時間：2023-03-08 15:34:37
序論：在您撰寫金融考察報告時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
近年來，*金融業發展可概括為“一個突出體現、四個基本形成”：
（一）金融業在*經濟中的重要地位得到突出體現。
金融業已成為*六大支柱產業之一（另外五大支柱產業分別是信息產業、商貿流通業、汽車制造業、整體設備制造業、房地產業）。*年，*實現金融業增加值689.87億元，比上年增長11.6%，快GDP增長0.5個百分點。近年來，金融業增加值占生產總值的比重一直保持十分之一左右，接近香港、新加坡等發達的金融中心城市的水平。*市GDP自1992年以來持續14年呈兩位數增長以及第三產業的不斷提高，金融業的發展功不可沒。當前，*金融從業人員超過18萬人，約占全市各行業從業人員總數的2.2%。
（二）基本形成了比較齊全的金融市場體系。
近年來，*金融市場體系得到進一步完善，銀行間同業拆借與債券交易市場、外匯市場、證券市場、期貨市場、黃金市場、產權市場都已在*建立。
至*年末，*市金融機構各項存款余額23320.86億元，比年初增加3142.83億元，占全國的7.77%；貸款余額16798.12億元，比年初增加1785.93億元，占全國的8.12%。金融機構資產質量繼續提高，全市中資銀行不良貸款率為3.39%，比年初下降0.58個百分點，比全國平均水平低5.42個百分點。全年實現保費收入333.62億元，占全國的6.77%；支付各類保險賠款及給付87.46億元，占全國的7.74%。*年*證券交易所各類證券（含股票、債券、基金和權證）成交額4.97萬億元，占全國總成交量的78.89%。期貨市場全年成交量6757.95萬手，成交金額6.54萬億元，分別占全國的20.93%和48.62%。黃金市場全年成交金額1168.43億元，比上年增長46.7%。銀行間同業拆借市場成交金額23.21萬億元，比上年增長73.3%。
（三）基本形成了多元化的金融機構體系。
“*”期間，*加大資源集聚力度，國內外金融機構紛紛來滬發展，逐步形成了包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司、基金管理公司、金融租賃公司、財務公司、期貨經紀公司在內的、中外資金融機構共同發展的多元化金融機構體系，成為我國金融機構的主要集聚地之一。截至*年底，*市共有各類金融機構600余家，銀行業金融機構總資產突破30000億元。金融機構資本實力、經營狀況、資產質量均位居全國同行業前列。
（四）基本形成了多方位的金融對外開放格局。
*是國內金融對外水平最高的地區。當前，在滬落戶的外資金融機構超過300家。*年底外資銀行將享受國民待遇，外資銀行在華的業務功能將不斷向*集中。外資獨資或參股的保險公司、證券公司、基金管理公司獲得了快速發展。至*年末，外資銀行在存款、貸款、資產方面的市場占有率均突破10%，外資保險公司的市場占有率超過17%。QFII制度有效實施以來，目前已有一半以上的QFII托管在*，托管額度占總額度的70%以上。
（五）基本形成了優化地方金融資源配置的金融控股集團。
*國際集團有限公司是在*年規范*國際信托投資公司的基礎上組建成立的，注冊資本63億元，具有投資控股、資本經營和國有資產管理三大功能。集團公司除擁有“*國際信托投資公司”和“*證券有限責任公司”兩個全資金融子公司外，還發起設立了“華安基金”管理公司和在香港注冊并上市的共同基金“滬光基金”等，另參股了交通銀行、浦東發展銀行、*銀行、*農村商業銀行、申銀萬國證券、*典當行等10余家金融企業，金融資產、金融股權分別占集團總資產和直接投資總額的65%以上。集團的總投資超過100億元，投資業務還涉及到*市基礎設施、支柱產業和浦東開發等。集團系統在長年業務發展中，與海外經濟組織建立了廣泛的聯系和協作關系，曾與日本株式會社大和證券集團、富林明公司等合作開展金融業務創新，與200多家海外銀行建立行關系，為900余家海外企業或機構設立駐滬辦事處。
*國際集團的經營目標是：按照*市改革和經濟發展目標，以資本為紐帶，通過市場為導向，實現資金、資產、資源等要素的優化配置，逐步發展成為以金融產業為核心，以*新興主導產業和基礎設施為投融資重點，以信托、證券為品牌特色的地方性金融控股集團，在實施*經濟發展戰略和國民經濟關鍵領域中發揮大型集團的主導作用。
三、*經驗給我們的借鑒和啟迪
綜上所述，*市在促進金融業發展方面有如下幾個特點和亮點：一是堅持立足于自身定位，不與北京爭金融企業的總部落戶，但積極爭取相關機構的運營、功能及業務中心移植*，多從金融發展增量上做文章；二是充分發揮地方政府在金融發展中的推動作用，未雨綢繆地做好金融發展的規劃研究，前瞻性地探索金融發展中的創新問題，并穩妥、有序地付之實踐；三是注意營造金融發展的外部環境，大力完善金融發展服務體系建設。這對我市而言，有很多很好的啟迪意義：我市地處廣州與深圳兩個華南地區的金融中心之間，要成為區域性金融中心的可能性甚微。因此，我們必須結合自身實際，明確金融發展的戰略定位，做出具有*特色的金融亮點。我們可以整合地方金融資源為抓手，在發展規劃、政策扶持、配套服務、前瞻研究等方面進一步加大工作力度，使之成為全省地方金融改革、地方金融創新的排頭兵與試驗田。
（一）制定金融發展規劃，統籌安排地方金融資源的整合工作。
當前，我市金融發展特別是地方金融形勢喜人。截至*年末，我市存款余額突破3000億元，達3036億元，存款規模占全國的1.01%和全省的8.45%；不良貸款比率降至4.55%，繼續保持全省最低；金融機構盈利增加至44.92億元，比*年翻了1.8番。地方金融發展保持平穩上升態勢，*農信、商行、信托三家地方性機構存款余額為965.57億元，占全市存款31.80%，貸款余額為536.44億元，占全市貸款34.82%，資本利潤率分別提高至11.84%、15.17%和10.75%；*證券股票基金交易總額為283.51億元，約占全市的5/9強。全市地方金融機構營業網點接近800個，資源優勢較為明顯并有較大的整合空間。為此，我們須從加強金融發展規劃著手，統籌安排好地方金融的整合工作。一要將金融業的發展納入全市國民經濟和社會發展的總體規劃。聘請有關院校、專業部門研究制定我市金融業發展的中長期目標及地方金融發展的整體部署，使穩定有序發展的金融業，成為*經濟社會發展的推進器。二要加大金融業開放力度。充分利用CEPA實施及“泛珠三角”區域合作帶來的歷史機遇，穩步推進整合地方金融資源的戰略目標，并根據我市的經濟結構狀況做好戰略投資伙伴的引進工作。三要借鑒*、北京、深圳、廣州等城市加速發展金融業的成功經驗，在準入程序及配套服務等方面協助制定必要的優惠政策，吸引更多金融機構落戶*，加快培育地方金融旗艦和知名金融品牌。
（二）加大政策扶持力度，促進地方金融做強做優。
各級政府和有關職能部門要為地方金融機構的發展積極創造有利條件。一要加大政策扶持力度，對地方金融機構的業務發展要給予適當的傾斜和照顧，盡可能將一些市政建設項目和財政扶持項目等風險低、收益穩定的項目推介給地方金融機構，對原已制定的歧視性政策要堅決取消。二要提高地方金融對財政項目的直接參與度?？赏ㄟ^信托投資公司等聯結貨幣市場、資本市場及產業市場的金融平臺，進一步加大對財政專項資金（基金）的運用力度，提高資金回報率。三要強化地方金融機構的資本約束，建立多渠道、動態、長效的資本金補充機制，切實提高法人機構的資本充足率，增強其抵御風險的能力。四要繼續加大對不良資產清收、盤活、處置工作的指引力度，鼓勵金融機構積極推行多種減債模式，客觀、漸進地處理好各種歷史遺留問題，防止風險積聚。五要加快地方金融的國際化接軌程度，可從聘請國際會計師事務所參與地方金融機構的信息披露入手，逐步提高地方金融機構的社會公信力和決策透明度。
（三）強化政府服務功能，進一步完善和細化金融辦工作職能。
為更好地發揮金融辦的作用，須將其管理、服務、處理金融事務的各項工作職能予以完善和細化。一是要完善市政府的金融服務平臺，將目前分散于市屬有關職能部門的金融服務職能集中到專業部門，統一協調地方金融發展過程中應由地方政府解決的矛盾與問題。在此基礎上，可進一步探索組建地方金融工委的可行性，以進一步加強對地方金融機構高管人員的管理工作。二是要完善與駐莞金融管理部門的信息溝通與工作協調機制，充分發揮“一行一局一辦”（人民銀行、銀監分局、金融辦）的協調作用，建立和完善地方金融發展風險預警機制，提高金融管理部門聯合監管、協調處置風險的能力。三是要加強對證券行業協會、保險行業協會的指導和服務，通過兩個行業協會進一步強化對證券期貨業、保險業的管理和服務，逐步建立和完善金融相關產業的信息溝通機制和重大事項報告制度。四是要建立市金融辦與地方金融企業、證券行業協會、保險行業協會之間的干部交流與掛職鍛煉制度，使金融后備干部得到全方位的培養和鍛煉。五是要盡快完成*金融網站的構建工作，建成全市統一的金融信息網，實現全市金融信息共享。六是要加快推動人才儲備戰略，制定政策、營造環境、引進機制，加快培育、吸引、選用和儲備金融專才，進一步增強我市金融業發展的競爭優勢。
（四）集中相關研究力量，加快組建地方金融控股公司的探討與研究。
在“金融控股公司將成為中國金融業走向綜合經營的必然選擇”的現實條件下，我們應當及早開展組建地方金融控股公司的前瞻性研究工作。一是要借鑒省政府對組建地方金融控股集團的研究成果及*、深圳等城市組建地方金融控股集團的金融實踐，加快推動我市金融資源的優化配置，再造地方金融的管理體制和組織架構。二是可由市屬有關職能部門牽頭，邀請省、市有關金融專家參與，集合市委政策研究室、市金融辦、人民銀行、銀監分局、證券行業協會、保險行業協會及相關地方金融機構的專門研究力量，對組建我市金融控股公司的必要性、可行性和可操作性進行專題研究。三要盡快組建地方控股的保險經營機構，加強不同類型金融機構之間的業務滲透和互補創新，為金融機構開展綜合經營做好必要的前期準備。我們相信，在目前條件下開展對組建*金融控股公司的前期研究適逢其時，在不久的將來，只要國家放開對金融業分業經營的嚴格限制，金融控股公司一定會登上金融業創新發展的歷史舞臺。
二、*市推進金融業發展的經驗和做法
（一）加強領導，充分發揮地方政府在金融監管中的積極作用。
為加強對金融系統黨的工作的組織和領導，*年3月，*市委決定建立市金融工作黨委，統籌地方金融機構及金融控股企業的黨務工作。*年9月，率先成立了*市金融服務辦公室，作為市政府加強金融工作的一個專門職能機構，為加快*國際金融中心建設提供了堅強有力的組織保證。目前，*市金融工委與*市金融辦是“一套班子、兩塊牌子”，其編制人數超過110人。為促進*金融后備干部的選拔和培養工作，*金融工委建立了市金融辦與地方金融控股企業之間的干部交流與掛職鍛煉制度，使金融后備干部得到了全方位的培養和鍛煉。市政府還全力支持和配合國家金融監管部門和各項工作，建立健全了金融辦與人行*分行、三家金融監管部門的“3+2”聯席會議制度，建立了重大事件即時協調、處置機制。研究制定了《*市金融穩定工作總體框架》，提高了聯合監管、協調處置風險的能力。
（二）準確定位，從金融發展增量上多做文章。
黨的十四大提出要把*建設成為國際金融中心之一的戰略部署。*金融工委、金融辦于*年制定了《推進*國際金融中心建設行動綱要》，明確了*年、2010年、2020年*國際金融中心建設所要完成的階段性目標。*市在建設國際金融中心的過程中，始終將工作重點放在吸引金融機構運營、功能、業務中心和基金管理公司這兩個方向上，從我國金融發展的增量上尋求最大份額。經過三到四年的努力，*已先后吸引了中國人保資產管理公司、*通用汽車金融有限公司、中銀國際基金管理公司等一批代表性強、影響力大、專業化程度高、資源集聚效應強的金融機構相繼落戶*。中國工商銀行、中國人保等全國性金融機構的30多家集約化運營總部建在*；外資金融機構及外資金融機構管理功能繼續向*集中。金融機構集聚效應進一步增強。隨著人民銀行*總部在浦東的落戶，標志*金融中心地位得到進一步鞏固和加強。
（三）營造環境，完善金融發展服務體系。
*市政府從建設國際金融中心的全局高度，注重在政策、法制、信用、安全防范等方面的軟、硬件建設，為金融企業創造了良好的發展環境。一是出臺了《關于加強服務促進金融機構來*發展的若干政策意見》，從營造公平的稅賦環境、降低企業經營成本、加強政府行政服務等方面著手，進一步支持國內外金融企業來滬發展。二是研究制定了*市銀行卡產業發展計劃，推進了*金融信息服務產業基地和中心城區金融輔助產業帶建設，推動中國銀聯落戶*，大大改善了銀行卡受理環境。三是加強企業誠信體系、個人誠信體系兩個體系的構建，進一步改善*的信用環境。四是加強金融行業協會建設，大力發展會計師事務所、律師事務所、仲裁委員會、咨詢公司等金融輔助產業。五是不斷完善金融運行的法制環境，嚴厲打擊金融詐騙、企業逃廢債行為，依法維護金融債權和金融資產的安全。六是注意引進和充實金融專才，以適當的待遇、優越的環境吸引和留住人才。
【關鍵詞】反洗錢 可疑交易報告 金融機構
近年來，在人民銀行指導下，蘇北各市金融機構一般可疑交易報送工作質量有明顯提高。但重點可疑交易報告工作成效并不明顯，金融機構向當地人民銀行提供涉嫌洗錢犯罪的有價值情報數量偏少，在一定程度上影響了反洗錢工作的總體效果。為了解蘇北各地金融機構重點可疑交易報送工作情況及當中存在的問題，5月下旬，人行南京分行反洗錢處對徐州、連云港、宿遷、鹽城、淮安等蘇北五市開展了一次專題調研。
一、蘇北五市金融機構重點可疑交易報告現狀
截止2011年底，蘇北五市金融機構總數332家，其中，銀行業118家，證券期貨業45家，保險業165家，非金融支付機構4家。在重點可疑交易報告上呈現以下特征：
（一）重點可疑交易報告數量偏少
經統計，蘇北五市金融機構在2010年、2011年上報反洗錢監測中心的可疑交易報告分別是413410份、914570份，涉及金額分別19803億元、121785億元，上報的筆數和涉及金額呈逐年上升趨勢。但同期向當地人民銀行報送的重點可疑交易報告僅分別為8份，16份。而同期，蘇南地區（本文中指蘇州、無錫、常州、鎮江、南京）金融機構分別上報反洗錢監測中心的可疑交易報告2114701份、4488623份，涉及金額分別為198774億元、498177億元，報送重點可疑交易報告分別為42份、81份。與蘇南地區相比，蘇北地區可疑交易報告數量，尤其是重點可疑交易報告數量明顯偏少。
（二）重點可疑交易報告分布不均
截至目前，蘇北五市金融機構重點可疑交易報告全部集中在銀行業，證券業、保險業目前還是零報告。這與一般可疑交易報告多數集中在銀行業是相關聯的。五市中，重點可疑交易報告較多的徐州和鹽城，2010年和2011年兩年分別共有8份和7份重點可疑交易報告，而淮安、宿遷則相對較少，都僅有2份，其中分別有一年完全是零報告。另外，蘇北五市重點可疑交易報告目前全部集中在本幣上，外幣重點可疑交易尚未發現?？紤]到區位因素，蘇北各市重點可疑交易報告在數量、地域、幣種上分布不均與各市經濟金融活躍程度不同有一定的關聯，但也并不存在完全的因果關系。
（三）重點可疑交易報告質量不高
蘇北五市金融機構報送的重點可疑交易報告，普遍質量不高，多數存在客戶盡職調查不充分，交易對手及交易背景了解不透，以及缺乏必要的類型及性質分析等問題，有的僅從交易金額和交易筆數、頻次來判斷是否為重點可疑。由于上報的重點可疑交易報告價值較低，導致最后向偵查部門移送的可疑線索數量較少。也是因為向公安部門移交可疑交易的線索少頭緒亂，情報價值低，公安機關立案偵查難度大，成案率較低。近2年來蘇北地區人民銀行共向公安機關移交線索10起（其中，淮安截至目前還沒有公安機關移送過可疑線索），最后立案及最終破獲案件僅1起。
二、蘇北五市金融機構重點可疑交易報告工作存在問題
（一）對反洗錢工作的認識有待提高
從調查情況來看，蘇北五市金融機構普遍存在反洗錢意識不強的問題。由于反洗錢工作不能帶來直接的經濟效益，多數金融機構認為反洗錢工作不僅不能夠促進業務的拓展，反而在一定程度上增加了運營成本，甚至擔心因為嚴格執法喪失潛在客戶，在行業競爭激烈的環境下，很難把反洗錢工作提到應有的高度。多數金融機構反洗錢工作還停留在合規層面，認為只要合規即可免責，仍處于被動的機械式應付，沒有從風險控制的角度主動去開展工作。特別是在可疑交易報送上，依然存在著較多的防御性報送問題。而對于涉嫌犯罪的重點可疑交易，普遍缺乏風險防范意識和相應的制度及人員安排，有的金融機構甚至還抱有地處蘇北，不會有洗錢案件發生的僥幸心理，更有個別金融機構則對重點可疑交易懷有一定程度的排斥心理，從而導致反洗錢工作，尤其是重點可疑交易報告工作浮于表面。
（二）重點可疑交易報告工作機制欠缺
一是部門有效履職難。蘇北五市金融機構反洗錢工作多數指定由合規管理或風險控制部門牽頭負責。但反洗錢具體職責履行牽涉到會計、零售、公司、國際、信用卡等多個部門，雖然設立了由單位主要領導負責的反洗錢工作領導小組，但主要工作要由合規部門去協調組織，作為普通的內設部門，其協調難度比較大。特別是涉及到重點可疑交易，需要回溯調查，工作力度往往不夠。二是工作流程不完善，可疑交易報告職責履行難到位。金融機構可疑交易報告一般由營業網點柜員利用反洗錢系統分析形成，交由業務主管復核后再上報上級主管部門審核并上報。其中，網點臨柜人員由于日常柜面本職業務工作量大，一般要利用上班前和下班后的時間兼職完成反洗錢工作，加之反洗錢監測系統根據“客觀標準”自動識別和篩選的可疑交易數量較多，臨柜人員基本處于被動應付狀態，很難把職責履行到位[1]。
（三）人工甄別分析不足且識別能力欠強
對可疑交易開展人工甄別，是履行可疑交易報送義務的基本要求，也是確定某項可疑交易是否涉嫌洗錢犯罪的關鍵環節。但從調查來看，蘇北各市多數金融機構限于人員編制和成本，沒有設立專職的反洗錢可疑交易分析人員，對一線網點依靠反洗錢監測系統自動抓取的可疑交易，普遍存在著人工甄別分析不足的問題，容易遺漏一些有價值的重點可疑交易。另外，隨著金融業務和金融產品的創新，洗錢領域的不斷擴大，現有反洗錢工作人員對可疑交易識別能力欠強。在調查中，多家金融機構反映現有人員業務知識跟不上反洗錢工作的實際需要，在平時工作中發現一些似乎存在疑點的，或似乎有必要進一步分析確認的可疑交易，不敢輕易做出判斷，也不知如何進一步追蹤。而對于網上銀行、POS機等近年來發展較快的非面對面業務，更加缺乏識別風險的能力，無法形成有效的防范機制，從而影響了反洗錢情報的獲取和工作成效。
（四）反洗錢系統不完善對重點可疑交易的提煉形成制約
為履行反洗錢義務，提高工作效率，目前金融機構基本都開發了反洗錢監測系統。但從調查來看，多數金融機構存在著反洗錢監測系統與核心業務系統不能完全對接的問題。如客戶風險等級劃分，不少金融機構未將等級劃分結果嵌入反洗錢監測系統。而像網上銀行等非面對面交易，交易對手信息一般都集中在金融機構的省級分行，地市級分支機構無法查詢。對可疑交易實行的有效的監測，需要金融機構對客戶的了解和支付交易的完全掌握。由于系統不銜接，導致客戶信息和交易信息采集不全，金融機構難以按客戶為單位對交易情況進行全面監測，從而制約了對可疑交易及時分析和準確判斷。
三、加強蘇北地區重點可疑交易報告工作的對策與措施
（一）進一步強化金融機構反洗錢意識
首先是要強化各級金融機構負責人的反洗錢意識，要充分認識反洗錢工作的重要性和緊迫性，切實把反洗錢工作作為一項重要工作來抓。其次是要強化金融機構員工的反洗錢意識，積極履行法律規定的反洗錢義務，增強工作責任感。同時將反洗錢工作納入到業務合規工作考核體系中，加大對相關人員的考核力度。隨著金融業務的轉型和工作理念的轉變，要提示金融機構在追求經濟利益的同時，認真考慮并履行對國家對社會及對公眾應該承擔的責任和義務。
（二）加快培養反洗錢專業人才
反洗錢工作是專業性、技術性強的專項工作，要督促金融機構要針對自身的業務現狀和特點，下大力氣解決反洗錢崗位人員流動性高、反洗錢人員兼職且業務技能和水平低不適應等問題，培養專家型反洗錢隊伍，保證反洗錢相關人員的專業性和延續性。同時，加大對員工進行新產品新業務洗錢風險，特別是可疑交易識別的培訓力度，提高員工對可疑交易的甄別、分析，尤其是從可疑交易中提煉情報的能力，確保對反洗錢監測系統抓取可疑交易數據處理的及時、完整和準確。
（三）推進反洗錢工作從前臺分散處理向后臺集中處理的轉變
鼓勵金融機構結合自身實際情況，查找分析自身工作模式和流程中的不足，學習工商銀行反洗錢業務“系統做，集中做、專家做”的集中處理模式，創造條件逐步推進反洗錢工作從前臺分散處理向后臺集中處理的轉變。要指導金融機構完善反洗錢工作流程，加強人員配備，特別是人工分析甄別人員的配備，在反洗錢系統自動篩選的基礎上建立健全并進一步強化人工分析甄別機制，加強對重點可疑交易監測與排查力度，提升重點可疑交易報告工作的效率和質量。
（四）切實做好反洗錢系統與核心業務系統的對接和整合
指導金融機構完善反洗錢內控制度并做好與新業務特性的銜接，在此基礎上，優化反洗錢監測系統與核心業務系統有效整合。一方面完善核心業務系統與客戶基礎數據倉庫等系統的接口，提高交易數據和客戶信息的提取率，實現數據報送的全過程管理。另一方面將核心業務系統與信用卡、票據等業務的鏈接，將網銀交易、ATM存取款、POS機刷卡以及匯票、本票、支票等業務信息直接接入核心業務系統，盡可能擴展同一交易客戶可疑交易數據識別來源，為可疑交易的識別和排查創造條件。
（五）督請省級金融機構加強對其分支機構的管理和支持
加強與省級金融機構的溝通與協調，督請各省級金融機構高度重視并認真研究其分支機構反洗錢工作，特別是在履行可疑交易報告等反洗錢核心義務方面存在的問題，在省級層面進一步完善工作流程，整合系統資源的基礎上，著重要抓好反洗錢工作在分支機構的落實。一方面要抓好薄弱地區，加大對反洗錢工作薄弱的分支機構管理和指導力度，另一方面要抓好薄弱環節，指導分支機構加大可疑交易分析排查力度，加強反洗錢系統數據的監測分析，不斷優化參數設置，把工作重心轉移到挖掘有價值的洗錢線索上來。另外，還要督請省級金融機構在人員編制和經費上給予其分支機構反洗錢工作必要的支持。
（六）人民銀行要加強對金融機構的監管和指導
人民銀行分支行要高度重視金融機構重點可疑交易報送工作，在法人機構監管框架下指導轄區金融機構采取措施，切實解決當前重點可疑交易報告工作中存在的實際問題，有效拓寬涉嫌洗錢犯罪及相關犯罪的情報來源。對含涉嫌洗錢犯罪線索的重點可疑交易，鼓勵金融機構直接向偵查機關報案。要在反洗錢案例和風險控制方面加強宣傳與培訓，指導金融機構開展有針對性的資金監測，密切關注和經濟犯罪高危地區的資金往來，進一步提高金融機構資金監測分析水平。另外，還要研究建立反洗錢激勵機制。對于及時報告重點可疑交易、協助破獲案件、成效突出的金融機構及其工作人員給予一定的獎勵，調動金融機構參與反洗錢的積極性，進一步提升反洗錢工作質量和水平，共同防御洗錢犯罪。
1．園區服務中心成立之初，赴上海浦東新區陸家嘴金融貿易區、天津濱海新區中心商務區考察學習，重點學習金融區建設發展經驗、發展規劃、政策措施、工作模式、規章制度，實地參觀考察金融區建設情況等，在此基礎上撰寫了《關于赴上海浦東新區陸家嘴金融貿易區、天津濱海新區中心商務區的考察報告》，在園區產業發展、規劃建設、企業服務，以及園區服務中心的工作職能、運行模式、服務方式等方面，提出工作建議和打算。
2．園區服務中心成立以后，聯合區人才交流服務中心，通過召開座談會、實地走訪、發放調研問卷等方式，對交通銀行省分行，民生銀行分行營業部、支行，玫琳凱（中國）化妝品有限公司分公司、紐倫凱商貿有限公司、太平人壽分公司、漢華小額貸款有限公司、新世界商城、綠邦數據集成股份有限公司等園區重點企業進行調研，形成《關于加快金融商務中心區發展的建議暨金融商務中心區重點企業調研報告》重點了解園區產業發展現狀，分析存在問題，提出加快園區發展的建議和措施供領導決策參考。
3．8月份，聯合區樓宇辦，對魏家莊、濼源、四里村、大觀園、桿石橋等園區辦事處樓宇經濟發展情況進行調研，重點了解辦事處發展樓宇經濟工作情況、存在的問題及下一步打算，走訪了萬達廣場寫字樓、銀座晶都大廈、金龍大廈、明珠國際商務港、聯勤部綜合樓、潤亨大廈等園區主要樓宇，聽取了樓宇物業管理方對優化提升樓宇的意見建議，撰寫了《金融商務中心區樓宇經濟調研報告》，重點分析了園區樓宇經濟發展的現狀、存在問題以及制約因素，有針對性的提出對策建議。
4．在充分調研的基礎上，著手編制了《金融商務中心區2015年-2020年發展規劃綱要（草案）》，確定了把園區打造成為全省首批省級現代服務業集聚示范區的發展目標，以及立足、輻射省會城市群經濟圈的功能定位，初步規劃了“一核三區四線”（金融商務核心區，高端商貿承載區、商埠文化傳承區、文化創意休閑區，經四路、經七路、經十路、緯二路發展軸線）的空間布局，目前初稿已基本完成，將全面征求省市上級機關領導、科研院所專家學者以及園區企業等各方面的意見，經進一步細化完善后，報區委、區政府審定。
二、開展改革試點，推進創新發展。
1．為貫徹落實省政府《關于加快服務業發展的若干意見》、《關于加快全省金融改革發展的若干意見》等文件精神，結合園區發展實際，起草了《加快推進省級服務業綜合改革試點工作方案》和《加快金融商務中心區建設發展的意見》兩個文件，全面征求了30多個改革試點領導小組成員單位的意見，以區政府文件的形式下發，為開展省級服務業綜合改革試點工作奠定基礎。
2．全面做好省級服務業綜合改革試點中期評估工作，認真撰寫了改革試點中期評估報告，全面梳理了園區被確定為改革試點兩年多來的工作成績、主要做法和存在的不足，并提出下一步改革試點工作打算。同時，綜合整理了相關政策文件、調研考察報告等材料匯編成冊，上報省、市發改委，得到領導好評。
3．充分發揮企業創新主體作用，重點走訪調研了齊魯證券、齊魯銀行、通聯支付分公司等重點金融企業，了解企業開展業務創新、服務創新等方面的情況，為樹立園區發展典型，培育創新亮點，有力推進園區改革發展奠定基礎。
三、強化協調服務，提高招商成效。
引進領銳股權投資基金合伙企業（有限合伙）、北京百環園林綠化工程有限公司分公司兩個項目，實際到位資金7.183億元。
1．引進了實際到位資金7億元的領銳基金，是全區目前最大的一支產業類股權基金，也是全區實際到位資金最大的一個招商引資項目。為做好該股權基金的落戶工作，積極為該基金管理公司領銳股權投資基金合伙企業（有限合伙）爭取落實市級股權基金獎勵資金，與企業相關負責人多次赴市金融辦相關處室協調落實相關工作，并通過其他關系聯系市金融辦領導跟蹤落實，現已確定獲得扶持資金200萬元。另外，為該公司中小企業服務平臺項目申報省級公共服務平臺項目，并協調相關單位幫助該公司高管解決在濟購買住房等問題。
2．針對泰山文交所遷址問題，拜訪了其上級主管單位魯信集團汲斌昌董事長，積極介紹園區優勢和政策，耐心做好說服工作，使泰山文交所注冊地暫時保留在我區。2014年，泰山文交所營業收入預計達到2000萬元，上繳稅收670萬元。
3．持續跟蹤中國國際金融有限公司分公司落戶工作，邀請該公司華東區負責人張華興先生到我區與區主要領導進行深入溝通，并為其在省內開展業務牽線搭橋，力促中金公司早日落戶我區。
4．緊緊抓住全市編制產業規劃電子地圖的契機，多次赴制作公司聯系對接，全面詳細整理提供了園區功能區劃分、產業分布、重點樓宇、重點企業等信息資料，并協助搭建系統展示框架。近期，指派專人靠上抓好軟件調試工作，針對軟件操作邏輯、操作程序、界面美化，以及時間進度等方面，督促制作公司按照有利于我們的意見修改完善，目前園區電子產業地圖已基本完成。
5．赴西安參加了“省服務業重點項目推介會”，借助全國性展會平臺，通過在會上園區介紹、重點招商樓宇和片區材料，積極對外宣傳推介，爭取吸引全國知名企業到園區投資興業。
6.聯合綠地集團分公司招商部門制定綠地普利中心招商方案，將通過緊密高效的政企合作，將其形象優勢和園區產業發展有機結合，打造金融商務中心區乃至全市的高端產業發展地標。
四、做好產業園策劃，拓展發展空間。
1.加強與祥泰廣場項目主要負責人員的聯系對接與溝通協調，積極推進項目建設進度。另外，加強在1號寫字樓頂設置“金融產業園”發光字、項目宣傳等方面的溝通協調，確保相關工作順利實施。
2.根據區委、區政府依托祥泰廣場項目打造金融產業園的工作部署，對金融產業園產業定位和招商方向進行初步規劃策劃，將培育發展小額貸款、民間資本管理、股權投資、消費金融等各類新興業態金融機構，配套發展法律、會計、評估等中介服務機構，將金融產業園打造成為金融商務中心區新興金融產業培育基地。
3.積極聯系通海裝飾工程有限公司、深圳洪濤裝飾股份有限公司、朗至企業形象設計有限公司等機構，咨詢產業園整體外觀風格規劃設計以及辦公場所內部裝修等相關事宜。
4.積極推進金融產業園招商引資工作，一方面積極對接祥泰廣場銷售負責人，全面掌握祥泰廣場售樓動態，規范和引導在售樓盤的招商方向，另一方面，將金融產業園積極向泰康養老、魯財控股有限公司等金融機構推薦，目前，中國銀行、建設銀行、招商銀行、萊商銀行等銀行機構基本確定落戶，一汽金融、平安人壽、平安財險、太平人壽、太平財險等機構正在積極洽談。
5．專門制作了產業園展板和宣傳圖冊，認真做好全市實體經濟發展半年視察，區人大常委會及部分人大代表樓宇經濟視察、市政府研究室領導視察等接待活動。
五、開展交流掛職，發揮橋梁紐帶作用。
今年9月份，按照省委、省政府關于“一圈一帶”雙向交流掛職工作的要求，園區服務中心主任在省金融辦掛職任民間融資監管處副處長。
1.認真學習省金融辦工作規范，明確工作職責，熟悉工作流程，全面了解目前全省民間融資工作基本情況，掌握相關業務知識，調整工作思路，較短時間內融入了新環境、新集體。在日常工作中，認真查閱工作檔案和文件，虛心聽取領導、同事的意見，開拓工作思路，提高駕馭和解決問題的能力。
2．扎實工作，全面完成各項工作任務，積極參加全辦各項工作會議和民資處組織的各類會議，協助民資處成功地在泰安市召開了全省民間融資工作現場會，積極參與起草會議方案和會議材料，認真做好會前準備工作，以及全省民間融資標志設計及教材編寫等工作，得到領導認可和同志們的好評。
3.發揮橋梁紐帶作用，努力做好“聯絡員”、“宣傳員”，積極向辦領導和各處長匯報金融商務中心區和金融產業園的整體規劃和工作思路，加強工作對接，力爭引入更多的金融機構和組織，進一步鞏固區在區域性金融中心的核心地位。
六、增強主動意識，自覺加強自身建設。
1.加強與區編辦、財政局、事管局、人社局等單位的聯系對接，全面做好新設立事業單位法人、組織機構代碼證、刻制公章等注冊登記相關程序，單位賬戶設立，資金撥付，賬務管理，統發工資申請，以及公務用車申請、維護、修理等基礎性工作。
2.認真做好新進事業人員招考工作，協助人社局做好事業人員招考簡章、網上報名審核、考生資格審查、書面考試、面試，以及對通過面試的考生赴廣西南寧、平陰進行實地考察，并撰寫了兩名同志的考察報告。通過公示期無異議后，做好調檔案、簽合同、落編制、工資轉移等工作。
3.成立了園區服務中心黨支部，扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動，認真查擺領導班子“”問題，嚴格整改落實；深入開展談心談話活動，嚴肅認真召開單位組織生活會，使每位黨員都受到了一次嚴格的黨內生活鍛煉；推進園區服務中心制度建設，制定園區服務中心工作人員行為規范、黨風廉政建設責任制等規章制度，抓好“”方面問題的整改落實，確保教育實踐活動取得實效。
4.積極主動參與“創衛”活動，加班加點、任勞任怨參加各項義務勞動，得到辦事處領導、居委會同志的一致好評。
產業集群：國家新型工業化產業示范基地――上海臨港產業區
2011年有10座城市在發展產業集群領域被兄弟省市作為學習目的地考察學習，共涉及考察點15個，其中上海4個，被考察5次，排在首位。
上海臨港產業區面積241平方公里，主要分為重裝備區、物流園區、主產業區、綜合園區、奉賢園區五大功能區塊。產業區已經基本形成了汽車整車及零部件、大型船舶關鍵件、發電及輸變電設備、海洋工程設備、航空零部件配套等五大裝備產業制造基地，是國家新型工業化產業示范基地。預計今年該區將實現工業總產值超過450億元。
“上海臨港產業區按照體現國家戰略、體現上海優勢、體現國際競爭力的戰略定位進行規劃和建設，配套功能完善，尤其是發展臨港產業的現念、思維方式和工作路數值得學習借鑒?！?/p>
――江蘇鹽城黨政代表團
基礎設施建設：華北未來重要綜合通樞紐――石家莊新客站
2011年全國在基礎設施與交通航運建設領域有6座城市處于領先，共涉及考察點10個，其中河北省石家莊市在基礎設施建設方面成績突出，排在全國前列。
石家莊新客站區域占地7.9平方公里，由建設大街、南二環、中華大街、槐安路圍合而成，是華北地區重要的以客運為主的綜合通樞紐。鐵路入地工程，讓城市橋東橋西的分割成為歷史，貨運外遷結束了百年貨運市內穿行的歷史，原有場地全部改為綠地，城市中心區的環境和景觀大大改善。
“新客站鐵路入地工程，讓城市橋東橋西的分割成為歷史，貨運外遷結束了百年貨運市內穿行的歷史，原有場地全部改為綠地，城市中心區的環境和景觀大大改善。”
――石家莊市委書記孫瑞彬
城市建設與舊城改造：高起點規劃、高標準建設，特色與宜居兼顧的新城市發展典范――錢江新城
2011年全國在城市建設與舊城區改造領域有15座城市處于領先，共涉及考察點26個，其中以浙江杭州市的考察點最為集中，被考察次數7次，排在全國首位。
錢江新城位于杭州主城東南、錢塘江北岸，占地30平方公里，是杭州實施“城市東擴、旅游西進，沿江開發、跨越發展”戰略的先導性工程。新城建設2001年啟動以來，堅持高起點規劃、高標準建設、高強度投入、高效能管理，核心區4平方公里內的中央商務區、國際會議中心、大劇院、市民中心等已陸續投入使用。錢江新城中心區的空間規劃布局上，從大范圍、大尺度、高視點的角度，體現現代城市以高層建筑群為核心的特色。在建筑風格上，以香港中環、上海陸家嘴和紐約曼哈頓為標榜，在建筑的“高度”、“亮度”和“密度”三方面將達到世界一流水平。重點突出300米以上的超高層建筑群，最高天際線可以達到600余米。不僅完美體現了杭州作為國際化大都市的風貌，也尊重了西湖“三面云山一面城”的歷史格局。
“規劃是城市建設的龍頭，在推進城鎮化進程中，要學習杭州等地的先進經驗，不僅請專家規劃，還要尊重市民意見；不僅制定好規劃，還要嚴格執行規劃，要制定一流規劃，建設好我們的城市，讓城市有特色、更宜居?！?/p>
――山西黨政代表團
低碳技術與新能源：采用“兩型”技術建立的文化藝術品――長株潭兩型社會展覽館
2011年全國在城市建設與舊城區改造領域有9座城市處于領先，共涉及考察點19個，其中以湖南省長沙市和江西省南昌市的考察點最為集中，分別被考察次數7次，排在全國首位。
“長株潭兩型社會展覽館”通過聲光影等高科技技術立體演示，詳細介紹了湖南長株潭“兩型社會”建設的政策規劃、階段成果、創新技術等情況。該館建筑本身也體現了“兩型”理念，整個展館采用了地源熱泵空調系統、半導體LED節能照明、風光互補發電和竹木環保裝飾材料等大量“兩型”技術。
為學習借鑒加拿大城市規劃與建設管理先進經驗，4月10日至30日，以××市人民政府市長劉希平為團長的"浙江省城市規劃與建設管理培訓團"，成員除來自××市以外，還有臺州、紹興、嘉興、金華、衢州、舟山市的政府分管領導、建設（規劃）局長，在加拿大進行了為期二十一天的考察培訓活動。此次學習培訓活動得到國家外國專家局和省人事廳的高度重視，浙江省外國專家局和國家外專局駐加拿大代表處負責組織實施。范文搜版權所有
在加考察培訓期間，培訓團先后訪問了多倫多、蒙特利爾、京士頓、溫哥華等加拿大主要城市，重點考察了城市古街區市政中心、中央商務區及規劃區范圍的城市基礎設施及人居環境建設和發展情況，聽取當地政府官員及城市規劃和管理專家的介紹，并就城市規劃建設的有關問題進行了座談和討論。培訓團一行受到蒙特利爾、京士頓、溫哥華等市政府的高度重視，蒙特利爾市市長熱拉爾·特朗伯雷（geraldtrembly）、京士頓市市長哈維·羅森（harveyrosen）、溫哥華市副市長施民信（timsteveon）與培訓團全體成員進行了熱情交流。
培訓團還訪問了加拿大多倫多大學、瑞爾森大學、麥吉爾大學、女王大學、bc大學等著名學府，聆聽知名教授和專家的講座。傳承英、法文化和體現北美區域特點的加拿大，在規劃理念的人本性、程序的民主性、實施的可持續性、建筑設計的藝術性等方面給學員留下了深刻的印象。通過培訓、考察，培訓團成員普遍感到開闊了視野，拓寬了思路，豐富了知識，增強了自覺堅持科學發展觀為指導、全面建設美好家園的信心。
一、重視生態環境是城市規劃建設的首要目標
加拿大國土遼闊，自然環境優越，當我們乘坐的飛機越過加拿大領空時，首先映入我們眼簾的是，藍天、碧海、雪山、森林。然而在實地考察過程中，我們不僅贊嘆加拿大國土優美的自然生態大環境，更敬佩近百年來歷屆城市政府對城市生態環境的高度重視。所到的每個城市分布著無數的城市公園、街頭綠地、小區綠地。在風景如畫、森林環抱的濱海城市溫哥華市中心的史丹利公園（stanleypark）里，竟然還完好地保留有大片的原始森林。在經濟發達、寸土寸金的多倫多市中心區，仍建有許多供人休憩的街頭綠島、小片綠地。城市政府不僅重視生態環境的保護，而且對環境建設的投入也非常重視。如多倫多市一個舊磚廠原想搞商業、住宅房地產開發，但市政府與業主多次協商、談判，力勸業主放棄房地產開發，買下這片土地，認真規劃，多方籌資，逐步改造成一個綠樹常青（evergreen）的環境保護游覽基地。在女王大學約翰（johnmeligrana）教授陪同我們考察的京士頓郊區的別墅小區，不僅考慮生活污水處理，而且還將雨水收集到蓄水池，經生物處理后排放到河流。在京士頓湖濱一家工業企業搬走后，原廠區的土地經翻新等技術處理后才允許搞房地產開發。在城市公園里，到處可見人與和平鴿、小松鼠追逐游嬉，融為一體，好一幅人、自然、動物和諧共存的畫卷。
營造環境可改善生存條件，提升土地價值，集聚人氣，發展產業，提升城市競爭力。女王大學規劃建筑學院院長、國務院特聘外籍專家梁鶴年教授說得好，如果沒有紐約中央公園，就不會有曼哈頓周邊高樓的價值連城，甚至不會有紐約在世界的國際金融經濟中心地位。冷靜分析，放眼國際國內特別是浙江省的區域背景，××最大的優勢就是生態環境，××市是中國生態示范區，生態環境質量第一市，慶元縣是中國環境質量第一縣。環境就是生產力，環境是××實現跨越發展的資本。我們一定要更加清醒，更加執著，堅定信心，采取有力措施，保護好、改造好大自然賦予××的這片大好生態環境。與此同時，我們要順應時展潮流，不僅要認真保護好自然環境、尤其是城市周邊的森林公園；更重要的是按照建設最佳人居城市的要求，高起點規劃，高質量建設，高效能管理好城市，近期要建設好江濱公園，改造好城市內公園--萬象山公園，有計劃改造好街頭綠地、小區綠地，營造優美的城市小環境，把××建設成為國家級園林城市、山水城市、生態城市、宜居城市。
二、堅持以人為本是城市規劃建設的首要理念
金融危機和經濟蕭條令歐洲不少餐館生意冷清，為招徠顧客，西班牙北部希洪一家名叫達里奧斯的餐館別出心裁，推出“抗金融危機套餐”。
該套餐的奧妙就在于便宜：花費一歐元就能在餐館里吃到一個套餐。
這套套餐由一個海鮮湯、一份排骨米飯和一份雞肉或者鳳尾魚沙拉組成，同時還有面包、飲料和甜點。
在過去兩個星期中，該餐館每星期里提供一天套餐，以做試驗。上個星期四，近四百位顧客來到這家擁有四十九個座位的餐館品嘗套餐，據說效果不錯。從今以后的每個星期四，這家餐館決定都會提供“抗金融危機套餐”。
“乒乓女皇”鄧亞萍成劍橋博士
2008年11月29日下午，中國前乒乓球世界冠軍鄧亞萍從英國劍橋大學基督學院畢業，獲經濟學博士學位。
在劍橋大學近八百年的歷史中，這是第一次有像鄧亞萍這樣重量級的世界頂尖運動員拿到博士學位。
美研究發現穿紅色衣服對異性比較有吸引力
美國日前的一項研究發現，穿紅色衣服對異性比較有吸引力。研究顯示，這可能是因為紅色引發原始本能，聯想到性。而且發現女性穿緋紅色或深紅色衣服時，男性較想和她們約會，并因此較愿意花更多錢在她們身上。
研究先給受試男性看一名所謂相貌平平的年輕女子的照片，照片中她身穿各色服飾，包括紅色、白色、灰色、綠色等。100多名男性，其中大部分是羅徹斯特大學部男生，在看過這些照片后，再請他們對這位女性有多漂亮，多想親吻她們，多想和她們發生性關系等評分。結果即使是同一人，男性認為穿紅衣的那張較有吸引力。
另一批照片顯示一位女性，穿不同顏色的襯衫，紅色再次受注目。男人愿意花在紅衣女性上的錢，也是穿藍衣女性的兩倍。即使結果如此，男人仍堅稱衣著顏色不會影響他們的選擇，這表示男人根本沒有感覺到紅色的魅力。
研究發現男性穿紅衣對女性也較有吸引力。艾略特表示，這可能是非常深層的生物傾向影響，對紅色的喜好，是一種進化遺留下的產物。
情商納入干部考察值得期待
山西省公選辦表示，在考察干部時，除考察人選的工作能力外，還將注重“情商”考察，個性特點、言語表達、團隊合作精神等內容將進入考察報告。
情商不僅是一個人心理能力的重要反映，也是其諸多實際能力賴以存在的必要基礎。如果說智商講的是如何干事，那么情商指的就是怎樣做人，具體表現在勤勞、正直、自律、誠實、善良、勇敢、儉樸、守信、盡職盡責、公道正派等方面。很顯然，能不能干成事主要靠智商，但樂意不樂意、誠心不誠心為群眾做好事、辦實事，靠的則是情商。因此，考察干部既要看“智商”，更要重“情商”！ 將“情商”納入干部考察無疑會讓考察更全面、更客觀、更深入，值得期待。
英國攝影師用蔬菜食品拍出藝術杰作
鄉村風景有椰菜制成的樹木、土豆制成的巖石、羅勒和香草制成的小草、堅果制成的鄉間小道，手推車則是由面包框加裝蘑菇輪子制成的。氣球則由蘋果、芒果、草莓、香蕉、大蒜、檸檬和酸橙雕刻而成。
招銀控股有限公司(以下簡稱：招銀控股)由市投資促進局引薦，于10月13日來縣進行了投資項目對接和推介活動。為進一步了解招銀控股具體投資方向和發展前景，10月20日，由縣工業園區管委會常務副主任帶隊，縣投促局局長、縣工業園區管委會經投局局長、縣工商局局長、縣住房城鄉規劃建設和城鎮管理局副書記、集團副總經理等陪同，到招銀控股有限公司進行了實地考察。為此收錄了一些范文，為大家提供幫助。
一、考察內容
一是參觀了招銀控股服務項目——林業產權交易所總部及桐廬分部，了解了大宗農林產品現貨電子交易平臺的運營方式、經營狀況，進一步考察了公司投資方向和策劃運作能力。二是在招銀控股桐廬分公司召開了對接座談會。在座談會上，公司方提出了可在農產品證券化交易、電子商貿、倉儲物流、安全檢測、文化創意、旅游品牌等九個方面與我縣進行項目投資或長期合作，雙方就投資方式細節交換了意見。
二、公司基本情況
招銀控股有限公司注冊資本1001萬，旗下有招銀優品、招銀金融、招銀商品三類主營服務方向，主要經營現貨交易咨詢、經紀服務、大宗商品掛牌保薦等業務，為政府、企業、單位等機構提供營業部vis、運營方案、人才培訓、政策解析、資源對接、跨界整合等服務，現已發展會員3500多家。
林業產權交易所成立于2010年12月，主要從事林權交易、大宗農林產品現貨電子交易、林業碳匯交易、林業金融服務等一站式服務，已累計為4000多家林產品加工企業、專業合作社提供融資服務達150億元。
三、項目合作內容
1.林業產權交易項目。發展縣林權交易平臺，納入林業交易所“萬縣模式”，在線交易我縣特色化農林產品。
2.電子商務項目。聯動發展縣、鎮、村三級電子商務，充分利用我縣文化中心現有硬件設施，建設電子商務產業園，公司提供“農村淘寶”商戶點規劃設計、智能化平臺建設、人員培訓方案，并為產業園提供前期運營服務。
四、考察體會和建議
1.招銀控股主要服務的林業產權交易平臺項目屬于“互聯網+農林產業+金融”的戰略性新興產業，產業發展政策良好、前景廣闊，結合我縣獲得“林權改革試點縣”稱號的背景基礎和發展要求，上線縣林業產權交易平臺具有一定的必要性和可行性。建議進一步與招銀控股進行對接，洽談林業產權交易平臺合作細節。
