時間：2023-03-22 17:42:04
序論：在您撰寫行業競爭力論文時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
［論文摘要］隨著2006年底向外國銀行業全面開放的承諾日漸迫近，我國銀行業面對來自國外的大銀行，特別是美歐日銀行業的日趨激烈的強大競爭，在國際競爭力方面存在哪些問題以及如何解決這些問題，本文試著用分析與綜合相結合的方法對此進行初步的探討。
一、當前存在的問題
競爭是銀行業發展的動力。銀行業競爭力的體現集中表現為一個國家或地區的金融市場是否發育良好，運作是否國際化和一體化。中國銀行業經歷了由中國人民銀行一家銀行完全壟斷，到四大國有商業銀行股份制改革和眾多股份制商業銀行興起的過程，金融市場結構不斷演變，競爭程度日漸提高。特別是我國的資本市場近年來的長足發展，以及從業人員的金融風險意識的加強，為提升國內銀行業的競爭力奠定了基礎。但與世界上的主要銀行相比，我國銀行業在資本金充足率、盈利能力、不良資產率等方面仍存在著較大的差距，銀行的綜合競爭力總體上還不強．其主要表現為：
1．目前我國銀行業紛紛上市，但由于受以往國家所有制的影響，一些銀行尤其是國有商業銀行尚未形成完善的獨立董事會制度，從而不能形成一個有效的董事會制度為企業提供長遠目標和戰略方向；監督公司績效（包括戰略和其實施）；和監督公司行政領導的任免，評估管理績效。這造成了銀行的發展動力不足的問題。
2．我國的主要銀行尤其是國有商業銀行在省級層面上享有相當大的自，其決策往往帶有濃重的省級政府政策而非以市場為主導，而總行亦無法直接掌握它們的日常業務，嚴重削弱了總行的領導地位，從而不能有效地保證整個銀行為一個共同的戰略目標及方案而努力。
3．一些銀行尤其是國有商業銀行和一些地方性的銀行業務易受政府影響。出于維護地方性或國有企業的利益的目的，地方政府往往會對銀行的貸款、信貸政策進行干預，使其貸款具有明顯的政策性，這也加大了銀行的風險。使其不能對貸款風險進行很好的控制。
4．不能有效地管理人力資源，缺乏良好的人才激勵和制約機制。許多銀行都存在著以下問題：（1）以員工資歷(和其他不透明的因素)而不是以能力來確定報酬和事業發展機會的體制；（2）不完善的績效管理(績效的評核、獎勵措施、和對員工明確的期望和指標)（3）五大人力資源管理程序（業務規劃、要求定義、人員招聘、績效管理和員工發展）相脫節等。這些問題的存在造成了人才的流失，使我國銀行業在的在人力資源方面的競爭力大大下降。
5．不能為客戶尤其是一些“黃金客戶”提供優質高效的服務，其發展細分服務的能力不強。有效地革新、開發和推廣產品的細分服務能力，是提高銀行競爭力的又一個關鍵的因素。有數據顯示，在中國10％的大客戶提供大約60％的銀行利潤。而約有10%-20%或更多的銀行賬戶，許多只有不到100元人民幣的余額，這就導致了銀行資源的浪費和占用。目前我國銀行業在這方面普遍存在的問題是不能根據客戶的特點提供相應的產品服務，如為有利可圖的客戶群提供更優質的服務，為不盈利的客戶群提供更合乎經濟效益的服務(如把低價值客戶轉移到電子服務渠道)；不能進行有效的客戶關系管理；不能通過產品組合優化改善客戶群回報率以及不能通過有效的交叉銷售，拓展產品使用程度以保留高價值客戶。
6．大多數銀行未能建立起鞏固的風險管理機制和文化。不良資產問題是制約銀行業競爭力的關鍵所在。我國銀行業與國外銀行業相比較，普遍存在不良資產率過高的問題，這也是造成我國銀行競爭力低下的一個主要原因。在大多數銀行中未能建立起有效的風險防范的機制和風險管理的制度，以及未能在銀行內部培養起員工對風險回報理解的文化。
7．許多銀行存在著運營成本過高的問題。我國國有商業銀行的人均利潤或總利潤與國外大銀行相比差距甚大。要增強企業的盈利能力必須削減成本。我國銀行業的分支機構較多，許多營業網點的經營狀況不善，從而形成了高額的成本支出。另外，管理人員對成本控制隨意偶然的行為也導致了高成本的產生。還有，對一些IT項目如金卡工程的管理不善使得資源大量浪費也造成了大量的成本支出。
8．我國銀行普遍存在員工尤其是一些一線服務人員素質較低，服務態度較差的問題。與國外的銀行相比，存在著很大的差距。這與我國銀行缺乏對員工職業道德的培訓和沒有建立起一個良好的企業文化有關。
二、提升我國上市銀行綜合競爭力的對策分析：
根據目前的現狀，預計在金融領域開放后的2-5年中，隨著各項減讓措施的逐步落實，銀行的市場競爭將日益激烈，不斷升級，全球的外資銀行發展趨勢也證明了外資銀行對于像中國這樣的新興經濟體以及薄弱的金融基礎極具滲透力。今后的5-10年將是決定中國商業銀行市場格局的關鍵階段，作為我國新興股份制商業銀行領頭羊的上市銀行，雖然在某些指標和業務與外資銀行還可以抗衡，但在其它方面還有較大差距，因此上市銀行必須加快改革步伐，實現組織創新，提高綜合競爭力。
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費1、提高資本充足率，增強我國上市銀行的抗風險能力。資本充足率是銀行抵御風險的第一道防線，低于巴塞爾資本率的要求勢必會加劇銀行的風險，從資本充足率指標連續性來說，我國五家上市銀行這幾年均有不斷下降的趨勢，到2005年資本充足比率只有招商銀行超過10%，民生銀行、華夏銀行和浦發銀行均在8%的最低限上下，而深發展銀行的資本充足率小于8%，達不到巴塞爾資本充足率的要求，主要是因為我國上市銀行的業務發展很快，隨著銀行規模的不斷擴張，資產不斷增加，幾家上市銀行都在補充資本金，來提高資本充足率，但由于上市銀行的再融資速度明顯跟隨不上規模擴張的速度，由此導致了幾家上市銀行再融資之后資本充足率仍顯示不足。
2、完善內部治理結構，從制度上增強自我發展和自我約束能力。良好的公司治理結構，既是投資者選擇銀行的重要依據，也是存款者愿意把資金存于銀行的重要因素。繼續完善法人治理結構，健全董事會機制和總經理經營負責。通過強化法人監管職能、及時準確披露信息、提高銀行經營管理透明度等途徑，充分保護銀行投資者、存款者和服務消費者的合法權益。股東利益與存款人利益發生矛盾時，要優先保護存款人的利益;當大股東的利益與中小股東的利益發生沖突時，要先保護中小股東的權益，當股東利益與企業利益發生碰撞時，要維護股東利益的最大化，進而，確立“以利潤為中心”的經營思想，為提高銀行整體經濟效益提供保障。
3、率先與國際接軌，積極拓展海外市場。我國上市銀行應率先與國際接軌，應加強與外資銀行的合作。目前外資銀行在外匯存款和國際結算業務領域己經分別占領了21%和35%的市場份額，但是外資銀行人民幣頭寸資金的需求和在地域、機構網點設置的局限，會使得它們發展業務和機構設置的矛盾較為突出。這樣，它們對我國商業銀行的需求必將增加。上市銀行可以抓住機會，積極與其開展業務交流與合作，開展金融租賃、票據交易、大額要轉讓存單、資產證券化等業務創新，可以與外資銀行通過在境內、外合資、合作等方式進行包括銀行、證券、保險在內的全能銀行試點，學習和掌握國際銀行業發展情況和金融創新情況，可以同外資合作組織銀團貸款等。吸收外國銀行資本參與自身經營，對我國上市銀行自身素質的提高起到積極的推動作用。4、大力發展銀行中間、表外業務，創新贏利模式。我國上市銀行雖然發展很快，但其市場定位仍然模糊，提供的產品和服務與其它銀行是雷同的，盈利模式仍處于單一狀況，基本上都靠傳統的存貸利差獲利。目前存貨款利率都降到歷史最低，利差空間越來越小，銀行的盈利空間受到擠壓，客觀上需要銀行進行綜合經營，創新盈利模式即要在保持穩定的前提下，積極探索其他一些新興業務并提高其貢獻度。
5、完善風險控制機制，降低不良貸款比例。商業銀行是高風險行業，風險管理工作的失職，將使銀行背上沉重的包袱，上市銀行與外資銀行相比差距最大的就是不良貸款指標，相對于我國上市銀行利息收入占總收入比重的情況來說，不良貸款比率的高居不下對于上市銀行來說是致命的。
特別是不良貸款率居高不下的深發展銀行，更應吸取教訓總結經驗，注重經營業務本身的風險控制機制，建立防火墻，提高自身的風險控制能力?？梢赃\用各種風險控制機制，實現內部控制的目的。將內部管理由經驗管理轉向科學管理，由目標管理轉向過程管理。
競爭是銀行業發展的動力。銀行業競爭力的體現集中表現為一個國家或地區的金融市場是否發育良好，運作是否國際化和一體化。中國銀行業經歷了由中國人民銀行一家銀行完全壟斷，到四大國有商業銀行股份制改革和眾多股份制商業銀行興起的過程，金融市場結構不斷演變，競爭程度日漸提高。特別是我國的資本市場近年來的長足發展，以及從業人員的金融風險意識的加強，為提升國內銀行業的競爭力奠定了基礎。但與世界上的主要銀行相比，我國銀行業在資本金充足率、盈利能力、不良資產率等方面仍存在著較大的差距，銀行的綜合競爭力總體上還不強．其主要表現為：
1．目前我國銀行業紛紛上市，但由于受以往國家所有制的影響，一些銀行尤其是國有商業銀行尚未形成完善的獨立董事會制度，從而不能形成一個有效的董事會制度為企業提供長遠目標和戰略方向；監督公司績效（包括戰略和其實施）；和監督公司行政領導的任免，評估管理績效。這造成了銀行的發展動力不足的問題。
2．我國的主要銀行尤其是國有商業銀行在省級層面上享有相當大的自，其決策往往帶有濃重的省級政府政策而非以市場為主導，而總行亦無法直接掌握它們的日常業務，嚴重削弱了總行的領導地位，從而不能有效地保證整個銀行為一個共同的戰略目標及方案而努力。
3．一些銀行尤其是國有商業銀行和一些地方性的銀行業務易受政府影響。出于維護地方性或國有企業的利益的目的，地方政府往往會對銀行的貸款、信貸政策進行干預，使其貸款具有明顯的政策性，這也加大了銀行的風險。使其不能對貸款風險進行很好的控制。
4．不能有效地管理人力資源，缺乏良好的人才激勵和制約機制。許多銀行都存在著以下問題：（1）以員工資歷(和其他不透明的因素)而不是以能力來確定報酬和事業發展機會的體制；（2）不完善的績效管理(績效的評核、獎勵措施、和對員工明確的期望和指標)（3）五大人力資源管理程序（業務規劃、要求定義、人員招聘、績效管理和員工發展）相脫節等。這些問題的存在造成了人才的流失，使我國銀行業在的在人力資源方面的競爭力大大下降。
5．不能為客戶尤其是一些“黃金客戶”提供優質高效的服務，其發展細分服務的能力不強。有效地革新、開發和推廣產品的細分服務能力，是提高銀行競爭力的又一個關鍵的因素。有數據顯示，在中國10％的大客戶提供大約60％的銀行利潤。而約有10%-20%或更多的銀行賬戶，許多只有不到100元人民幣的余額，這就導致了銀行資源的浪費和占用。目前我國銀行業在這方面普遍存在的問題是不能根據客戶的特點提供相應的產品服務，如為有利可圖的客戶群提供更優質的服務，為不盈利的客戶群提供更合乎經濟效益的服務(如把低價值客戶轉移到電子服務渠道)；不能進行有效的客戶關系管理；不能通過產品組合優化改善客戶群回報率以及不能通過有效的交叉銷售，拓展產品使用程度以保留高價值客戶。
6．大多數銀行未能建立起鞏固的風險管理機制和文化。不良資產問題是制約銀行業競爭力的關鍵所在。我國銀行業與國外銀行業相比較，普遍存在不良資產率過高的問題，這也是造成我國銀行競爭力低下的一個主要原因。在大多數銀行中未能建立起有效的風險防范的機制和風險管理的制度，以及未能在銀行內部培養起員工對風險回報理解的文化。
7．許多銀行存在著運營成本過高的問題。我國國有商業銀行的人均利潤或總利潤與國外大銀行相比差距甚大。要增強企業的盈利能力必須削減成本。我國銀行業的分支機構較多，許多營業網點的經營狀況不善，從而形成了高額的成本支出。另外，管理人員對成本控制隨意偶然的行為也導致了高成本的產生。還有，對一些IT項目如金卡工程的管理不善使得資源大量浪費也造成了大量的成本支出。
8．我國銀行普遍存在員工尤其是一些一線服務人員素質較低，服務態度較差的問題。與國外的銀行相比，存在著很大的差距。這與我國銀行缺乏對員工職業道德的培訓和沒有建立起一個良好的企業文化有關。
二、提升我國上市銀行綜合競爭力的對策分析：
根據目前的現狀，預計在金融領域開放后的2-5年中，隨著各項減讓措施的逐步落實，銀行的市場競爭將日益激烈，不斷升級，全球的外資銀行發展趨勢也證明了外資銀行對于像中國這樣的新興經濟體以及薄弱的金融基礎極具滲透力。今后的5-10年將是決定中國商業銀行市場格局的關鍵階段，作為我國新興股份制商業銀行領頭羊的上市銀行，雖然在某些指標和業務與外資銀行還可以抗衡，但在其它方面還有較大差距，因此上市銀行必須加快改革步伐，實現組織創新，提高綜合競爭力
費1、提高資本充足率，增強我國上市銀行的抗風險能力。資本充足率是銀行抵御風險的第一道防線，低于巴塞爾資本率的要求勢必會加劇銀行的風險，從資本充足率指標連續性來說，我國五家上市銀行這幾年均有不斷下降的趨勢，到2005年資本充足比率只有招商銀行超過10%，民生銀行、華夏銀行和浦發銀行均在8%的最低限上下，而深發展銀行的資本充足率小于8%，達不到巴塞爾資本充足率的要求，主要是因為我國上市銀行的業務發展很快，隨著銀行規模的不斷擴張，資產不斷增加，幾家上市銀行都在補充資本金，來提高資本充足率，但由于上市銀行的再融資速度明顯跟隨不上規模擴張的速度，由此導致了幾家上市銀行再融資之后資本充足率仍顯示不足。
2、完善內部治理結構，從制度上增強自我發展和自我約束能力。良好的公司治理結構，既是投資者選擇銀行的重要依據，也是存款者愿意把資金存于銀行的重要因素。繼續完善法人治理結構，健全董事會機制和總經理經營負責。通過強化法人監管職能、及時準確披露信息、提高銀行經營管理透明度等途徑，充分保護銀行投資者、存款者和服務消費者的合法權益。股東利益與存款人利益發生矛盾時，要優先保護存款人的利益;當大股東的利益與中小股東的利益發生沖突時，要先保護中小股東的權益，當股東利益與企業利益發生碰撞時，要維護股東利益的最大化，進而，確立“以利潤為中心”的經營思想，為提高銀行整體經濟效益提供保障。
3、率先與國際接軌，積極拓展海外市場。我國上市銀行應率先與國際接軌，應加強與外資銀行的合作。目前外資銀行在外匯存款和國際結算業務領域己經分別占領了21%和35%的市場份額，但是外資銀行人民幣頭寸資金的需求和在地域、機構網點設置的局限，會使得它們發展業務和機構設置的矛盾較為突出。這樣，它們對我國商業銀行的需求必將增加。上市銀行可以抓住機會，積極與其開展業務交流與合作，開展金融租賃、票據交易、大額要轉讓存單、資產證券化等業務創新，可以與外資銀行通過在境內、外合資、合作等方式進行包括銀行、證券、保險在內的全能銀行試點，學習和掌握國際銀行業發展情況和金融創新情況，可以同外資合作組織銀團貸款等。吸收外國銀行資本參與自身經營，對我國上市銀行自身素質的提高起到積極的推動作用。4、大力發展銀行中間、表外業務，創新贏利模式。我國上市銀行雖然發展很快，但其市場定位仍然模糊，提供的產品和服務與其它銀行是雷同的，盈利模式仍處于單一狀況，基本上都靠傳統的存貸利差獲利。目前存貨款利率都降到歷史最低，利差空間越來越小，銀行的盈利空間受到擠壓，客觀上需要銀行進行綜合經營，創新盈利模式即要在保持穩定的前提下，積極探索其他一些新興業務并提高其貢獻度。
5、完善風險控制機制，降低不良貸款比例。商業銀行是高風險行業，風險管理工作的失職，將使銀行背上沉重的包袱，上市銀行與外資銀行相比差距最大的就是不良貸款指標，相對于我國上市銀行利息收入占總收入比重的情況來說，不良貸款比率的高居不下對于上市銀行來說是致命的。
特別是不良貸款率居高不下的深發展銀行，更應吸取教訓總結經驗，注重經營業務本身的風險控制機制，建立防火墻，提高自身的風險控制能力?？梢赃\用各種風險控制機制，實現內部控制的目的。將內部管理由經驗管理轉向科學管理，由目標管理轉向過程管理。
三、結束語
目前，各上市銀行按行員級別或按行政級別來實行工資報酬制度，而這種制度劃分造成重資歷、行政管理職務，輕專業技能、技術職務，導致了相當一部分水平高、能力強的專業性人才難以得到職務的升遷，為了穩定這些人才，進一步發揮他們的專業潛能，可以為專業型人才設計專門的工資報酬制度，通過制定會計人員等級制度、科技人員等級制度等復合型行員級別劃分制度，使這些專業型員工獲得不低于管理層職位的工資報酬，使他們為銀行的持續的生存和發展創造價值。在市場經濟高度發展、競爭激烈的今天，我國上市銀行要想立足并取得長足發展，只有制定和實施正確而明晰的市場定位，在經營、管理以風險防范和控制等方面不斷健全和完善，才能提升自身的整體競爭力，在激烈的市場競爭中取得優勢地位。
區域品牌與產業集群存在著密切的互動關系，二者相互作用，共同形成強大的磁場效應，吸引更多的資金、技術、信息等生產要素的聚集，進一步促進強大區域經濟體的產生。
產業集群可以提高企業的生產率，獲得交易成本、外部經濟和創新等方面的競爭力。產業集群發展初期，區域優勢效益提升顯著，產業集群發展到了一定階段，隨著區域經濟效益的提高，區域品牌效應凸現，提升區域品牌就勢在必行了。因此，區域品牌建立在產業集群基礎之上，與產業集群有著緊密聯系。
縱觀國內外產業集群的發展，但凡有一定影響力的集群品牌，首先表現在它產業規模大，在同行業中占相當的市場份額。鎮江地區處于長三角的發達地區，其中以揚中電器為例。揚中市的電器產品廣泛應用于三峽工程、秦山核電站等國家重點工程和******廣場、人民大會堂等重要設施的改造。通過對揚中市電器代表產業，如大全集團，南自通華電器公司，江蘇迪克集團等，以及當地統計局的實地調研，采用問卷調查，訪談等方式，收集材料，在此基礎上，對揚中電器企業產業集群進行評價，并針對其問題提出相關對策。
揚中市工程電氣集群分析
(一)區域品牌市場能力
1.集群市場占有能力。揚中市的工程電氣產業經過25年的發展，產品從無到有，產業從小到大、檔次從低到高，呈現出健康的發展態勢。根據揚中市統計局的數據，揚中擁有工程電氣企業500-600家，產品包括高中低壓開關柜、電力變壓器、配電箱、母線槽、電力電纜等系列近千個品種。這些產品廣泛應用于三峽工程、秦山核電站等國家重點工程和******廣場、人民大會堂等重要設施的改造。
2.集群持久發展能力。集群內部現擁有中國名牌稱號的企業有2家，擁有馳名商標稱號的企業有4家，江蘇省著名商標23件，高新技術企業共32家。在調研過程中，通過對三家有一定代表性企業負責人的訪談，我們了解到，目前揚中工程電氣在全國范圍內具有較高的知名度，在某些特定產品的投標會上，例如，橋架，絕大部分投標人來自揚中。然而，正是由于集群內部競爭激烈導致出現了部分企業運用不當手段，用過低價、不合格產品以次充好，一定程度影響到了集群的品牌聲譽。當然，大部分企業的優質產品保證了集群整體的健康穩定發展。
3.集群企業規模。揚中市大大小小從事工程電氣的企業共有500-600家，其中具有領頭作用的億元企業約有40家，到目前為止，大部分為民營企業，暫無上市公司，預計在2015年將會有5家公司上市。
中國機械工業信息研究院2009年11月16日在京揭曉第十屆中國電氣工業100強榜單，揚中市5家企業入圍百強。其中，大全集團有限公司位列第4位，比上年提升一位，并連續被評為最具競爭力企業，中電電氣集團公司列第24位，南自通華電氣集團列43位，華鵬集團公司列第52位，華廈電氣實業集團列第88位。
(二)區域品牌管理能力
1.品牌定位能力。揚中電氣作為揚中的支柱產業，起步于上世紀80年代，經過30年的發展，在國內已經確立了明顯的技術和規模優勢。有最開始的老三件，橋架、母線、開關柜，以及現在的智能電器、新能源、先進裝備制造。揚中市根據市場需求劃分自己的生產力，充分的應對市場變化。
關鍵詞:銀行業國際競爭策略
一、當前存在的問題
競爭是銀行業發展的動力。銀行業競爭力的體現集中表現為一個國家或地區的金融市場是否發育良好，運作是否國際化和一體化。中國銀行業經歷了由中國人民銀行一家銀行完全壟斷，到四大國有商業銀行股份制改革和眾多股份制商業銀行興起的過程，金融市場結構不斷演變，競爭程度日漸提高。特別是我國的資本市場近年來的長足發展，以及從業人員的金融風險意識的加強，為提升國內銀行業的競爭力奠定了基礎。但與世界上的主要銀行相比，我國銀行業在資本金充足率、盈利能力、不良資產率等方面仍存在著較大的差距，銀行的綜合競爭力總體上還不強．其主要表現為：
1．目前我國銀行業紛紛上市，但由于受以往國家所有制的影響，一些銀行尤其是國有商業銀行尚未形成完善的獨立董事會制度，從而不能形成一個有效的董事會制度為企業提供長遠目標和戰略方向；監督公司績效（包括戰略和其實施）；和監督公司行政領導的任免，評估管理績效。這造成了銀行的發展動力不足的問題。
2．我國的主要銀行尤其是國有商業銀行在省級層面上享有相當大的自，其決策往往帶有濃重的省級政府政策而非以市場為主導，而總行亦無法直接掌握它們的日常業務，嚴重削弱了總行的領導地位，從而不能有效地保證整個銀行為一個共同的戰略目標及方案而努力。
3．一些銀行尤其是國有商業銀行和一些地方性的銀行業務易受政府影響。出于維護地方性或國有企業的利益的目的，地方政府往往會對銀行的貸款、信貸政策進行干預，使其貸款具有明顯的政策性，這也加大了銀行的風險。使其不能對貸款風險進行很好的控制。
4．不能有效地管理人力資源，缺乏良好的人才激勵和制約機制。許多銀行都存在著以下問題：（1）以員工資歷(和其他不透明的因素)而不是以能力來確定報酬和事業發展機會的體制；（2）不完善的績效管理(績效的評核、獎勵措施、和對員工明確的期望和指標)（3）五大人力資源管理程序（業務規劃、要求定義、人員招聘、績效管理和員工發展）相脫節等。這些問題的存在造成了人才的流失，使我國銀行業在的在人力資源方面的競爭力大大下降。
5．不能為客戶尤其是一些“黃金客戶”提供優質高效的服務，其發展細分服務的能力不強。有效地革新、開發和推廣產品的細分服務能力，是提高銀行競爭力的又一個關鍵的因素。有數據顯示，在中國10％的大客戶提供大約60％的銀行利潤。而約有10%-20%或更多的銀行賬戶，許多只有不到100元人民幣的余額，這就導致了銀行資源的浪費和占用。目前我國銀行業在這方面普遍存在的問題是不能根據客戶的特點提供相應的產品服務，如為有利可圖的客戶群提供更優質的服務，為不盈利的客戶群提供更合乎經濟效益的服務(如把低價值客戶轉移到電子服務渠道)；不能進行有效的客戶關系管理；不能通過產品組合優化改善客戶群回報率以及不能通過有效的交叉銷售，拓展產品使用程度以保留高價值客戶。
6．大多數銀行未能建立起鞏固的風險管理機制和文化。不良資產問題是制約銀行業競爭力的關鍵所在。我國銀行業與國外銀行業相比較，普遍存在不良資產率過高的問題，這也是造成我國銀行競爭力低下的一個主要原因。在大多數銀行中未能建立起有效的風險防范的機制和風險管理的制度，以及未能在銀行內部培養起員工對風險回報理解的文化。
7．許多銀行存在著運營成本過高的問題。我國國有商業銀行的人均利潤或總利潤與國外大銀行相比差距甚大。要增強企業的盈利能力必須削減成本。我國銀行業的分支機構較多，許多營業網點的經營狀況不善，從而形成了高額的成本支出。另外，管理人員對成本控制隨意偶然的行為也導致了高成本的產生。還有，對一些IT項目如金卡工程的管理不善使得資源大量浪費也造成了大量的成本支出。
8．我國銀行普遍存在員工尤其是一些一線服務人員素質較低，服務態度較差的問題。與國外的銀行相比，存在著很大的差距。這與我國銀行缺乏對員工職業道德的培訓和沒有建立起一個良好的企業文化有關。
二、提升我國上市銀行綜合競爭力的對策分析：
根據目前的現狀，預計在金融領域開放后的2-5年中，隨著各項減讓措施的逐步落實，銀行的市場競爭將日益激烈，不斷升級，全球的外資銀行發展趨勢也證明了外資銀行對于像中國這樣的新興經濟體以及薄弱的金融基礎極具滲透力。今后的5-10年將是決定中國商業銀行市場格局的關鍵階段，作為我國新興股份制商業銀行領頭羊的上市銀行，雖然在某些指標和業務與外資銀行還可以抗衡，但在其它方面還有較大差距，因此上市銀行必須加快改革步伐，實現組織創新，提高綜合競爭力。
1、提高資本充足率，增強我國上市銀行的抗風險能力。資本充足率是銀行抵御風險的第一道防線，低于巴塞爾資本率的要求勢必會加劇銀行的風險，從資本充足率指標連續性來說，我國五家上市銀行這幾年均有不斷下降的趨勢，到2005年資本充足比率只有招商銀行超過10%，民生銀行、華夏銀行和浦發銀行均在8%的最低限上下，而深發展銀行的資本充足率小于8%，達不到巴塞爾資本充足率的要求，主要是因為我國上市銀行的業務發展很快，隨著銀行規模的不斷擴張，資產不斷增加，幾家上市銀行都在補充資本金，來提高資本充足率，但由于上市銀行的再融資速度明顯跟隨不上規模擴張的速度，由此導致了幾家上市銀行再融資之后資本充足率仍顯示不足。
2、完善內部治理結構，從制度上增強自我發展和自我約束能力。良好的公司治理結構，既是投資者選擇銀行的重要依據，也是存款者愿意把資金存于銀行的重要因素。繼續完善法人治理結構，健全董事會機制和總經理經營負責。通過強化法人監管職能、及時準確披露信息、提高銀行經營管理透明度等途徑，充分保護銀行投資者、存款者和服務消費者的合法權益。股東利益與存款人利益發生矛盾時，要優先保護存款人的利益;當大股東的利益與中小股東的利益發生沖突時，要先保護中小股東的權益，當股東利益與企業利益發生碰撞時，要維護股東利益的最大化，進而，確立“以利潤為中心”的經營思想，為提高銀行整體經濟效益提供保障。
3、率先與國際接軌，積極拓展海外市場。我國上市銀行應率先與國際接軌，應加強與外資銀行的合作。目前外資銀行在外匯存款和國際結算業務領域己經分別占領了21%和35%的市場份額，但是外資銀行人民幣頭寸資金的需求和在地域、機構網點設置的局限，會使得它們發展業務和機構設置的矛盾較為突出。這樣，它們對我國商業銀行的需求必將增加。上市銀行可以抓住機會，積極與其開展業務交流與合作，開展金融租賃、票據交易、大額要轉讓存單、資產證券化等業務創新，可以與外資銀行通過在境內、外合資、合作等方式進行包括銀行、證券、保險在內的全能銀行試點，學習和掌握國際銀行業發展情況和金融創新情況，可以同外資合作組織銀團貸款等。吸收外國銀行資本參與自身經營，對我國上市銀行自身素質的提高起到積極的推動作用。
4、大力發展銀行中間、表外業務，創新贏利模式。我國上市銀行雖然發展很快，但其市場定位仍然模糊，提供的產品和服務與其它銀行是雷同的，盈利模式仍處于單一狀況，基本上都靠傳統的存貸利差獲利。目前存貨款利率都降到歷史最低，利差空間越來越小，銀行的盈利空間受到擠壓，客觀上需要銀行進行綜合經營，創新盈利模式即要在保持穩定的前提下，積極探索其他一些新興業務并提高其貢獻度。
5、完善風險控制機制，降低不良貸款比例。商業銀行是高風險行業，風險管理工作的失職，將使銀行背上沉重的包袱，上市銀行與外資銀行相比差距最大的就是不良貸款指標，相對于我國上市銀行利息收入占總收入比重的情況來說，不良貸款比率的高居不下對于上市銀行來說是致命的。
特別是不良貸款率居高不下的深發展銀行，更應吸取教訓總結經驗，注重經營業務本身的風險控制機制，建立防火墻，提高自身的風險控制能力?？梢赃\用各種風險控制機制，實現內部控制的目的。將內部管理由經驗管理轉向科學管理，由目標管理轉向過程管理。
1.杭州市鋰電池IPC構成分析（1）對杭州市鋰電池專利按IPC大類統計分析可得出圖3。其中，圖塊面積代表的是該大類擁有的專利數量，圖塊區域面積越大，表示該大類擁有的專利數量越多。從中可看出，所擁有的專利數量從多到少依次為H類（電）、G類（物理）C類（化學）、F類（機械工程）、B類（操控）。從圖3可以直觀地看出，鋰電池的多數專利還是涉及到電能的產生；物理類主要是電池新材料的研發制作；化學類則主要是一些化學材料的制作或是通過學反應來產生電能。而F類和B類則主要是通過機械工程或是操控等，對鋰電池材料的組裝等來生產鋰電池的工藝。所以從專利數量上看，專利的競爭熱點和核心技術點來自于電能的產生原理、電池的續航能力等一些電能產生和維持的技術。（2）從IPC小類的分布中可看出（見圖4），排名前5個IPC號為H01M4（電極）、H01M10（二次電池及其制造）、H01M2（非活性部件的結構零件或制造方法）、H02J7（用于電池組的充電或去極化或用于由電池組向負載供電的裝置）、G01R31（火花塞、引電裝置）。其中，H01M所代表的是用于直接將化學能轉變為電能的裝置；H02J所代表的是供電或配電的電動裝置或系統、電能存儲系統；G01R所代表的是測量電變量、測量磁變量等。因而可看出，杭州市鋰電池專利同國內的總體技術領域的分布情況接近，核心技術點分布在：化學能轉化為電能的效率，電池的供電能力和電能的存儲效率等。從圖4中也可看出，其余的IPC小類則主要集中于電池材料的創新、電池的組裝工藝、電池的外觀設計等其他方面。
2.杭州市鋰電池專利聚類分析圖5為杭州市鋰電池行業專利的聚類分析圖。其通過對專利的聚類，來總結出主要的專利技術分布領域，內圈表示大的技術領域，外圈為技術領域的每個小的技術分支。如果按內圈所占的面積大小來看，圖5顯示：（1）杭州市鋰電池的主要技術領域為電池薄膜、電池復合材料的制作、電池陽極材料的制作，以及電池陰極材料的制作和電池組裝工藝。其中，電池薄膜為杭州市鋰電池行業中的重要組成部分，主要涉及到薄膜的轉換和保護等工藝。（2）電池復合材料的生產和制作，主要涉及到碳源、特殊容器和電極材料的生產制作。電池的陽極材料研發也占據了重要的組成部分，主要涉及球磨和高溫高壓等工藝。（3）最后的大類為電池負極材料的生產。電池的正負極和薄膜等均涉及電池材料的研發生產，而電池的組裝，則主要是對電池這些以新型材料制作的電器元件進行組裝。通過對杭州市鋰電池的聚類分析，以及結合鋰電池生產的工藝流程（圖6為電池生產的主要工藝流程），可看出杭州市鋰電池生產的主要技術領域在電池的薄膜、電池正極、電池的組裝。但同時在電池的必備復合材料研發和電池的負極材料研發也具備一定的科研實力。
二、杭州市鋰電池主要專利申請人分析
1.專利數量前10位專利申請人分析圖7為杭州市鋰電池行業按專利數量排名的前10位專利申請人。在排名前10的專利申請人中，有4家單位為院校，分別是浙江大學、杭州電子科技大學、浙江工業大學、中國計量學院；6家為企業，分別是萬向電動車有限公司、杭州萬好萬家動力電池有限公司、杭州萬馬高能量電池有限公司、浙江谷神能源科技股份有限公司、杭州南都能源科技有限公司、杭州海孚新能源科技有限公司。從專利數總量看，浙江大學的鋰電池專利數量具有絕對優勢，占前10位專利申請人專利數總量的34%。杭州電子科技大學所擁有的專利數量也較多，占10家單位專利數量總量的11%。4家學校所擁有的專利數量占前10家單位鋰電池專利數量總量的54%，超過了一半。而萬向電動汽車有限公司是所有杭州企業中擁有鋰電池專利數量最多的一家公司，也只占10家單位專利數量總量的22%。所有6家企業的專利數量總量占前10位專利申請人鋰電池專利數量的46%。由此可以看出，杭州市鋰電池專利主要還集中于學校等科研院所之中，而企業的自主研發能力還有所欠缺。
2.主要專利申請人的綜合競爭力分析圖8為杭州市鋰電池主要專利申請人的綜合競爭力分布圖。其中，橫軸代表專利的重要程度，或者是專利的技術創新程度；縱軸代表申請人的綜合財務實力；氣泡的大小則代表該申請人在該技術領域所擁有的專利數量。（1）浙江大學所擁有的鋰電池專利數量較多，大大領先其他專利申請人。浙江大學鋰電池的氣泡位于橫軸的最右端，說明其專利的技術重要程度，也大大超越了其他的專利申請人，這也證明了杭州市的鋰電池專利主要還是集中于學校。（2）萬向集團擁有的專利數量在杭州市所有的專利申請人當中處于第二位。從橫軸可看出，萬向集團的鋰電池專利強度還是相對較突出的，領先了杭州市鋰電池的大部分申請人。而且從圖中的縱軸看，萬向集團的財務實力非常突出，遠超過杭州市其他鋰電池專利申請人。所以從專利數量、專利技術強度、公司財務實力三方面來看，萬向集團（萬向電動汽車有限公司）在鋰電池專利方面的綜合能力最為突出。（3）杭州金馬能源科技有限公司雖然擁有的鋰電池專利數量很少，但是從橫軸看，其所屬專利氣泡位于較右端，說明其專利強度較高，應受到市場上其他專利申請人的關注和重視。
三、杭州市鋰電池核心專利分析
利用innography專利系統，可按特定的算法將專利進行強度分析，其將專利分為10個等級，當專利強度越高，其所擁有的分數越高。由于這個算法是對世界上所有的專利進行分析，考慮到我國專利的實際情況，可認為我國專利分數為3以上即可算為核心專利。對杭州市的鋰電池專利進行分析，當將分數調為1時，顯示的專利數為64件；當將分數調為2時，只顯示7件專利。其專利所屬的申請人為：浙江大學（2件）、萬向集團(3件)、杭州金馬能源科技有限公司（1件）、杭州萬馬高能量電池有限公司（1件）。這4位專利申請人相對于杭州市鋰電池其他申請人來說，其專利擁有的技術含量相對較高；但將分數調為3時，顯示專利數為0，即沒有一個能夠達到3分及以上技術水平的專利。因而可看出，杭州市鋰電池專利的總體質量還明顯偏低，技術強度不是特別突出。
四、提升杭州市鋰電池行業競爭力的對策建議
杭州市鋰電池行業在2003年之后開始發展起步，最近兩年進入了快速發展的階段，申請的鋰電池專利數量激增。相關專利不僅在國內得到了較好的應用，而且通過PCT或直接在國外重要經濟體申請了專利，在國際上形成了廣泛的布局。鋰電池專利所涉及的領域也逐漸拓寬，覆蓋了鋰電池產業鏈的各個環節，在鋰電池產業鏈的陽極材料、薄膜材料和復合材料制作方面具備較大的優勢。此外，在鋰電池的組裝工藝上也擁有較多的專利，呈現出較為全面的發展格局。在鋰電池行業不斷發展的同時，也涌現出了一批具有較強競爭力的院校和企業。這些院校和企業的不斷研發，使鋰電池行業不斷得到發展和壯大，并帶動了相關行業的發展，呈現出具有較強活力的發展格局。在肯定這些發展成績的同時，也應注意到杭州市鋰電池行業發展還存在著一些不可忽視的問題，如果這些問題不能得到有效的解決，將直接制約著杭州市鋰電池行業的進一步發展。因而，筆者根據對專利數據的分析，提出相關的對策建議，以期能夠解決杭州市鋰電池行業發展中存在的相關問題，對杭州鋰電池行業進一步發展能有所裨益。
1.抓住行業發展趨勢，突破核心技術領域當前，無論是國際國內，還是浙江省內，鋰電池行業均處于快速發展階段，專利數量快速增加，所涉及的領域也逐漸拓寬。杭州市要抓住整個行業快速發展的機遇，在鋰電池行業的各個領域加緊研發，爭取在專利數量和技術領域上能夠有新的突破。目前，杭州市的鋰電池專利質量總體水平不高，真正擁有高技術的核心專利數較少，在國際國內的競爭力還比較弱。因而，今后杭州市在注重專利數量增長和技術領域拓寬的同時，還要在重要的技術領域上投入更多的研發力量，在鋰電池產業鏈重要環節中掌握一些核心技術，從而能夠在日益激烈的專利競爭中占據更多的主動權。
2.完善產業鏈專利布局，提升行業價值鏈杭州市的鋰電池專利布局主要集中于陽極材料和薄膜，以及后期的鋰電池組裝。而在鋰電池的陰極材料和電解液等方面，所擁有的專利數量還偏少。據統計鋰電池陰極材料和電解液占整個產業鏈的成本分別達到10%和12%，如果杭州市能夠在完善和深入陽極材料和薄膜技術的同時，加強對陰極材料和電解液的研發，就可以構建立起相對完整的產業鏈，杭州市整個鋰電池行業的發展也將會更加健康和繁榮。政府可通過對陰極材料和電解液課題的研發立項等措施，引導院校和企業加強這兩個領域的研發和生產，從而使鋰電池行業在杭州市形成完整的產業鏈條。通過產業鏈的整合和技術點的深化，切實提高鋰電池行業的產品價值鏈。
3.搭建企業與院校合作平臺，加速技術成果轉化在對杭州市鋰電池專利的分析中可知，專利數量排名前10的專利申請人中，院校所擁有的專利數達到54%，占據前幾位專利申請人專利總數的半壁江山。如果不將學校的這些專利進行產業化，那么，絕大多數的專利將停留在紙面，而不能產生經濟效益，造成了巨大的專利浪費。因而政府應著力搭建院校和企業的合作平臺，讓這部分學校的專利能夠通過平臺轉讓給企業，讓企業通過生產銷售實現產業化，使這部分專利能夠充分發揮出作用。院校和企業能夠通過平臺發揮各自的優勢：院校能夠著重從事研發，在更多具有較多技術創新點的領域擁有較為高質量的專利；而有實力的企業可從事部分研發，同時對院校和本企業研發部門生產出的專利進行產業化；綜合實力較弱的企業，對院校轉讓而來的專利進行產業化。通過產學研平臺作用的充分發揮，可使專利物盡其用，將整個行業推向更加繁榮的發展階段。
關鍵詞：珠江三角洲；行業競爭力；創新能力；行業規模；經濟效益；因子分析
改革開放20多年來，珠江三角洲區域經濟發展取得了顯著成就，成為廣東省經濟社會發展的龍頭和主體。2004年，珠三角地區完成國內生產總值(GDP)合計13394億元，實現一般預算內財政收入931.96億元，人均GDP達4.63萬元，城鄉居民儲蓄存款余額12679.98億元，成為全國較為富裕的地區之一。作為全國區域經濟中最具活力的增長極之一，珠江三角洲在整體經濟實力和產業發展上都有諸多優勢，例如區位優勢、勞動力優勢、產業優勢、開放度優勢、市場化優勢等等。但隨著全球經濟一體化步伐的加快以及我國實施西部大開發戰略，全國呈現全面開放的格局，珠江三角洲原先擁有的政策和區位優勢逐漸減弱，經濟轉型面臨的困難和壓力加大、外貿出口面臨國內外“一高一低”雙重夾擊、可持續發展戰略對推進工業化的制約作用不斷加強等因素都使得珠三角經濟發展尤其是其工業競爭優勢面臨挑戰。近年來，以上海浦東為龍頭的長江三角洲經濟迅速崛起，顯示出強大的吸引力、輻射力，形成了與珠三角競爭、合作并存的格局。面對與長江三角洲地區的激烈競爭，珠三角在人力資源、技術資源、市場腹地、工資成本等方面都呈現出劣勢。因此，對作為珠江三角洲區域經濟發展主要驅動力的工業企業的行業競爭力進行科學的測度和研究，可以使我們更為直觀清晰的了解珠江三角洲工業企業行業競爭力的現狀，為今后行業競爭力提升提供科學的依據。本文把珠江三角洲工業企業劃分為37個行業并對其競爭力進行定量的比較研究，對珠三角各工業行業的發展現狀、優勢、不足和發展潛力進行科學評價，對制定科學的工業發展戰略提出政策建議。
一、指標及評價方法的選擇
(一)指標選擇工業企業的行業競爭力實際上就是工業企業所具有的開拓市場、占領市場并以此獲取利潤的能力。從理論上來研究，對工業企業的行業競爭力及其評價要素的分析，可以從該產業的經濟規模、經濟效益、科技創新能力三個方面對其加以框定。根據系統、穩定、可操作的原則，本文選擇珠江三角洲工業企業中37個行業的22個具體指標構建指標體系。
(二)評價方法。本文選擇多元統計分析方法中的主成分分析法作為行業競爭力多層次綜合性評價的方法，運用SPSS軟件給予實現。因為SPSS軟件不能直接進行主成分分析，因此我們借助該軟件中的因子分析來完成。我們運用的多層次因子分析法是通過在多個變量指標中尋找主因子，用主因子來充分反映原始變量信息，同時通過對整個指標體系中各層指標進行逐層分析，從而得出最終結果的分析方法。這種分析方法可以對影響最終結果的各個因素進行評估，使我們對客觀經濟現象做出更為全面的把握。
我們通過提取主因子對工業企業行業競爭力進行測定，按照主因子累計方差貢獻率≥85％的原則，得出各主因子F1、F2…Fn，(n=1，2…n)，將各主因子作為自變量進行回歸分析，即可計算各行業的主成分值。
Fn=λnX1+λnX2+…+λnXn(i=1，2…n)(1)
以主因子方差貢獻率為權重計算每個行業的綜合競爭力得分，也就是各主成分上的得分乘以其對應的方差率之和為綜合得分，公式為：
Fn=F1K1+F2K2+…+FnKn(2)
行業競爭力得分值越高，說明該行業競爭力越強；得分越低，說明該行業競爭力越差。結果為負值，說明該行業的競爭力處于被評價行業中的平均水平之下；得分值為正值，說明該行業的競爭力位于平均水平之上。
二、數據處理
文中總量指標數據均來自《中國科技統計年鑒》(2005)和《廣東統計年鑒》(2005)。另外，為了統一單位和便于計算，涉及到貨幣單位的指標統一以人民幣為表示單位。由于行業競爭力指標體系中的各指標存在著方向、數量級的不同等問題，為使各指標在整個系統中具有可比性，應該將定性指標進行定量化處理。具體來說，反映行業競爭力的指標一般可以分為兩種：正向指標(越大越好)和反向指標(越小越好)，我們必須將它們量化為[0，1]上的指標屬性值。這里，我們利用功效系數法對其進行標準化和同趨化處理。
(一)當指標數值越小越好的時候，功效系數計算公式為：
Yj=(Xjmax-Xj)／(Xjmax-Xjmin)
Yj表示第j個指標的功效系數，X1表示第j個指標的數據值，Xjmin表示第j個指標取值區間上的最小值，Xjmax表示第j個指標取值區間上的最大值，以下相同。
(二)當指標數值越大越好時，功效系數計算公式為：
Yj=(Xj-Xjmin)／(Xjmax-Xjmin)
三、因子分析結果
運用SPSS12.0對經過功效系數法標準化的數據進行因子分析，提取特征值大于1的因子，得到結果如表1。
從表1可以看到，當我們提取三個特征值(分別為10.530、8.437和1.646)時，其累計方差貢獻率為93.691％，這說明提取3個因子已經能夠集中反映珠江三角洲工業企業行業競爭力指標的主要信息。我們對22個指標進行正交旋轉，可以得到相應的因子載荷矩陣如表2。
根據表2，我們可以把各主因子分別命名為創新能力因子、行業規模因子和經濟效益因子。
主因子1(創新能力因子)：在科技活動人員數量、科學家和工程師數量、科技活動經費、新產品產值、新產品銷售收入等指標上載荷顯著，均在0.85以上，方差貢獻率為47.862％，集中反映了珠江三角洲工業企業科技創新能力的總體情況。
主因子2(行業規模因子)：在企業單位數、產成品、工業總產值、流動資產年平均余額、產品銷售收入、工業增加值、虧損企業數量等指標上載荷顯著，均在0.65以上，方差貢獻率為38.349％，反映了行業經濟規模對行業競爭力的影響程度。
主因子3(經濟效益因子)：在固定資產凈值平均余額、本年應交增值稅、利稅總額、年末所有者權益合計、利潤總額、虧損總額、產品銷售稅金及附加等指標上載荷顯著，均在0.8以上，方差貢獻率為7.480％，反映了行業的經濟效益狀況。
四、結果評價
根據(1)式，將各主因子作為自變量進行回歸分析可得到各行業競爭力的主因子得分如表3。
從表3中可以看到，在創新能力因子項目中，通信設備、計算機及其他電子設備制造業，電氣機械及器材制造業，電力、熱力生產和供應業，石油加工、煉焦及核燃料加工業，紡織服裝、鞋、帽制造業競爭力列前五位，其中通信設備、計算機及其他電子設備制造業的優勢最為明顯。實際上，這五大產業均為珠江三角洲的支柱產業，其中前四項是新興支柱產業，紡織服裝、鞋、帽制造業是傳統支柱產業，這表明珠江三角洲工業發展在保持傳統優勢產業技術更新的同時，加大了新興支柱產業的研究與開發，這些支柱產業在創新能力方面的明顯優勢將是今后珠江三角洲經濟長足發展的根本動力。
在行業規模因子中，通信設備、計算機及其他電子設備制造業，電氣機械及器材制造業，電力、熱力生產和供應業，化學原料及化學制品制造業，交通運輸設備制造業列前五位。需要注意的是，在行業規模這一因子下，珠江三角洲僅有11個行業競爭力得分為正值(競爭力在平均水平之上)，其余行業得分均為負值，這突出反映了珠江三角洲工業行業布點分散、產業集中度不高、生產能力過剩、企業規模偏小等制約發展的瓶頸問題。
在經濟效益因子中，通信設備、計算機及其他電子設備制造業，電力、熱力生產和供應業，交通運輸設備制造業，化學原料和化學制品制造業，電氣機械及器材制造業列前五位。這表明新興行業的經濟效益明顯優于傳統行業。有趣的是，在這一因子的得分中，所有行業均為正值，這表明珠江三角洲工業行業的經濟效益方面的競爭力處于平均水平之上，這也從一個側面說明了珠江三角洲實施經濟發展模式由粗放型向集約型轉變的良好成效。
利用(2)式，我們可以得到珠江三角洲工業企業各個行業競爭力的綜合得分如表4。
五、結論及建議
從綜合得分可以看到，珠江三角洲工業企業競爭力最強的五個行業分別是通信設備、計算機及其他電子設備制造業，電氣機械及器材制造業，電力、熱力生產和供應業，化學原料及化學制品制造業，交通運輸設備制造業。從這個結果我們可以得出：
知識經濟在世界范圍內的全面增長，是當代人類生產方式、生活方式和社會組織結構所面臨的一次嶄新的革命。進入90年代以來，以信息技術產業、通信產業等為主導的高新技術產業、知識型產業成為世界經濟增長的主要支撐力量，世界經濟增長在表現出日趨全球化的同時，又表現出知識化、技術化、網絡化和虛擬化等重要趨勢。究其原因，高新技術產業化活動的宏觀化、社會化、全球化和政府功能化乃是當代知識經濟崛起的重要條件，也是各國綜合國力競爭的關鍵因素。以高新技術產業化創新活動為主要特征的知識經濟擴張模式越來越受到當今世界各國的普遍重視，高新技術產業化活動中政府功能也正在得到強化，世界各國特別是發達國家對高新技術產業化中政府的組織、規劃、政策引導功能已迅速增強。高新技術產業化政府功能的客觀存在，表明政府在高新技術產業化需求創造和市場創新方面具有不可替代的作用。因此，一方面，高新技術產業政府管理需求迅速提高，高新技術產業管理正在成為政府高新技術產業化功能的重要方面；另一方面，政府高新技術產業管理功能強化必須成為政府高新技術產業化功能的主體。在很大程度上，政府高新技術產業管理競爭力乃是一國政府高新技術產業化功能作用的核心。政府高新技術產業管理競爭力，不僅有彌補“市場失靈”的特別功能，而且對高新技術產業化中政府功能缺陷的校正也具有不可低估的重要作用。從長遠分析，政府高新技術產業管理競爭力的提高是改善和優化高新技術產業化政府功能的重要條件，也是促進它發展成為推動高新技術產業化可持續發展的一個不可低估的重要力量。本文具體研究了政府高新技術產業管理競爭力的基本含義、特點，并對發達國家強化政府高新技術產業管理競爭力的具體做法進行比較全面的分析。
1政府高新技術產業管理競爭力基本含義和特點
1.1高新技術產業管理競爭力的基本含義。
(1)政府高新技術產業管理競爭力與政府高新技術產業化功能。當代高新技術產業化實踐表明；一方面，市場機制是推動高新技術產業化活動發展的主要動力所在。這是高新技術產業化在世界各國經濟增長、國際競爭力提高、綜合國力增強和國家整體形象設計等方面能發揮并且正在發揮出巨大的能動作用和主體作用的基本條件；另一方面，要普遍和縱深推進高新技術產業化活動，除了必須塑造企業行為主體外，還必須有政府相應功能的支撐與服務。這是高新技術產業化所以能對當代人類生產方式和生活方式產生變革性作用的必要條件。發達國家相比發展中國家所以能長期在高新技術及其產業國際競爭中始終處于牢固的壟斷地位，與這些國家政府在高新技術產業化活動中有效的高新技術產業管理是密不可分的。如果說，西方發達國家經濟增長模式中對政府功能的作用尚有不少異議的話，而在高新技術產業化活動領域，它們幾乎都作為加快高新技術產業化活動的一個重要職能來實施。這表明，在高新技術產業化發展模式方面，發達國家的政府職能與傳統產業管理職能發生了巨大的分離，正在發生重要的調整。高新技術產業化對經濟增長、充分就業、抑制通貨膨脹和促進國際收支平衡等方面都發揮出了重要作用，并且這種作用還有進一步提高的趨勢。這是發達國家政府長期以來不懈地提高高新技術產業管理競爭力的重要啟示。以經濟合作與發展組織為例，其高技術產業的增加值已占整個制造業增加值的25%，比10年前增加了一倍。1996年7月，美國國家科學技術委員會提出的《為了國家的利益發展技術》報告中強調，技術進步是決定經濟能否持續增長的一個最重要的因素，技術和知識的增加占生產率增長總要素的80%左右。由高技術產品的開發而形成的帶有高技術含量的服務業的出口額已占商品出口額的40%。1996年5月的西方七國首腦會議上確定，由歐盟部長理事會支持召開的“在以知識為基礎的經濟中產業的競爭力——政府的作用”研討會，探討了高新技術產業化新經濟發展模式中政府功能及其政策問題。顯然，提高政府高新技術產業管理的競爭力，是強化高新技術產業化政府功能建設的基礎和核心所在。
發達國家新經濟實踐表明，強化高新技術產業管理是國家創新體系建設的一個重要組成部分，也是政府經濟功能轉型和創新的重要方向。一般而言，政府高新技術產業化促進功能的實現主要有三個途徑：一是政府本身在高新技術產業化活動中的直接參與行為，如把財政資源投入高新技術產業化中去。二是政府通過建立一系列優惠政策體系去推動、引導、促進、調整和規范全社會高新技術產業化中創新活動的持續、有序化發展。三是通過建立和完善高新技術公共基礎設施來提高國家對高新技術產業化的供給能力，提高科技創新資源的配置效率。因此，政府高新技術產業管理功能的形成和作用也相對復雜。這表明，政府高新技術產業管理競爭力提高并不像傳統產業那樣簡單明了。
(2)政府高新技術產業管理競爭力的基本含義。政府高新技術產業管理競爭力反映政府政策、法規、規劃與計劃等促進和推動高新技術產業增長、扶持和規范高新技術產業化活動發展、加快高新技術企業成長的競爭實力。它是指一定經濟體制下的政府經濟功能在高新技術產業管理中所表現出來的綜合競爭力。
國際經濟競爭的加劇和高新技術產業化活動、知識經濟的迅速崛起，是政府高新技術產業管理競爭力問題提出的重要背景。
從理論淵源上分析，古典經濟學的比較優勢理論和相對比較優勢理論是競爭力存在和作用的基礎。政府高新技術產業管理競爭力是一國綜合國力競爭優勢中的一個重要組成部分，也是政府高新技術產業化功能的主要實施方式，因此，政府高新技術產業管理競爭力就成為決定一國社會整體創新能力的重要內容。
從政府經濟學的觀點分析，政府經濟功能的發揮是彌補“市場失靈”的重要方式，是加快一國工業化和現代化速度不可替代的力量。而政府功能的產生和發揮，除了政府財政政策和貨幣政策之外，還必須輔之以產業政策。即從強化政府產業管理競爭力的角度，增強政府經濟功能對國民經濟作用的效果，盡量減少“政府功能失靈”。
從發展經濟學的觀點分析，發展中國家必須把消除“二元經濟結構”作為工業化發展的主要目標。這不僅使政府經濟功能的強化成為必然，而且使政府經濟功能的重點有了戰略性調整的必要。為此，必須把政府經濟功能集中在工業化發展的國際競爭力上，進而形成一套能促進政府產業管理競爭力提高的政府政策體系。
從世界經濟論壇和瑞士洛桑國際管理開發學院的觀點分析，一國國際競爭力取決于以下五種不同因素的組合：變革素、變革過程、環境、企業自信心、工業序位結構等。由此形成兩方面相互聯系、相互作用的競爭力，一方面是企業競爭力，另一方面是環境優化競爭力。在很大程度上，環境優化競爭力成為制約企業競爭力、國際競爭力的主要因素。而環境優化競爭力又與政府經濟功能作用形成和效果密切相關。從發達國家高新技術產業化實踐分析，要提高政府高新技術產業化功能的效果，必須以強化政府高新技術產業管理競爭力為關鍵。
從理論上分析，一國或一地區政府高新技術產業管理競爭力是一國或地區高新技術產業規模、政府高新技術產業管理能力與政府高新技術產業管理效果之間的乘積。即政府高新技術產業管理競爭力＝高新技術產業規?！琳咝录夹g產業管理能力×政府高新技術產業管理效果。
1.2政府高新技術產業管理競爭力的特點分析。
(1)政府高新技術產業管理競爭力是強化和改善高新技術產業化政府功能的主要內容。
(2)決定和影響一國或一地區政府高新技術產業管理競爭力提高的主要因素有三個方面：
高新技術產業規模因素。這是影響一國政府高新技術產業管理競爭力的基本因素。一方面，只有在高新技術產業發展到一定規模之后，國家政府才有對其實施產業管理的必要和可能；另一方面，高新技術產業規模的擴大，使其對政府財政收入增長的貢獻提高，從而奠定了政府高新技術產業管理的必要性、主動性、積極性。
政府高新技術產業管理能力因素。它主要包括：政府高新技術產業財政投入力度指標、政府高新技術研究與開發財政投入力度、政府高新技術產業化的政策扶持力度、高新技術產業政府管理機構設置和功能作用、高新技術產業市場行為主體利益矛盾的政府規范力度等。
政府高新技術產業管理效果因素。其衡量指標主要包括：一是高新技術產業增長幅度指標；二是高新技術產業在國民經濟中支柱產業地位的形成和擴散程度指標；三是高新技術企業成長指標；四是高新技術企業規?；l展指標；五是高新技術產業對國家財政收入貢獻率指標；六是高新技術企業就業貢獻率指標；七是高新技術產業國際競爭力指標；八是高新技術產業在推動國民經濟產業結構調整中的帶動作用指標等。
(3)政府高新技術產業管理競爭力提高雖然不可避免地受制于一定經濟體制的影響，但經濟體制變量對高新技術產業增長的影響只能限制在一定限度內。其主要原因如下：
高新技術研究與開發已由過去的單純企業化、個體化和小額化向目前的政府化、社會化和巨額化方向發展，尤其是政府高新技術研究與開發的投入規模與實力已成為決定高新技術產業化和知識經濟國際競爭的核心因素。這是在不同經濟體制下政府投入功能都能得到充實的體現。
高新技術產業化和知識經濟增長的主要推動力量是技術重大創新和技術、知識在資源配置與利用中的功能成為主要決定力量。由于技術、知識與經濟體制、經濟制度的相關性極小，因此，高新技術產業化活動和知識經濟的發展一般與經濟體制因素關系并不特別密切。
在高新技術產業化活動及其知識經濟發展中，經濟體制變量對其影響主要通過高新技術產業管理的方針、政策、措施、手段等體現出來，因此，提高政府高新技術產業管理競爭力也成為經濟體制變革和制度創新的重要內容。
經濟體制對高新技術產業管理政府行為的要求主要體現在如何重新認識政府在國家經濟職能中的作用，如何實現高新技術產業化活動中政府功能的“最大化”和“最滿意化”。
(4)提高政府高新技術產業管理競爭力是提高一國產業素質的重要條件。首先，政府通過相對超前和富有戰略性的優惠政策體系對高新技術產業進行扶持，客觀上能加快高新技術產業增長速度和規模；其次，政府高新技術產業管理主要從國民經濟產業結構升級的戰略高度考慮高新技術產業發展的全局性問題，因此，對推動和加快國民經濟產業結構優化調整、高級化調整具有不可低估的作用；再次，政府通過必要的、一定規模的高新技術研究與開發財政投入、高新技術企業投入等手段，能促進高新技術商品化、產業化和國際化進程，進而強化高新技術產業化能力；最后，政府通過制定一定的產業保護和產業開放政策等手段，可提高產業發展素質。
2政府高新技術產業管理競爭力提高的目標和主要條件
2.1政府高新技術產業管理競爭力提高的目標體系：促進和推動高新技術產業增長；扶持和規范高新技術產業化活動發展；加快高新技術企業成長；刺激高新技術產業化需求；改善和提高高新技術產業化有效供給；建立和健全適應高新技術產業化活動發展的市場結構與市場體系；建立和強化具有自主開發能力和知識產權形式的高新技術產業體系；建立和完善促進高新技術產業化發展的企業家才能供給和研究與開發人才供給的社會化服務體系和保障體系；保障國家經濟安全。
2.2政府高新技術產業管理競爭力提高的條件。政府高新技術產業管理競爭力提高既是一個多重目標體系，更是一個客觀過程。作為一個社會系統工程，政府高新技術產業管理競爭力建設必須具有條件體系的支撐與服務。具體地，政府高新技術產業管理競爭力提高的條件有：
(1)國家規劃和戰略支撐條件。高新技術產業發展計劃和戰略成為國民經濟中、長期發展規劃的重要組成部分，這是政府高新技術產業管理的需求條件，也是提高政府高新技術產業管理競爭力的充分條件。
(2)高新技術產業發展規模和實力條件。這主要要求高新技術產業的國民經濟支柱產業化、高新技術產業的國際化、高新技術產業對財政貢獻率提高等條件。
(3)有效彌補市場機制的缺陷和不足的條件。在市場結構改善、提供市場信息和改善高新技術產業化活動基礎設施條件等方面，發揮政府經濟功能的主體作用。從發展趨勢看，提高政府高新技術產業管理競爭力必須針對高新技術產業化活動中“市場失靈”的可能方面。
(4)需求引導和刺激條件。引導和刺激高新技術產業化需求和創造相關需求既是高新技術產業化活動發展的主要支撐條件，又是政府高新技術產業管理競爭力形成和強化的基礎和核心。
(5)高新技術企業有序競爭條件。調和企業行為主體和居民戶行為主體在高新技術產業化活動中的利害沖突和利益矛盾，提高政府對高新技術產業化活動的法規監管能力和水平，進而提高高新技術產業化政府功能對高新技術產業化活動的宏觀調控能力。
(6)國家高新技術產業化整體能力條件。強化國家高新技術產業化整體能力建設，實現國家宏觀經濟政策目標，是政府高新技術產業管理競爭力提高的充分條件。
這是從根本上確保一國國家經濟安全的終極手段。
2.3提高政府高新技術產業管理競爭力是對傳統經濟體制下政府經濟功能的一種超越。國家和地區經濟增長既是一個社會日益增長的最終產品和勞務供給能力的持續增長過程的方式，也是經濟管理體制、新興產業管理方式和體制的不斷調整、轉換和創新過程。由于高新技術產業化是一種新型生產力的載體，由于產業生命周期的作用，由于產業增長的國際因素影響，由于政府功能、作用的局限性，因此提高政府高新技術產業管理競爭力在很大程度上也是一個對傳統經濟體制下政府功能轉換和創新的必然過程。
(1)提高政府產業管理競爭力是高新技術產業化政府功能創新的主要內容。
(2)政府高新技術產業管理競爭力提高是對傳統經濟體制下政府功能形成和作用模式進行重大的轉換和創新。
(3)提高政府高新技術產業管理競爭力必須把刺激和放大高新技術產業化需求作為關鍵。這既有助于縮短高新技術產業增長的起步階段周期，又能極大地加快重要高新技術產業的國民經濟支柱產業化和戰略產業化發展進程。為此，政府高新技術產業管理必須強化對高新技術產業化需求的引導和改善，進而使一定時期的產業供給結構和產業結構得以順利調整。即在產業不同的生命周期通過某種、某些高新技術產業化需求的創造和刺激，去調整高新技術產品市場價格，促進廠商調整生產方向，促進生產要素的重組，實現有限資源的優化配置。必須通過創造有效的高新技術產業化需求去引導社會總需求的變動方向，強化高新技術產業化在促進經濟增長、物價穩定、充分就業和國際收支平衡等方面的功能，使高新技術產業化成為支撐國民經濟可持續發展的關鍵力量。
(4)強化政府高新技術產業管理競爭力的指導方針是，既要能消除高新技術產業化活動中“市場失靈”障礙，又要能強化政府高新技術產業化能力，進而提高社會整體高新技術產業化能力。
(5)建立和健全國家高新技術產業政策，促進政府產業政策的完善，并強化其對國民經濟宏觀調控功能。這可通過形成以扶持高新技術產業化為重點的產業政策，實現對國民經濟的超前調節，提高國民經濟主要支柱產業的國際競爭力，使國家或一地區能在某一或某些高新技術產業方面形成國際競爭優勢。這是發展中國家構造國際競爭的后發優勢的關鍵。實踐表明，這既是發展中國家政府功能轉換和創新的關鍵，也是提高政府高新技術產業管理競爭力的核心。
(6)形成有效的政府高新技術及其產品市場管理的新模式，推動高新技術產業化活動的可持續發展。這方面主要表現在如下幾個方面：一是市場競爭環境的建設；二是市場競爭主體的塑造；三是政府與企業產權關系；四是政府對國有高新技術企業宏觀管理模式；五是對高新技術市場壟斷的管制和規范能力等。
(7)要創造全面提高社會高新技術產業化供給能力的動力機制。必須強調，長期以來，在政府經濟政策目標中，需求政策占據了絕對地位，而供給政策則被大大弱化了。在高新技術產業化活動中，由于其資源構成和各種資源在高新技術產業化中的地位和權重已發生了根本性的變化，科技創新人才資源、創業人才資源和新型企業家人才資源等已成為高新技術產業化可持續發展的最主要決定因素。而這些新型要素在全球范圍內都是供不應求的。而且，在發達國家，由于高新技術產業化相對超前，因此，普遍存在著高新技術產業化供給能力不足問題，并且這些新型要素供不應求程度會更明顯。因此，提高高新技術產業化供給能力就成為發達國家政府高新技術產業管理競爭力提升的關鍵。
提高高新技術產業化供給能力的基本思路主要有：一是借助優惠政策條件體系來有效降低高新技術產業化活動的風險；二是通過提高政府高新技術基礎設施供給規模來形成高新技術產業化供給的多元化機制。這都要求政府高新技術產業管理要以控減高新技術產業化風險為基點。眾所周知，高風險是高新技術產業化的顯著特征之一。因此，高風險是影響高新技術產業化供給能力提升的重要因素，風險控制就成為提高政府高新技術產業管理競爭力的重要目標。提高政府高新技術產業管理競爭力的風險控制方式主要有：一是為高新技術產業化提供稅收減免政策支持；二是政府財政直接投入戰略性關鍵高新技術及其產業，提高一國高新技術產業化的安全性；三是政府提供科技創業孵化條件體系，降低科技創業人才高新技術產業化成本和風險；四是提供政府教育特別是高等教育供給能力，加大高新技術產業化新型人才資源的供給水平；五是利用國際科技合作來分散高新技術產業化的風險。
必須指出，政府高新技術產業管理的風險控制能力與一國政府財政收支能力直接相關，與該國高新技術產業在其國民經濟增長中的地位和作用密切相關，與該國高新技術企業成長狀況相關，也與高新技術產業國際競爭力有關。因此，在新技術產業化的起步階段，可通過制定和實施一定的優惠政策，來提高政策高新技術產業化風險控制能力。這既能增強政府高新技術產業管理的政策導向功能，也能大大降低企業市場行為主體風險度，有助于高新技術產業化供給主體多元化機制的形成。對大多數發展中國家而言，由于政府高新技術產業化促進行為的不到位，由于受其國民經濟發展階段所限，其政府在高新技術產業化制度創新供給能力上與發達國家的存在著很大差距。這絲毫不比其與發達國家在技術創新供給能力上的差距小。同時，由于發展中國家政府在提供高新技術產業化制度創新條件方面的認識不到位，它在這方面的供給職能存在著很大的缺陷。因此，為了縮短與發達國家在新經濟發展中的巨大差距，發展中國家政府必須從戰略高度重視高新技術產業化制度創新供給條件和行為建設的重要性，為高新技術產業化創造最佳的發展環境。而在高新技術產業化的起飛階段或成熟階段，政府高新技術產業化風險控制的手段也要進行全面調整和創新，不能再單純依賴于優惠政策條件，而要通過建立制度創新的比較優勢，來提高政府對高新技術產業風險控制效率。
因此，強化政府制度創新供給能力，也是提高政府高新技術產業管理競爭力的基礎條件。制度創新供給是政府高新技術產業管理的基本功能。與其它高新技術產業化供給品種相比，制度創新供給的主要承擔者是政府主體。從這個意義上說，一國政府高新技術產業化促進行為績效的高低和政府高新技術產業化供給能力高低很大程度上主要取決于其為高新技術產業化提供的制度創新條件。21世紀美國經濟優越的競爭優勢，與其高新技術產業化供給能力有巨大密切相關。一方面，而對新經濟競爭日趨激烈的世界背景，作為世界第一科技強國的美國也在及時調整其科技發展戰略和政策，如科技移民政策和降低國防R&D經費支出的政策等。國防R&D經費支出在美國科技投入中所占比例從20世紀90年代就呈現下降趨勢，由1990年的63%下降到目前的50%左右；另一方面，為了推動高技術產業化，美國政府積極為企業高新技術產業化創造有利的制度創新條件。如2000年聯邦政府放寬對人類胚胎細胞研究的限制。美國是一個宗教保守勢力較強的國家，政府經費一直被禁止用于有關人類胚胎細胞的研究。2000年，克林頓在其總統任期最后一年中終于取消了這項禁令。由于聯邦政府經費在醫學等基礎研究領域占有最大份額，大大推動美國在胚胎細胞方面的研究進程。為了加快電子商務發展，美國加強了相關法律環境的規范建設。2000年6月30日，克林頓總統簽署了《全球和國內商務之電子簽名法》，確認了電子簽名在簽訂合同、使用和存儲文件時的法律有效性，規范了電子商務的法律環境。這為電子商務發展創造非常有利條件，如該法案承認了電子商務網站中大量存在的格式合同的有效性。為了規范信息產業的發展，2000年5月，美國和歐盟達成了“信息安全港”的協議，使隱私權問題正式進入美國科技制度創新范圍。由于信息技術和電子商務使廠商獲得了強大的消費者私人資料收集能力，直接威脅到消費者個人隱私和利益，因此有必要對廠商進行相應約束。雖然美國企業界一直不愿加強隱私權保護，但美國政府還是力排眾議，對隱私權保護提供立法保障。這得到了HP等著名公司的積極支持。
(8)改善政府對高新技術產業化的干預水平。高新技術產業化的全球化趨勢是當今世界經濟全球化發展的重要推動力量。這使政府協調行為成為影響經濟全球化發展的重要因素。一方面，各國政府加快本國高新技術產業化的預期和責任都非常強烈；另一方面，加快高新技術產業化發展不能脫離經濟全球化發展的大背景。因此，在經濟全球化中，國家政府必須在新型國際分工中獲得有利競爭地位，在技術、信息、管理、新產品和服務等配置競爭中處于主動。這要求政府必須對高新技術產業化活動實施適當干預。這要求國家政府產業政策的設計和操作的開放化要以培植本國高新技術產業化競爭與合作機制優勢為關鍵，利用國際科技合作來提高有限科技創新資源的配置效率，在此基礎上提高科技創新資源全球化配置能力。研究表明，發達國家產業全球化競爭能力是與其高新技術產業成長能力密切對應的。因此為了提高一國在產業全球化中的競爭能力，必須以提升高新技術產業國際競爭力為前提。為此，發達國家政府對高新技術產業化的干預功能不斷強化，主要表現在：一是制定和實施國家級中、長期經濟、科技和社會發展計劃，提高有限科技創新資源配置效率。這在世界主要發達國家爭先恐后地制定跨世紀科技發展戰略和計劃中有突出的表現；二是強化國家財政能力對研究與開發的扶持，引導社會科技投入規模和結構，提高社會科技投入供給水平；三是加大政府對知識和技術基礎設施的供給能力；完善科技創新環境和條件體系；四是實施促進高新技術產業化財政政策，創造國內高新技術產業化有效需求，帶動國民經濟產業結構高級化調整；五是加大政府采購力度，扶持高新技術企業迅速長大；六是拓寬國際科技合作渠道，提高對全球科技創新資源的配置能力。
雖然我國各級政府有干預經濟的傳統，但這種傳統模式與高新技術產業化政府促進行為相差甚遠。①我國政府傳統的干預功能過多側重于行政功能，與市場經濟要求正好相反；②我國政府傳統的干預功能最突出地表現在組建國有企業，進入國民經濟諸多行業。而在新技術產業化中，政府能直接參與的行業是非常有限的，這使得我國政府傳統的經濟干預功能難以實施；③我國政府傳統的干預功能往往導致很多的投資失誤，導致重復建設。而在高新技術產業化中，如果國家干預導致了投資失誤，可能會從根本上擴大我國高新技術產業化周期，加大我國高新技術產業化成本，進而加大我國與發達國家高新技術產業競爭的國際差距。這比傳統經濟下我國政府干預失靈的危險要遠大得多；④我國政府傳統的干功能沒有與相應的制度創新有機結合。發達國家政府干預高新技術產業化，不僅有行政手段，還有與之相輔相成的法律手段。客觀上，在高新技術產業化的起步階段，高新技術產業化所需要的制度創新條件難以有效供給，此時借助行政手段的干預功能能彌補制度創新不足和滯后的缺陷。而在高新技術產業化進入到成長階段后，單憑行政手段所能實現的制度創新功能就十分有限，同時過多的行政手段可能導致新的制度瓶頸。因此，這需要通過法律手段來承擔全部制度創新功能。從我國情況分析，政府在干預我國高新技術產業化方面的功能還十分有限。實際上，現行公司法、投資法和稅法對高新技術創業的限制還很多。
收稿日期：2002-03-26
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