監管信息實行集中管理。監管職能部門和監管員對所轄業務資料進行分散管理。有關信息管理責任人員對金融監管的有關政策規定、領導批示、重要調研報告、有關高級管理人員資格檔案、市場準入監管資料、有關數據，均應科學分類，建檔保存。原件需送出的，應復印保存(規定不易保存的除外)。必須注重監管資料的積累，保持監管資料的歷史連續性。各類信息資料應統一口徑，實行電子化、網絡化管理。實行監管信息共享制度，凡是經過正當途徑、手續齊備的，需要調閱有關監管資料，有關部門要積極配合和協助，以最大限度地提高信息資源的利用效率。
要注重建立各職能部門之間協調通暢的信息傳遞渠道。各監管部門之間要在監管領導小組的組織下就市場準入、日常營運和市場退出監管的情況互通信息，就存在的問題共同研究解決對策，將有關信息傳遞給金融監管信息系統。
7．建立金融監管指標體系，制定年度金融監管規劃，努力提高金融運行質量。金融監管指標應根據轄區金融風險情況，按“立足現狀、區別對待、簡單明確、突出重點、全面實用”的原則設立。監管部門要根據金融監管指標體系，制定年度金融監管規劃。要根據上年度金融監管指標完成情況，確定本年度金融監管指標值，作為本年度金融監管工作目標。監管部門根據監管目標，制定本年度監管措施規劃，根據規劃展開本年度金融監管。
(二)建立以央行監管促進、所有者責任追究為核心的金融機構內部治理監督體系，夯實中央銀行有效金融監管的基礎
如前所述，金融機構法人治理結構和內部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監管工作的有效性。進一步加強金融監管必須強化金融機構的內部治理監督體系建設。要通過建立中央銀行監管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構健全內部治理體系，以中央銀行外部監管，促進金融機構內部監管職能發揮。
1．建立對金融機構內控監測制度和備案制度。細化金融機構內控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內部操作規程科學性、結算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一保”措施、內部審汁稽核制度以及內控組織體系嚴密性等。依據細化指標，對金融機構內控制度進行跟蹤監測，發現問題，督促金融機構采取措施，及時解決。同時，建立金融機構內控制度備案制度，金融機構實施新的內控制度必須事先報人民銀行同意。
2．建立對有內控問題和金融違規問題機構的上級行責任追究制度。要建立對有內控問題和金融違規問題金融機構的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構進行處罰的同時，要對有問題金融機構上級行進行處罰，追究其監督不力的責任，以此增強金融機構上級行對下級行執行人民銀行監管制度的信號傳導，增強對下級行的監督約束力度。
如前所述，金融機構法人治理結構和內部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監管工作的有效性。進一步加強金融監管必須強化金融機構的內部治理監督體系建設。要通過建立中央銀行監管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構健全內部治理體系，以中央銀行外部監管，促進金融機構內部監管職能發揮。
1．建立對金融機構內控監測制度和備案制度。細化金融機構內控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內部操作規程科學性、結算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一?！贝胧炔繉徶酥贫纫约皟瓤亟M織體系嚴密性等。依據細化指標，對金融機構內控制度進行跟蹤監測，發現問題，督促金融機構采取措施，及時解決。同時，建立金融機構內控制度備案制度，金融機構實施新的內控制度必須事先報人民銀行同意。
2．建立對有內控問題和金融違規問題機構的上級行責任追究制度。要建立對有內控問題和金融違規問題金融機構的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構進行處罰的同時，要對有問題金融機構上級行進行處罰，追究其監督不力的責任，以此增強金融機構上級行對下級行執行人民銀行監管制度的信號傳導，增強對下級行的監督約束力度。
如前所述，金融機構法人治理結構和內部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監管工作的有效性。進一步加強金融監管必須強化金融機構的內部治理監督體系建設。要通過建立中央銀行監管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構健全內部治理體系，以中央銀行外部監管，促進金融機構內部監管職能發揮。
1．建立對金融機構內控監測制度和備案制度。細化金融機構內控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內部操作規程科學性、結算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一保”措施、內部審汁稽核制度以及內控組織體系嚴密性等。依據細化指標，對金融機構內控制度進行跟蹤監測，發現問題，督促金融機構采取措施，及時解決。同時，建立金融機構內控制度備案制度，金融機構實施新的內控制度必須事先報人民銀行同意。
2．建立對有內控問題和金融違規問題機構的上級行責任追究制度。要建立對有內控問題和金融違規問題金融機構的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構進行處罰的同時，要對有問題金融機構上級行進行處罰，追究其監督不力的責任，以此增強金融機構上級行對下級行執行人民銀行監管制度的信號傳導，增強對下級行的監督約束力度。
3．建立對金融機構高級管理人員任職資格考核通報制度。人民銀行每年要對金融機構高級管理人員的經營業績、遵紀守法、金融違規行為及其處罰、個人處罰記錄、個人素質等進行考核，將考核結果通報金融機構的上級行或其股東、董事會，使金融機構高級管理人員的任職情況能夠被其上級行或所有者所了解，以強化監督約束。
4．建立金融機構違規責任人處分建議制度。對金融機構違規責任人除按有關法律、法規、規章給予處罰外，記入其任職資格檔案。同時，對違規程度較重、尚不足以取消任職資格的高級管理人員，由監管部門起草《金融機構違規責任人處分建議書》，與紀檢監察部門會簽后，經行黨委(組)討論決定，由行長簽發，送有關違規責任人的任用機關。同時，要求任用機關反饋處罰措施。
5．將商業銀行各級行的內部監督體系獨立出來。即在金融機構總行監事會下設審計委員會，將金融機構各級行內部稽核部門分離出來，直接隸屬于該審計委員會。各分支機構的內審或稽核人員由上一級內審或稽核委派，其人事關系不受分支行行長領導，工資待遇由上級行確定。在此基礎上，建立內審或稽核人員的異地交流制度。
6.強化金融機構的市場信息披露，強化對金融機構的市場約束。要創造條件，逐步實行金融機構的市場信息披露制度，提高金融機構經營透明度，從而逐步強化債權人和股東單位對金融機構的市場約束，提高金融機構的自我約束能力。
(三)建立銀行同業自律體系，強化金融機構的相互監督和自我約束機制
要在各省范圍內分別成立銀行同業協會，各地市分別成立，接受省協會指導。銀行協會可以比照中國銀行業協會組織形式建立。建立人民銀行對同業協會指導監督關系。銀行同業協會作為民間團體，按照國家有關法律法規獨立開展業務活動。人民銀行作為金融監管行政機關，對其進行業務監督和指導。同業協會應積極監督、引導各會員單位遵守人民銀行規章制度。人民銀行對有關違規機構的行為及時通報同業協會，要求其監督解決。人民銀行不干預同業協會正常的自律行為，但自律行為明顯違反國家法律或損害其他當事人利益時除外。同業協會的自律公約、規章應征求人民銀行意見，接受人民銀行指導。
